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無年度 - 第十九屆金融研訓院理財規劃人員─理財規劃實務#40938
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01、 ( ) 有關理財規劃人員的道德規範基本原則,下列敘述何者錯誤?
(A) 追求客戶最大利益
(B) 資訊充分揭露
(C) 善盡忠實誠信
(D) 提供內線消息
答案:
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統計:
A(2), B(0), C(2), D(25), E(0) #1141896
詳解 (共 2 筆)
【站僕】摩檸Morning.
B2 · 2016/09/01
#1455892
原本答案為B,修改為D
(共 13 字,隱藏中)
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盧品妏
B1 · 2016/08/24
#1449860
金研院答案為D
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相關試題
02、 ( ) 有關理財目標之設定,下列敘述何者正確? (A) 一年內短期理財目標需以短線進出提高投資報酬率 (B) 中長期的夢想要考慮錢的購買力 (C) 如果應有儲蓄超過所得負擔能力時,應縮短達成夢想所需時間 (D) 無論自己能否負擔,不能調降原夢想的金錢期望值
#1141897
03、 ( ) 以理財規劃人員觀點看,下列何種客戶不是其優先選擇的服務對象? (A) 有錢而沒時間管理資產者 (B) 年過半百之低收入、低資產者 (C) 小有積蓄具企圖心之年輕族群 (D) 中樂透頭彩或離婚獲大筆贍養費者
#1141898
04、 ( ) 理財人員在協助客戶控管其理財規劃執行進度時,下列建議何者錯誤? (A) 儲蓄額降低時,宜減少開銷或增加收入 (B) 倘累積生息資產大幅減損時,可考慮延長目標達成年限 (C) 利率持續走升,則定存到期時可買進債券型基金 (D) 有緊急意外支出需求時,可尋求優惠利率貸款支應
#1141899
05、 ( ) 針對房貸負擔,應就下列何者參考數值投保遞減型房貸壽險? (A) 房屋市值 (B) 持有土地公告現值 (C) 持有土地及建物市值 (D) 房貸餘額
#1141900
06、 ( ) 投資工具依其風險由低至高排列,下列何者正確? (A) 投機股、績優股、有擔保公司債、票券 (B) 全球型基金、平衡型基金、有擔保公司債、定存 (C) 定存、有擔保公司債、認股權證、平衡型基金 (D) 國庫券、有擔保公司債、績優股、期貨
#1141901
07、 ( ) 四種典型的理財價值觀描述,下列敘述何者錯誤? (A) 螞蟻族是認真工作,早日退休,築夢餘生 (B) 蟋蟀族是青春不留白,及時行樂 (C) 蝸牛族是有土斯有財,有恆產才有恆心 (D) 慈烏族盡孝道,盡心伺候父母至壽終正寢
#1141902
08、 ( ) 在編製家庭財務報表時,下列敘述何者正確? (A) 家庭收支儲蓄表應比照國富調查的方法來編製 (B) 資產與負債應採用流量的觀念編製 (C) 收入與支出應採用流量的觀念編製 (D) 家庭銀行存款餘額月底較月初增加的金額即代表當月份的儲蓄額
#1141903
09、 ( ) 下列何者不是衡量個人生涯階段財務適足性的指標? (A) 財務自由度 (B) 理財成就率 (C) 資產成長率 (D) 資產流動性
#1141904
10、 ( ) 淨值投資比率(生息資產/淨值)之分析,下列敘述何者正確? (A) 比率大於 100%,表示一定有運用借款投資 (B) 比率大於 100%,可能沒有借款投資 (C) 比率小於 100%,大於 0,表示沒有借款投資 (D) 比率等於 0,表示沒有借款
#1141905
11、 ( ) 下列哪一事件對個人淨值增減沒有影響? (A) 收到股票股利 (B) 借款購屋 (C) 自費出國遊學 (D) 統一發票中獎
#1141906
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