申論題

補充

1.KYC：預先蒐集客戶相關基本資料，事先判斷客戶是否能夠承保，以免屆時拒保時，不但增加業務成本，也會影響到客戶的情緒，同時也避免保戶因保費負擔過重，導致日後保費無法持續繳交影響權益的問題。 2.以投資型商品而言，需要事先蒐集判斷的資訊如下： ＊ 身體狀況 KYC，身體是否健康，是否有既往症，或者其它可能為公司拒保的原因。 ＊ 保額 KYC，即將要投保的保額加上目前已經累計的保額，是否超過「家庭年收入」的20倍。 ＊ 保費負擔 KYC，即將要購買的投資型商品，其最低參考保費以及目前其它已經投保的保險，合計保費支出，是否超過年收入的 30%。