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銀行◆理財規劃實務
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114年 - 台灣金融研訓院第 47 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#136040
> 試題詳解
9.小明目前淨資產為 400 萬元,假設年投資報酬率為 8%,而目前年支出為 200 萬元,則小明的財務自由度為下列何者?
(A)10%
(B)16%
(C)24%
(D)32%
答案:
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統計:
A(1), B(61), C(4), D(3), E(0) #3761818
詳解 (共 1 筆)
魚
B1 · 2026/01/10
#7274724
公式:目前淨資產*投資報酬率/目前年支出...
(共 44 字,隱藏中)
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1.銀行辦理財富管理業務,涉及外匯業務之經營者,應經下列何者之同意?(A)財政部 (B)金管會 (C)經濟部 (D)中央銀行
#3761810
2.下列何項將影響個人資產負債表中之淨值? A.以存款帳戶餘額清償貸款 B.以部份付現、部份貸款方式 買車 C.個人持有全球股票指數型基金,全球股市全面上揚 D.個人持有債券,利率上揚 (A)僅 BC (B)僅 CD (C)僅 ACD (D)僅 ABD
#3761811
3.銀行辦理財富管理業務,應充分了解客戶,有關其作業準則,下列何者錯誤?(A)無論金額大小及條件,一律不得拒絕接受客戶委託(B)應訂定開戶審查及核准程序(C)應評估客戶投資能力(D)應定期檢視客戶財務業務變動狀況
#3761812
4.診斷與分析客戶財務情況是財務規劃流程的一部分,下列何項工作在此階段完成?I.確認投資工具 II.確認 財務現況的優劣點 III.推薦節稅策略 IV.蒐集財務資料 (A)II & IV (B)I & III (C)I, II & III (D)II, III & IV
#3761813
5.下列哪一種保險會產生資產累積效果? (A)定期壽險 (B)醫療險 (C)全民健保 (D)退休年金
#3761814
6.如果借入利率 8%的小額信用貸款來償還 18%的信用卡負債,此種理財行為會造成個人資產負債表上如何 變化? (A)資產增加負債減少 (B)資產負債同時減少 (C)負債減少淨值增加 (D)負債總額不變
#3761815
7.下列何者為淨值成長率公式? (A)理財收入/淨值 (B)生息資產/淨值 (C)工作收入/淨值 (D)淨儲蓄/淨值
#3761816
8.小鍾月薪 10 萬元,每月之薪資所得扣繳 1.3 萬元、勞健保費 4 千元、交通費及餐費 8 千元、固定生活費 4 萬元、房貸本息支出 2 萬元,則小鍾的收支平衡點之月收入為多少萬元? (A) 6 萬元 (B)7.5 萬元 (C)7.2 萬元 (D)8 萬元
#3761817
10.小陳家庭的年基本支出為 40 萬元,而家庭年收入為 100 萬元,年消費支出為 90 萬元,則小陳的邊際消費率為 下列何者? (A)40% (B)45% (C)50% (D)90%
#3761819
11.張先生投資經營一家餐廳,總共投資新台幣 1,000 萬元,其中固定資產投資(含裝潢)為 800 萬元,動產加計 其他投資為 200 萬元,預計未來每月總收入 20 萬元,總開銷 10 萬元,則回收期間至少為下列何者恰可收回原 投資金額? (A)40 個月 (B)50 個月 (C)80 個月 (D)100 個月
#3761820
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