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無年度 - 投資型第一科經典考題501-550#122429

科目：投資型保險商品概要 | 選擇題數：50 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：投資型保險商品概要

選擇題 (50)

501 下列對金融中介機構的說明，何者錯誤？(A)發行初級證券取得資金 來購買次級證券(B)收益來源為次級證券與初級證券之間的利差 (C)利息收入一般均占金融中介機構的重要部份(D)金融中介機構 的重要性慢慢下降。
502 下列何者並非屬於人壽保險公司的產品？(A)責任保險(B)傷害保 險(C)健康保險(D)年金保險。
503 下列那一金融中介機構依規定其業務之一是以投資中間人之地位，從事 與資本市場有關特定目的之投資？(A)商業銀行(B)保險公司 (C)工業銀行(D)信託投資公司。
504 下列那一金融中介機構同時具有投資與信託的功能？(A)證券投資信 託公司(B)壽險公司(C)證券金融公司(D)信託投資公司。
505 壽險業無法利用何種保單來應付資金逆仲介現象？(A)養老保險 (B)萬能壽險(C)變額壽險(D)變額萬能壽險。
506 下列何者並非銀行業務綜合化的優點？(A)綜合銀行的經營風險將更 小，監理工作也更加容易(B)滿足客戶多樣化需求(C)綜合銀行可 以充分利用經由放款等業務所取得客戶的內部訊息(D)增加範疇經 濟，可降低經營成本。
507 下列何者並非為銀行業務綜合化的缺點？(A)規模經濟降低(B)承 銷證券可為客戶取得償還欠銀行之債務所需的資金(C)經營複雜性提 高(D)某一業務部門若經營不善可能引發連鎖反應。
508 下列那一項證券屬於貨幣市場：( A )國庫券( B )建設公債( C )股票 ( D )商業本票(A)A 與 C(B)B 與 C(C)A 與 D(D)C 與 D。
509 金融市場若是從事一年期以下的票券交易，則是屬於何種類型的市場？ (A)股票市場(B)債券市場(C)貨幣市場(D)外匯市場。
510 所謂貨幣市場是買賣下列何者之場所？(A)短期票券(B)各種外幣 (C)各種債券(D)以上皆是。
511 下列那一種金融商品不屬於衍生性金融商品？(A)遠期契約(B)銀 行承兌匯票(C)期貨(D)選擇權。
512 下列那一種金融商品屬於衍生性金融商品？(A)商業本票(B)金融 交換(C)公司債(D)股票。
513 下列何者是衍生性證券？(A)台塑的普通股(B)南亞普通股的選擇 權(C)以上皆是(D)以上皆非。
514 下列何者屬於資本市場？( A )期貨( B )銀行短期存放款市場( C )債券 市場( D )股票市場。(A)A 與 B(B)A 與 C(C)B 與 D(D)C 與 D。
515 下列何者非證券市場的主要參與者？(A)證券交易所(B)證券商 (C)集保公司(D)保險公司。
516 下列那一機構得參加臺灣證券交易所股份有限公司市場交易買賣有價證 券？(A)證券自營商(B)證券金融公司(C)證券投資信託公司 (D)以上機構皆可參加。
517 如果你要融資購買股票，應向哪種金融機構辦理？(A)證券投資顧問 公司(B)證券投資信託公司(C)信託投資公司(D)證券金融公 司。
518 下列對證券經紀商的敘述，何者正確？(A)指從事有價證券買賣之行 紀、居間、代理及其他經主管機關核准之相關業務(B)不接受客戶委 託買賣(C)經營有價證券之自行買賣(D)以自有資金進行有價證券 的交易，因此負有較高的風險。
519 法令對於證券承銷商包銷有價證券的總金額有何規定？(A)不得超過 淨值的十倍(B)不得超過存款餘額的五倍(C)不得超過其流動資產 減流動負債後餘額的十五倍(D)不得超過總資產的三分之一。
520 依經營業務種類，台灣證券商不包括下列那一項？(A)證券承銷商 (B)證券自營商(C)證券經紀商(D)證券投資商。
521 下列何者為證券投資信託及顧問法之立法目的？(A)健全證券投資信 託及顧問業務之經營與發展(B)增進資產管理服務市場之整合管理 (C)保障投資(D)以上皆是。
522 證券投資信託及顧問法未規定者，應適用下列何項法律？(A)公司法 (B)信託法(C)證券交易法(D)信託業法。
523 證券投資信託事業或證券投資顧問事業經營全權委託投資業務，應： (A)向金融監督管理委員會申報(B)向金融監督管理委員會申請核 准(C)向投信投顧公會報備(D)向投信投顧公會申請核准。
524 證券投資信託及顧問法之主管機關為何者？(A)金融監督管理委員會 (B)經濟部(C)財政部(D)行政院。
525 同學四人各出一千萬元湊成四千萬元，打算委任某證券投顧公司全權委 託投資，證券投顧公司應如何處理？( A )與四人分別簽訂委任契約每 人一千萬元( B )與四人簽訂四千萬元之共同委任契約( C )選項 (A)及選項(B)之方式均可(C)與規定不合拒絕接受委任。
526 證券投信及投顧公司經營全權委託投資業務，客戶交付之委託投資資產 由誰保管？(A)客戶自己(B)受委任之證券投信或投顧公司(C) 客戶指定之保管機構(D)受委任之證券投信或投顧公司指定之保管機 構。
527 對客戶委任交付或信託移轉之委託投資資產，就有價證券、證券相關商 品或其他經主管機關核准項目之投資或交易為價值分析、投資判斷，並 基於該投資判斷，為客戶執行投資或交易之業務，為下列何項業務？ (A)全權委託投資業務(B)證券投資顧問業務(C)證券投資信託 業務(D)信託業務。
528 違反證券投資信託及顧問法之相關規定，其應負損害賠償之人，對於重 大過失所致之損害，法院得因被害人之請求，依侵害情節，酌定損害額 幾倍以下之懲罰性賠償？(A)1(B)2(C)3(D)4。
529 依證券投資信託及顧問法規定之損害賠償請求權，自有請求權人知有得 受賠償之原因時起多久時間不行使而消滅？(A)6 個月(B)1 年 (C)2 年(D)5 年。
530 證券投資信託基金之募集、發行、銷售及其申購或買回之作業程序，應 由下列何項機構擬訂，報經主管機關核定？(A)財政部(B)中華民 國證券投資信託暨顧問商業同業公會(C)行政院(D)經濟部。
531 證券投資信託基金如為國外募集基金投資國內或於國內募集基金投資國 外者，應經下列何項機關同意？(A)行政院(B)財政部(C)中央 銀行(D)經濟部。
532 證券投資信託基金之私募對象，為符合主管機關所定條件之自然人、法 人或基金時，其應募人總數，不得超過多少人？(A)30(B)35 (C)50(D)100。
533 證券投資信託事業應於私募受益憑證價款繳納完成日起幾日內，向主管 機關申報之？(A)5(B)10(C)15(D)20。
534 證券投資信託基金之私募採下列何項制度？(A)申報生效制(B)核 准制(C)許可制(D)事後申報制。
535 證券投資信託事業運用證券投資信託基金所持有之資產，除持有外國之 有價證券及證券相關商品外，應以下列何項機構之基金專戶名義登記？ (A)基金保管機構(B)證券投資信託事業(C)客戶(D)證券投 資顧問事業。
536 下列何者為基金保管機構僅得依證券投資信託事業指示而為處分基金資 產之行為？(A)因投資決策所需之投資組合調整(B)為避險決策所 需之保證金帳戶調整或支付權利金(C)給付依證券投資信託契約約定 應由基金負擔之款項(D)以上皆是。
537 信託業兼營證券投資信託業務募集基金，經金管會核准得自行保管基金 資產者，有關基金保管機構之義務，由信託業執行，並由下列何項之人 監督？(A)信託監察人(B)受益人(C)受益人會議(D)委託 人。
538 證券投資信託基金投資所得依證券投資信託契約之約定應分配收益，除 經主管機關核准者外，應於會計年度終了後幾個月內分配之？(A)1 (B)2(C)3(D)6。
539 下列有關受益憑證買回之敘述，何者錯誤？(A)證券投資信託契約載 有受益人得請求買回受益憑證之約定者，受益人得以書面或其他約定方 式請求證券投資信託事業買回受益憑證(B)證券投資信託契約載有受 益人得請求買回受益憑證之約定者，受益人請求買回時，證券投資信託 事業得拒絕(C)證券投資信託事業對買回價金之給付不得遲延(D) 有法定事由並經金管會核准者，受益人不得請求買回受益憑證。
540 下列有關受益憑證之敘述，何者錯誤？(A)受益憑證得為無記名式 (B)受益憑證為數人共有者，其共有人應推派 1 人行使受益權(C) 受益憑證，除法律另有規定者外，得自由轉讓之(D)發行受益憑證得 不印製實體，而以帳簿劃撥方式交付之。
541 受益人買回受益憑證之價金給付請求權，自價金給付期限屆滿日起，幾 年間不行使而消滅？(A)1 年(B)5 年(C)10 年(D)15 年。
542 受益人自行召開受益人會議時，應由繼續持有受益憑證一年以上，且其 所表彰受益權單位數占提出當時該基金已發行在外受益權單位總數百分 之多少以上之受益人，以書面敘明提議事項及理由，申請主管機關核准 後，自行召開之？(A)1(B)3(C)5(D)6。
543 受益人之收益分配請求權，自收益發放日起幾年間不行使而消滅？ (A)1(B)2(C)5(D)15。
544 受益人買回受益憑證之價金給付請求權，自價金給付期限屆滿日起，幾 年間不行使而消滅？(A)1(B)2(C)5(D)15。
545 基金清算時，受益人之賸餘財產分配請求權，自分配日起，幾年間不行 使而消滅？(A)1(B)2(C)5(D)15。
546 下列何項事由不必經受益人會議決議？(A)更換基金保管機構(B) 僅為受益人自身利益之行為(C)終止證券投資信託契約(D)調增證 券投資信託事業或基金保管機構之經理或保管費用。
547 受益人自行召開受益人會議之召開權人，應符合下列何項要件？(A) 應由繼續持有受益憑證 1 年以上，且其所表彰受益權單位數占提出當時 該基金已發行在外受益權單位總數 1%以上之受益人(B)應由繼續持有 受益憑證 6 個月以上，且其所表彰受益權單位數占提出當時該基金已發 行在外受益權單位總數 5％以上之受益人(C)應由繼續持有受益憑證 1 年以上，且其所表彰受益權單位數占提出當時該基金已發行在外受益權 單位總數 3％以上之受益人(D)應由繼續持有受益憑證 6 個月以上， 且其所表彰受益權單位數占提出當時該基金已發行在外受益權單位總數10％以上之受益人。
548 證券投資信託契約之變更應報經金管會核准；經核准後，證券投資信託 事業應於幾日內公告其內容？(A)2(B)3(C)5(D)10。
549 下列何者不屬於證券投資信託契約之終止事由？(A)受益人會議之決 議，證券投資信託事業或基金保管機構無法接受，且無其他適當之證券 投資信託事業或基金保管機構承受原事業或機構之權利及義務(B)受 益人會議決議更換證券投資信託事業或基金保管機構，而無其他適當之 證券投資信託事業或基金保管機構承受原事業或機構之權利及義務 (C)證券投資信託基金之經理或保管表現未達業界頂尖(D)證券投 資信託事業或基金保管機構有解散、破產、撤銷或廢止核准之情事。
550 證券投資信託契約因存續期間屆滿而終止者，應於屆滿幾日內申報主管 機關備査？(A)二日(B)四日(C)五日(D)十日。

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