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理財規劃實務
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113年 - 台灣金融研訓院第 45 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#124018
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15.有關投資冒險型的敘述,下列何者正確?
(A)預期投資報酬率約 3%~5%左右
(B)利益來源以波段差價為主
(C)喜好運用融資融券,擴大財務槓桿
(D)主要投資工具以績優股、成熟股市、全球型基金為主
答案:
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統計:
A(16), B(30), C(593), D(38), E(0) #3350967
詳解 (共 1 筆)
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B1 · 2025/10/05
#6842848
1. 題目解析 這道題目主要在考察投資...
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1.假設 1 單位之甲貨幣可兌換 30 單位之乙貨幣,同時 150 單位之丙貨幣可兌換 1 單位之甲貨幣,則 1 單位之丙貨幣可兌換多少單位之乙貨幣?(A) 0.2 (B) 0.25 (C) 5 (D) 4,500
#3350953
2.理財規劃人員在提供理財規劃諮詢及協助客戶執行理財計畫時,應以客戶利益優先,避免利益衝突,禁止短線交易、不當得利,並應公平處理,係基於下列何項原則?(A)忠實義務原則 (B)保密原則 (C)客觀性原則 (D)專業原則
#3350954
3.理財規劃的服務流程從何開始?(A)理財軟體運用 (B)規劃書諮商面談(C)客戶需求面談 (D)金融產品推介
#3350955
4.有關家庭財務結構分析之敘述,下列何者錯誤?(A)總資產=自用資產+生息資產(B)總負債=自用資產負債+投資負債+消費負債(C)自用資產貸款成數=自用資產負債÷總資產(D)融資比率=投資負債÷生息資產市值
#3350956
5.有關家庭財務報表之編製,下列敘述何者錯誤?(A)已繳活會是資產科目,應繳死會是負債科目(B)預售屋預付款是支出科目,不是資產科目(C)房貸繳款時利息是支出科目,本金是負債科目(D)產險保費多屬費用科目,年金險保單現值為資產科目
#3350957
6.淨值成長率是代表個人累積淨值的速度,想提升淨值成長率,下列何項方法是有效的?(A)提高淨值占總資產的比重 (B)提高生息資產占總資產的比重(C)提高薪資收入與理財收入相對比率 (D)降低薪資儲蓄率
#3350958
7.假設某一投資案預期每年淨現金流入 500 萬元,7 年後該投資案結束另可回收 2,000 萬元,若每年投資報酬率固定為 5%,則起始投資金額為何?(取最接近值)(A) 4,315 萬元 (B) 4,277 萬元 (C) 4,203 萬元 (D) 4,181 萬元
#3350959
8.王先生薪資 8 萬元,所得稅扣繳 1 萬元,勞健保扣繳 5 千元,每月通勤車費及雜支 9 千元,則若其生活開銷為 2 萬 5 千元,房貸本息每月支出為 2 萬元,則其收支平衡點時之收入至少應為多少?(A) 56,390 元 (B) 64,286 元 (C) 72,142 元 (D) 80,000 元
#3350960
9.張三已工作 8 年,年儲蓄為 10 萬元,目前淨資產為 100 萬元,假設儲蓄增長率與投資報酬率相當,則張三的理財成就率為多少?(A) 0.75 (B) 0.8 (C) 1 (D) 1.25
#3350961
10.黃先生現年 50 歲,已工作 30 年,假設其每年稅後收入 120 萬元,支出 90 萬元,若合理的理財收入為淨值的 5%,則其財務自由度為何?(A) 40% (B) 50% (C) 60% (D) 70%
#3350962
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