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銀行◆存匯內部證照
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114年 - 114-2 彰化銀行存匯內部證照檢定題庫 51-100#130942
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78 個人 FATCA 身分別辨識聲明書原則為永久有效,如客戶聲明非美國人,且美國指標為下列何者時,則為三年有效?
(A)美國電話
(B)美國地址
(C)美國出生地
(D)美國電子郵件
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詳解 (共 1 筆)
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B1 · 2025/09/15
#6731588
好的,以下是對於這道考題的詳細解答說明:...
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相關試題
51為配合美國之外國帳戶稅收遵從法案,於美國出生之客戶開立存款帳戶時,聲明其非美國人時,應請其提供何項文件? (A)納稅義務人稅籍編號暨聲明書(W9)(B)遵循 FATCA 法案個人資料同意書(C)納稅義務人稅籍編號聲明書及遵循 FATCA 法案個人資料同意書(D)放棄美國國籍及非美國身分證明文件
#3564213
52 關於籌備處開戶,下列敘述何者錯誤?(A)由預查申請表/同意函/預查核定書之申請人以「代表人」名義申請開立活期存款戶,並將其籌備處名義並列於戶名內(B)印鑑式樣可留存公司、行號加冠「籌備處」及代表人印鑑或僅留存代表人個人印鑑(C)應於三個月(或核准登記同意函載規定期限)內補驗登記證照,若已辦妥延展者,不在此限(D)籌備處之代表人與正式成立之公司之代表人不同時,原籌備處之帳戶應結清
#3564214
53 有關法人存戶留存之印鑑,下列敘述何者正確?(A)除該機構法定名稱印信外,並須由代表人簽字(得以刊刻之簽名章代替簽字)或加蓋私章 (B)如代表人不留蓋本人印鑑,而以財務長之私章作為取款印鑑時,代表人應出具授權書,並應出示該員之身分證明(C)得由該公司法人授權其代表人以其私人印鑑憑以取款(D)僅須留存該公司名稱印信
#3564215
54 依顧客存款保密規定,下列敘述何者錯誤?(A)稅捐機關為課稅需要,依稅捐稽徵法第三十條規定,無須報經財政部同意,可逕備函查詢存戶存款往來明細及涉及第三人之資料(B)稅捐機關為核課遺產稅需要,無須報經財政部同意,可逕備函查詢存戶(被繼承人)死亡日之存款餘額(C)法務部調查局查詢時,應表明係為偵辦案件需要,註明案由,以經該局局長(副局長)審核認定為必要者為限(D)警察機關查詢時,應表明係為偵辦刑事案件需要,註明案由,並須經由警察局局長(副局長)或警察總隊總隊長(副總隊長)判行
#3564216
55 有關核發存款餘額證明書,下列敘述何者錯誤?(A)存款餘額證明書之申請與發給,應使用本行印製之制式用紙為原則。惟若存戶以其自訂格式申請本行證明者,應妥核其內容(B)原則上,存款餘額證明書應於證明基準日之翌日,經核帳無誤後,始得發給(C)活期性存款有法院查封凍結部份者,應以扣除後之實際可用餘額填列(D)定期性存款如已辦理質權設定或有遭扣押等情事者,應在證明書上將此項事實予以註記
#3564217
56 營業單位於接到執行法院命令,扣押支票存款止付保留款時,下列敘述何者正確?(A)保留款乃備付該掛失止付支票款,不得扣押(B)通知止付人領回(C)得向執行法院聲明該支票業經止付之事由(D)由法院通知止付人俾其得向執行法院聲明參與分配
#3564218
57 有關存款證明之核發,下列敘述何者錯誤?(A)客戶暫借頭寸要求出具存款證明,作為驗資之用者,應予拒絕(B)存款若已辦理質權設定、質借或遭假扣押等情形,應於證明書上註記說明(C)受理公司籌備處以「驗資」為目的申請存款證明時,應請作業主管審核相關文件無誤後核發(D)應注意客戶存款資金來源去向及其真實性
#3564219
58 有關存款之扣押,下列敘述何者正確?(A)收到對獨資商號負責人之執行命令時,應對該以獨資商號名義開設之存款帳戶一併辦理扣押(B)對存款債權所為之強制執行,其效力皆及於扣押後始存入之存款(C)本行對於存款戶之定期存款得以設定質權為由,拒絕執行扣押(D)本行存戶之定期存款設定質權予本行後遭扣押,本行不得以抵銷方式,消滅債務
#3564220
59 存款帳戶被設為「衍生管制帳戶」後,交易之限制何者正確? (A)暫停該帳戶全部交易功能(B)遇有匯入款項,逕行入戶,無須退匯(C)暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能(D)存款交易無限制
#3564221
60 無行為能力之未成年人開戶其印鑑式樣應如何留存?(A)該未成年人及其父母任一方之印鑑(B)該未成年人及其父之印鑑(C)該未成年人及其母之印鑑(D)該未成年人及其父母二者並存或僅留存該未成年人之印鑑
#3564222
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