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12. 下列有關研究方法的敘述何者為非? (A)個案研究法適合用於研究發生在當代但無法對相關因素進行控制 的事件。 (B)決定採用何種研究方法的先決條件,須先釐清研究是要回答何種 類型的問題。 (C)研究者可以直接精確、系統的控制事件的過程時,採用實驗法驗 證因果關係。 (D)個案研究法適用於探索階段,而調查法和歷史分析法適合用於描 述階段。

22. 就保險業執行客戶身分識別(KYC)與盡職調查(CDD)之描述,下列何者為錯 誤?(A)對於部分有可疑跡象,顯示建立業務關係的法人或團體,即便其最 終控制權人或法人負責人是資恐防制法所公佈的指定制裁名單對象,或是 外國政府或國際組織認定之恐怖份子或團體,仍應再次查證並確認其實質 受益人之身分(B)執行身分識別與盡職調查作業,必須使用可靠獨立的原始 文件、資料或資訊來確認客戶身分;不能接受使用匿名或是假名來進行交 易或建立關係(C)於業務關係持續進行中的既有客戶,應按照其客戶風險等 級,定期進行盡職調查與持續監控作業(D)保險業因有執行客戶身分識別 (KYC)與盡職調查(CDD),故不需要保留所有交易紀錄資料與變更軌跡,未 來僅須透過身分識別與盡職調查結果持續監控即可

45.為評估防制洗錢金融行動工作組織(FATF)發布 40 項建議的遵循程度, FATF 公布的「方法論」,對於相互評鑑的第一步是什麼?(A)了解該國的 風險及環境(B)了解該國是否為英語系國家(C)了解該國人口成長率(D)了解該國的都市化程度

12.下列各選項兩個詞彙「」中的字,讀音相同的是? (A)「挾」帶毒品/換墨水「匣」 (B)「殫」思竭慮/慘「澹」經營 (C)兩方對「峙」/芒「刺」在背 (D)肌肉「萎」縮/「緯」世經國。

42.信託公司經許可增設或核准遷移分公司者,最遲應自許可或核准之日起多少期間內,向主管機關申請核(換)發營業執照並開始營業,屆期未開始營業者,應廢止其許可或核准? (A)半年 (B)一年 (C)二年 (D)三年