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102年 - 第二十二屆金融研訓院理財規劃人員─理財規劃實務#40947
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08、 ( ) 有關家庭財務報表,下列敘述何者錯誤?
(A) 收支儲蓄表係顯示一特定期間之收支進出狀況
(B) 資產負債表係顯示一特定期間之資產負債狀況
(C) 連結收支儲蓄表與資產負債表的科目是儲蓄
(D) 儲蓄是收入減支出後之淨額
答案:
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統計:
A(3), B(76), C(11), D(7), E(0) #1142376
詳解 (共 1 筆)
銀行打工仔
B1 · 2017/08/22
#2389345
資產負債表係顯示一特定時點之資產負債狀況
(共 22 字,隱藏中)
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01、 ( ) 下列何者為較完整的理財定義? (A) 理財就是一種投資 (B) 理財就是賺錢 (C) 理財是理一生之財,也就是個人一生的現金流量管理與風險管理 (D) 理財就是運用多餘的錢
#1142369
02、 ( ) 金融控股公司之設立,對於消費者及金融從業人員之影響,下列敘述何者錯誤? (A) 金融人員可以發揮交叉行銷之綜效 (B) 行政支援人員比率大幅提高 (C) 理財專員必須充實各種金融商品專業知識 (D) 消費者可獲一次購足之服務
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03、 ( ) 診斷與分析客戶財務情況是財務規劃流程的一部分,下列何項工作在此階段完成? I.確認投資工具 II.確認財務現況的優劣點 III.推薦節稅策略 IV.蒐集財務資料 (A) 僅 II & IV (B) 僅 I & III (C) I, II & III (D) II, III & IV
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04、 ( ) 下列何種目標設定符合 SMART 原則? (A) 打算在 20 年後的 55 歲退休,屆時有 2 千萬元的養老基金 (B) 任意操作衍生性商品,以小博大,在 40 歲以前快速致富 (C) 期待中樂透頭彩,購買豪宅與轎車 (D) 消極投資股市,每年以獲取 50%的投資報酬率為目標
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05、 ( ) 有關目標順序法與目標並進法之敘述,下列何者錯誤? (A) 目標順序法的優點為同一時間只限定一個目標,可儘早達成理財目標 (B) 目標順序法的缺點為順序在後的目標,可能較無足夠的時間與資源可達成 (C) 目標並進法的優點為可儘量延長各目標達成時間,使複利效果充份發揮 (D) 目標並進法的缺點為先甘後苦,較無彈性因應目標調整時的變化
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06、 ( ) 慈烏族在理財規劃時,比較重視下列何種規劃? (A) 退休規劃 (B) 子女教育基金 (C) 改善生活 (D) 社會福利
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07、 ( ) 有關投資類型的描述,下列敘述何者錯誤? (A) 保守型的投資人其主要的投資工具為定存、國庫券、票券 (B) 穩健型的投資人其主要的投資工具為特別股、公司債、平衡型基金 (C) 積極型的投資人其主要的投資工具為定存、國庫券、票券 (D) 冒險型的投資人其主要的投資工具為期貨外匯、認股權證、新興股市基金
#1142375
09、 ( ) 小明 2 年前以自備款 300 萬元購買當時價值 900 萬元的透天厝,其餘不足額向銀行申貸,約定前 3年只還利息不還本金,目前房子市價 1,200 萬元,則現在小明的自用資產貸款成數為多少? (A) 30% (B) 50% (C) 66% (D) 75%
#1142377
10、 ( ) 阿忠工作年收入 50 萬元,年消費 60 萬元,年利息支出 5 萬元,儲蓄險保費支出 2 萬元,則其年儲蓄率為何? (A) -10% (B) -17% (C) -25% (D) -34%
#1142378
11、 ( ) 有關個人理財之觀念,下列敘述何者錯誤? (A) 利率持續向上趨勢明顯,定存應選擇以機動利率計息 (B) 當新台幣對美元升值,同時日圓對美元貶值,則新台幣對日圓貶值 (C) 理財成就率愈大,表示過去理財成效愈佳 (D) 負債比率愈高,財務負擔愈大
#1142379
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