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理財規劃實務
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88年 - 第十一屆金融研訓院理財規劃人員─理財規劃實務#38749
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05、 有關生涯規劃高原期理財活動的描述,下列敘述何者正確?
(A) 家庭型態以父母家庭為生活重心
(B) 理財活動以量入節出存自備款為主
(C) 投資工具以定存標會、小額信託為主
(D) 保險計畫以滿期金轉退休年金為宜
答案:
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統計:
A(3), B(6), C(2), D(26), E(0) #1106077
詳解 (共 1 筆)
Stanley Ju
B1 · 2026/02/04
#7292256
(A) 家庭型態以父母家庭為生活重心 ...
(共 98 字,隱藏中)
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01、 有關理財規劃人員的道德規範基本原則,下列敘述何者錯誤? (A) 客戶利益優先 (B) 資訊充分揭露 (C) 善盡忠實誠信 (D) 提供內線消息
#1106073
02、 有關銀行推廣財富管理業務,下列敘述何者錯誤? (A) 銀行應訂定廣告或宣傳資料製作之管理規範 (B) 廣告或宣傳資料應經部門主管,法務主管及法令遵循主管確認內容無不當,始得辦理 (C) 銀行提供客戶理財顧問意見,以口頭說明為之 (D) 銀行提供特定商品時,應另提供商品說明書及風險預告書
#1106074
03、 有關理財目標的訂定,下列敘述何者錯誤? (A) 應先蒐集達到目標之基本水準、平均水準、滿意水準等參考數據 (B) 規劃預計目標何時要實現 (C) 設算目標需求的金額 (D) 目標一經訂定,不應隨環境變化而調整
#1106075
04、 投資工具依其風險由低至高排列,下列何者正確? (A) 投機股、績優股、有擔保公司債、票券 (B) 全球型基金、平衡型基金、有擔保公司債、定存 (C) 定存、有擔保公司債、認股權證、平衡型基金 (D) 國庫券、有擔保公司債、績優股、期貨
#1106076
06、 在家庭理財上,最應優先滿足的現金流量有三項。下列敘述何者正確? (A) 日常生活基本開銷、已有負債之本利攤還支出、已有保險之續期保費支出 (B) 日常生活基本開銷、已有負債之本利攤還支出、休閒旅遊費用之支出 (C) 常生活基本開銷、休閒旅遊費用之支出、已有保險之續期保費支出 (D) 享受高品質生活的開銷、已有負債之本利攤還支出、已有保險之續期保費支出
#1106078
07、 如果借入利率8%的小額信用貸款,來償還18%的信用卡負債,此種理財行為會造成個人資產負債表上如何變化? (A) 資產增加負債減少 (B) 資產負債同時減少 (C) 負債減少淨值增加 (D) 負債總額不變
#1106079
08、 小鍾有總資產現金100 萬元,但同時有現金卡債20 萬元及信用卡循環信用債務30 萬元,則小鍾的負債比率為多少? (A) 20% (B) 30% (C) 50% (D) 60%
#1106080
09、 有關提升個人淨值成長率,下列敘述何者錯誤? (A) 年輕人淨值起始點低時,應提升薪資儲蓄率 (B) 步入中年已累積不少淨值,理財收入比重提高,此時應提高投資報酬率 (C) 年輕人想要快速致富就要提高自用住宅、汽車等自用資產佔總資產的比重 (D) 要邁向財務自由,必須在生涯階段中逐年提高理財收入對薪資收入的相對比率
#1106081
10、 有關個人理財之觀念,下列敘述何者錯誤? (A) 利率持續向上趨勢明顯,定存應選擇以機動利率計息 (B) 當新台幣對美元升值,同時日圓對美元貶值,則新台幣對日圓貶值 (C) 理財成就率愈大,表示過去理財成效愈佳 (D) 負債比率愈高,財務負擔愈大
#1106082
11、 小王年收入200 萬元,年支出150 萬元,年毛儲蓄50 萬元以現金持有,年初有生息資產100 萬元,在無負債亦無其他自用資產下,投資報酬率 10%,則當年度淨值成長率為下列何者? (A) 10% (B) 50% (C) 60% (D) 75%
#1106083
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