20.犯罪集團為了避免查緝，常運用特殊管道洗錢，以下何者並非特殊管道之洗錢模式？
(A)販毒集團自中國大陸走私安非他命，售毒所得依地下通匯業者指示，匯入進口大陸木雕品的貿易公司帳戶
(B)詐騙集團偽造 A 國中央銀行債券證明、商業本票等方式以借款名義行騙，要求被害人以西聯匯款系統匯予境外受款人
(C)國際偽造有價證券集團以偽造台銀同業支票至郵輪賭場兌換籌碼
(D) A 以投資按摩椅之高獲利向不特定民眾招募投資吸金，A 指示公司員工將被害人匯入公司帳戶之款項，以投資名義匯 出至 X 國帳戶，或提領大額現金藏匿

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統計： A(420), B(647), C(932), D(1663), E(0) #2668935

詳解 (共 10 筆)

#4784410
洗錢防制法第15條
特殊洗錢罪
收受、持有或使用之財物或財產上利益，有下列情形之一，而無合理來源
且與收入顯不相當者，處六月以上五年以下有期徒刑，得併科新臺幣五百
萬元以下罰金：
一、冒名或以假名向金融機構申請開立帳戶。
二、以不正方法取得他人向金融機構申請開立之帳戶。
三、規避第七條至第十條所定洗錢防制程序。
前項之未遂犯罰之。
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#5234359

（A)販毒卻以木雕貿易公司收款（冒名開戶

（B)偽造央行債券

（C)偽造台銀支票

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#4657888

(D) A 以投資按摩椅之高獲利向不特定民眾招募投資吸金，A 指示公司員工將被害人匯入公司帳戶之款項，以投資名義匯 出至 X 國帳戶，或提領大額現金藏匿--一般

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#4617669
(A)販毒集團自中國大陸走私安非他命，售...
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#5616229
本次新法參考澳洲刑法立法例，增訂特殊洗錢...
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#4615496
D是透過金融機構進行洗錢，為一般洗錢管道
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#4971585
洗錢防制法
第14 條 (洗錢行為之處罰)

I 有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。

II 前項之未遂犯罰之。

III 前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
————————-

第2 條 (洗錢之定義)

本法所稱洗錢，指下列行為：

一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。

二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。

三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。

https://lawslog.com/index/download?p=app&e=attach
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#4966032

洗錢防制法第二條 第三條

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#6274324
關鍵字 特殊洗錢管道
A人頭帳戶
B偽造
C偽造
D一般洗錢態樣
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#6368894

這題是要找出「並非特殊管道之洗錢模式」，我們先釐清關鍵詞「特殊管道」是指：為規避金融監管，犯罪集團會利用一些非正規、難追查的方式進行洗錢，例如：

  • 地下匯兌、地下通匯

  • 利用西聯匯款、虛擬貨幣等快速匿名轉帳系統

  • 博弈產業（如賭場、線上賭博）

  • 利用貿易公司做假進出口交易

來看選項分析：

(A) 販毒集團利用「地下通匯」與「假貿易」轉移毒資 → ✔ 是特殊管道。
(B) 詐騙要求被害人使用「西聯匯款」→ ✔ 是特殊管道（跨境小額、難追蹤）
(C) 偽造支票至「郵輪賭場」兌換籌碼 → ✔ 是特殊管道（博弈產業）
(D) 投資吸金後把錢「匯出帳戶」或「提領現金藏匿」 → ✖ 這是一般常見的洗錢手法，不屬於特殊管道，而且這種方式較容易被追查（帳戶紀錄清楚、提領有監控）

正確答案是：(D)，它不是特殊管道之洗錢模式。

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私人筆記#2922645
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私人筆記#6723189
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特殊管道的洗錢模式 是指利用特定產業、交...
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