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公職◆金融保險法規(研究)
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111年 - 111 高等考試_三級_金融保險:金融保險法規#109668
> 申論題
二、為持續深化我國公司治理,提升企業永續發展,並營造健全永續發展 (ESG)生態體系,強化我國資本市場國際競爭力,金融監督管理委員會 於民國 109 年 8 月 14 日宣布正式發布與啟動「公司治理 3.0-永續發展藍 圖」及其相關配套措施。試請說明該藍圖及推動措施之內容。(25 分)
相關申論題
一、為健全銀行之經營,銀行法規定銀行自有資本與風險性資產之比率,不 得低於一定比率,並進一步劃分資本等級為不同之監理規範,試請說明 其等級劃分之標準與資本適足外各等級之健全經營配套管理機制。 (25 分)
#470152
三、甲為某財經雜誌社主筆,乙為取得證券投資分析人員資格並任職於證券 投資顧問事業,乙以接受訪問之方式常在所出版之財經雜誌發表分析股 市行情之文章,甲與乙在未有明確基礎或捏造之訊息連續發表 A 興櫃公 司股票將有大漲之訊息,預判很快會進入百元俱樂部,期間甲與乙集資 新臺幣一億元並以甲之配偶丙之名義開戶買賣股票,於民國 109 年 12 月 底從每股 20 元一路買進 A 興櫃公司股票,並於民國 110 年 6 月趁高價 以每股新臺幣 75 元出脫所有持股,半年間獲利超過新臺幣一億元,試請 說明甲、乙、丙三人是否構成操縱股市行情之犯罪行為及其民事、刑事 及行政之法律責任為何?(25 分)
#470154
四、A 汽車融資公司為 B 汽車公司之關係企業,購車主向 B 汽車公司業務人 員支付新臺幣(以下同)5 千元至 2 萬元購買「安心專案」產品,該業 務人員將其中一部分資金轉向 C 產物保險公司購買汽車竊盜損失差額 險,並依不同購車車價以 2 千 7 百元至 4 千 5 百元不等金額轉交 A 汽車 融資公司,A 汽車融資公司於收取後,始向購買「安心專案」之車主提 供「丟車賠車」之保證及代步車服務,以承擔 C 產物保險公司竊盜損失 差額險所不負擔之折舊及自負額部分等經營模式,本案 A 汽車融資公司 與 B 汽車公司是否違反保險法之規定?其法律責任為何?試請依保險法 相關規定說明之。(25 分)
#470155
四、甲以自己為要保人及被保險人,向 A 保險公司投保終身壽險(下稱保單 ,向 B 保險公司投保健康保險(下稱保單 Y) X) ,繳費均已逾 10 年。甲 因投資失利,債臺高築,甲之債權人乙擬向法院聲請對保單 X、Y 強制 執行,以抵債甲之債務,請依保險法分析其可行性。 (25 分)
#554810
三、甲為股票上市之 A 股份有限公司之董事(下稱 A 公司) ,持有 A 公司已 發行股份總額 5%,甲因急需要現金為其兄償債,擬出售持有 A 公司股票 計 10 萬股,請問:依證券交易法規定,甲應依何方式出售持股?(25 分)
#554809
二、甲因購買市價 1,000 萬元之 A 屋,向 X 銀行辦理自用住宅貸款金額 500 萬元,分 20 年清償。X 銀行對 A 屋設定最高限額 750 萬元之抵押權, 此外,X 銀行並要求甲之妻乙、兄丙分別擔任連帶保證人及保證人,保 證期間與貸款契約同。請依銀行法規定,分析 X 銀行上述行為之適法性。 (25 分)
#554808
一、中華民國 114 年 7 月 16 日修正公布之證券投資人及期貨交易人保護法 (下稱投保法)對於訴請法院裁判解任董事或監察人之事由,有何修 正?甲為股票上市之 A 股份有限公司(下稱 A 公司)之董事,投保法中 之保護機構擬以甲具有投保法之法定事由,訴請法院裁判解任甲董事, 惟甲於起訴前已辭任 A 公司董事之職務,且未擔任其他公司董事、監察 人,依司法實務見解,保護機構得否對甲合法提起訴訟?(25 分)
#554807
四、有鑑於不少上市櫃公司發生經營權爭奪戰,公司派與市場派所支持的獨立董事各自召開股東臨時會的亂象,致公司內部與投資人均無所適從,民國 112 年 6 月證券交易法修正嘗試解決此一問題。問:為何證券交易法修正前股市有此前亂象?而證券交易法修正後,是否能有效解決此一亂象?試分析之。(25 分)
#508204
三、王大哥,男性,50 歲,未婚,無子女,其二親等內親屬僅有其妹王二妹。王大哥向 KK 人壽保險公司投保 1,000 萬元的終身死亡壽險。在要保申請書的受益人欄位,王大哥填了「王甜心」,在與被保險人關係上王大哥填的是「堂妹」。但事實上王甜心是知名女歌手,與王大哥完全沒有任何親屬關係,王大哥僅是其超級粉絲而已。簽約後一年,王大哥不幸在過馬路時被酒駕闖紅燈的汽車撞死。王二妹得知其兄有此保單後,向 KK 人壽保 險公司請求給付保險金,而此時保險公司也經過一番調查後聯絡上王甜心,雙方也才確認這是粉絲以偶像為受益人之事件。問:KK 人壽保險公司能否以王大哥訂約時違反據實說明義務,解除契約而不理賠?如 KK 人壽保險公司願意理賠,歌手王甜心或王二妹誰適格取得保險金?(25 分)
#508203
二、QQ 金融控股公司的子公司 TT 商業銀行為重新建立企業形象識別,重新 訂製員工制服。此制服採購案經招標程序,最後由 WW 服飾公司得標並簽 約,得標金額 600 萬元,此採購案經 TT 商業銀行的董事會普通決議(二分 之一董事出席及出席董事二分之一決議)通過。WW 服飾公司的董事張三, 持有 QQ 金融控股公司百分之七之已發行有表決權股份。此採購案於金融 監督管理委員會金融檢查時發現,認為違反金融控股公司法,處 TT 商業銀 行 200 萬元罰鍰。問:本案違反了金融控股公司法的什麼規定?(25 分)
#508202
相關試卷
114年 - 114 公務升官等考試_薦任_金融保險:金融保險法規#133020
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112年 · #113842
111年 - 111 高等考試_三級_金融保險:金融保險法規#109668
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111年 - 111 身心障礙特種考試_三等_金融保險:金融保險法規#107505
111年 · #107505
110年 - 110 公務升官等考試_薦任_金融保險:金融保險法規#103566
110年 · #103566
110年 - 110 高等考試_三級_金融保險:金融保險法規#102526
110年 · #102526
109年 - 109 高等考試_三級_金融保險:金融保險法規#88937
109年 · #88937