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公職◆金融保險法規（研究）
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113年 - 113 身心障礙特種考試_三等_金融保險：金融保險法規#119393
> 申論題
一、商業銀行在證券交易市場上投資我國境內上市上櫃公司股票，銀行法規中有無規範與限制？今有 AA 商業銀行持有光電業上市公司 BB 之股票，已達個別股票持有比例上限，但 AA 商業銀行為配合政府公告之經濟發展計畫，欲再加碼投資 BB 公司現金增資募資案，問銀行法規對此有無規範與限制？（25 分）
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二、QQ 金融控股公司的子公司 TT 商業銀行為重新建立企業形象識別，重新 訂製員工制服。此制服採購案經招標程序，最後由 WW 服飾公司得標並簽 約，得標金額 600 萬元，此採購案經 TT 商業銀行的董事會普通決議（二分 之一董事出席及出席董事二分之一決議）通過。WW 服飾公司的董事張三， 持有 QQ 金融控股公司百分之七之已發行有表決權股份。此採購案於金融 監督管理委員會金融檢查時發現，認為違反金融控股公司法，處 TT 商業銀 行 200 萬元罰鍰。問：本案違反了金融控股公司法的什麼規定？（25 分）
#508202
三、王大哥，男性，50 歲，未婚，無子女，其二親等內親屬僅有其妹王二妹。王大哥向 KK 人壽保險公司投保 1,000 萬元的終身死亡壽險。在要保申請書的受益人欄位，王大哥填了「王甜心」，在與被保險人關係上王大哥填的是「堂妹」。但事實上王甜心是知名女歌手，與王大哥完全沒有任何親屬關係，王大哥僅是其超級粉絲而已。簽約後一年，王大哥不幸在過馬路時被酒駕闖紅燈的汽車撞死。王二妹得知其兄有此保單後，向 KK 人壽保 險公司請求給付保險金，而此時保險公司也經過一番調查後聯絡上王甜心，雙方也才確認這是粉絲以偶像為受益人之事件。問：KK 人壽保險公司能否以王大哥訂約時違反據實說明義務，解除契約而不理賠？如 KK 人壽保險公司願意理賠，歌手王甜心或王二妹誰適格取得保險金？（25 分）
#508203
四、有鑑於不少上市櫃公司發生經營權爭奪戰，公司派與市場派所支持的獨立董事各自召開股東臨時會的亂象，致公司內部與投資人均無所適從，民國 112 年 6 月證券交易法修正嘗試解決此一問題。問：為何證券交易法修正前股市有此前亂象？而證券交易法修正後，是否能有效解決此一亂象？試分析之。（25 分）
#508204
四、甲以自己為要保人及被保險人，向 A 保險公司投保終身壽險（下稱保單 ，向 B 保險公司投保健康保險（下稱保單 Y） X） ，繳費均已逾 10 年。甲 因投資失利，債臺高築，甲之債權人乙擬向法院聲請對保單 X、Y 強制 執行，以抵債甲之債務，請依保險法分析其可行性。 （25 分）
#554810
三、甲為股票上市之 A 股份有限公司之董事（下稱 A 公司） ，持有 A 公司已 發行股份總額 5%，甲因急需要現金為其兄償債，擬出售持有 A 公司股票 計 10 萬股，請問：依證券交易法規定，甲應依何方式出售持股？（25 分）
#554809
二、甲因購買市價 1,000 萬元之 A 屋，向 X 銀行辦理自用住宅貸款金額 500 萬元，分 20 年清償。X 銀行對 A 屋設定最高限額 750 萬元之抵押權， 此外，X 銀行並要求甲之妻乙、兄丙分別擔任連帶保證人及保證人，保 證期間與貸款契約同。請依銀行法規定，分析 X 銀行上述行為之適法性。 （25 分）
#554808
一、中華民國 114 年 7 月 16 日修正公布之證券投資人及期貨交易人保護法 （下稱投保法）對於訴請法院裁判解任董事或監察人之事由，有何修 正？甲為股票上市之 A 股份有限公司（下稱 A 公司）之董事，投保法中 之保護機構擬以甲具有投保法之法定事由，訴請法院裁判解任甲董事， 惟甲於起訴前已辭任 A 公司董事之職務，且未擔任其他公司董事、監察 人，依司法實務見解，保護機構得否對甲合法提起訴訟？（25 分）
#554807
四、A 銀行櫃台人員向甲推銷一張利率比定存高的保單，但招攬的行員乙卻未告知甲是保單而非美金定存，行員乙也無印出完整的商品利益說明表，更沒有說明保單風險之情事。請就金融消費者保護法之規定，加以 分析評述。 （25 分）
#501024
三、甲明知非銀行不得經營吸收存款等業務，亦不得以借款或收受投資等名義收受款項或吸收資金，甲竟向多數不特定人乙、丙、丁等收受款項或 吸收資金，約定給付與本金顯不相當紅利或利息，嗣後因甲無法繼續支付紅利或利息，乙、丙、丁等始知悉上情。請就銀行法收受存款之規定， 對甲之行為加以分析評述。（25 分）
#501023
二、甲公開發行公司董事會為因應市場競爭，決議私募引進對未來公司營運及獲利有相當程度貢獻之策略性投資人。甲公司應注意那些相關限制及規範？請就證券交易法上私募之規定，加以分析評述。（25 分）
#501022
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