所屬科目：防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
1.依據「水桶理論」，全球防制洗錢及打擊資恐系統的有效性，是取決於防護措施最弱的國家而非最強的國家。下列何者不是防制洗錢金融行動工作組織(FATF)公布打擊資恐措施不足國家的目的？(A)阻斷國際上恐怖份子從這些國家取得資金的來源(B)給這些須加強反資恐措施的國家壓力，迫使其改善(C)維護這些國家在全球經濟體系中的名聲與地位(D)警告其他國家留意與名單上資恐高風險與不合作國家交易
2.有關亞太防制洗錢組織(APG)的主要功能，下列敘述何者錯誤？(A)會員國間的相互評鑑(B)制定總體金融穩定政策(C)作為與民間機構的溝通平台(D)參與制定全球防制洗錢及打擊資恐政策
3.防制洗錢金融行動工作組織(FATF)之40項建議，要求採取下列何種之立法措施？(A)洗錢除罪化(B)洗錢罪刑化(C)課以民事責任(D)課以行政責任
4.辦理防制洗錢及打擊資恐之作業，對於確認客戶身分之時機，不包括下列何者？(A)與客戶建立業務關係時(B)進行臨時性轉帳超過指定門檻(C)客戶申請新臺幣一萬元的匯款交易(D)對於過去取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時
5.下列何者為最早納入我國洗錢防制法規範的「非金融事業或個人」？(A)銀樓業(B)融資性租賃業(C)律師(D)地政士
6.我國現金基礎交易比率偏高，下列何者非其代表的現象？(A)文化與習慣(B)新台幣流通性(C)逃漏稅問題(D)金融機構中介功能未完全發揮
7.下列何者非屬偏高風險情形？(A)壽險契約受益人為法人或信託受託人(B)發行無記名股票的公開發行公司(C)卸任的外國元首(D)仰賴第三方執行KYC
8.下列何者為我國法令所認定之PEPs？(A)海軍上校的配偶(B)里長伯的女兒(C)中油董事長的叔叔(D)駐外大使的岳母
9.關於紀錄保存之規範，下列敘述何者錯誤？(A)金融機構保存之交易紀錄應足以重建個別交易，以備作為認定不法活動之證據(B)並非所有紀錄均予保存，只在符合大額交易或可疑交易之前提始應保存相關資料(C)指定之非金融事業或人員因執行業務而辦理國內外交易，亦應留存必要交易紀錄(D)保存紀錄之目的在建立透明化金流軌跡，故應保存交易之所有必要紀錄
10.根據洗錢防制法，下列何者非屬我國洗錢防制法制定之目的？(A)強化國際合作(B)促進金流透明(C)穩定金融秩序(D)縮短貧富差距
11.有關金融體系與防制洗錢及打擊資恐之敘述，下列何者錯誤？(A)金融體系是民眾與工商業金流移轉的重要中介，首重健全可靠與誠信(B)即使金融體系被不當利用作為轉換或傳遞犯罪所得的管道，也不會影響人民對於金融體系的信賴(C)不法份子為了切斷金流與非法犯罪之連結，會利用金融體系或商業活動進行掩飾(D)政府為避免金融業被利用或成為非法犯罪之工具，須維持金融體系誠信
12.依資恐防制法規定，主管機關對於指定制裁個人、法人或團體(資恐國外名單)之除名方式，下列敘述何者正確？(A)非經美國財政部除名程序，不得為之(B)非經聯合國安全理事會除名程序，不得為之(C)非經我國法務部調查局除名程序，不得為之(D)非經我國金融監督管理委員會除名程序，不得為之
13.下列何者不屬於洗錢防制之工作內容？(A)金融機構進行對客戶審查(B)金融機構進行對高風險客戶測謊(C)金融機構對可疑交易進行申報(D)海關跨境大額通貨通報
14.關於資恐防制法對於受制裁者的資產凍結，下列敘述何者正確？(A)金融機構帳戶完全禁止使用(B)得酌留個人生活所必需的財物或財產上利益(C)留存金額由受制裁者向金融機構提出申請後使用(D)既然已經凍結毋須再行通報法務部調查局
15.依金融機構防制洗錢辦法，金融機構對疑似洗錢交易，不論金額多寡，均應依調查局所定之申報格式，簽報專責主管核定後立即向調查局申報。核定後之申報期限不得逾多久？(A)五個日曆日(B)五個營業日(C)二個日曆日(D)二個營業日
16.依金融機構防制洗錢辦法，金融機構執行確認客戶(成年自然人)身分措施，應以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及驗證客戶(成年自然人)身分。下列何者通常非為確認客戶(成年自然人)身分所使用之文件？(A)身分證(B)護照(C)戶口名簿(D)駕照
17.為確保金融機構落實規範之效能，下列敘述何者錯誤？(A)內稽單位將查核各單位所發現缺失事項反饋予法遵單位及營運單位檢討即可，無須提報董事會(B)法遵單位應評估公司內部規範合宜性及措施之有效性(C)董事會應確保營業單位、法遵單位、內稽單位間溝通聯繫及交流反饋機制之順利運作(D)營業單位應將業務上面臨之疑似洗錢交易態樣訊息向專責單位反映
18.某甲以登記在他人公司名下的高級跑車向A產物保險公司投保高價車車體保險，並且在產險公司報價後迅速將大額保費100多萬元匯入產險公司保費帳戶，並約定駕駛人為柬埔寨國籍的某董事乙。事後A產險公司發現該輛跑車在多家產險公司重複投保車體保險。請問A產險公司洗錢防制專責人員下列何項作為是錯誤的？(A)應該評估是否向調查局申報疑似洗錢交易(B)應該透過前端招攬人員探詢客戶投保真實目的以及約定駕駛人的身分(C)應該教育所有承辦同仁不得向客戶洩漏有關申報疑似洗錢交易的情形(D)應該儘速將款項退還給客戶，以免提前承擔保險責任
19.依「金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認客戶身分原則」規定，自然人某甲至A銀行臨櫃辦理新臺幣3萬元以上之國內匯款，下列敘述何者正確？(A)匯款金額未達新臺幣5萬元，A銀行無須留某甲之姓名、身分證號碼及電話(或地址)等資料(B)某甲如為本人，且為A銀行認識之客戶，並在A銀行留有身分資料紀錄者，得免出示身分證明文件(C)某甲如為代理人，須核對某甲及本人身分(D)某甲如為代理人，雖為A銀行之客戶，且在A銀行留有身分資料紀錄者，仍須出示身分證明文件
20.有關證券期貨業之防制洗錢及打擊資恐內部控制，下列何職位應為專責／專任而無例外？(A)總機構洗錢防制主管(B)總機構洗錢防制人員(C)國外營業單位洗錢防制主管(D)國外營業單位法遵主管
21.下列何者不適用無須辨識及驗證實質受益人身分之規定？(A)我國政府機關(B)外國政府機關(C)我國公營事業機構(D)外國公營事業機構
22.證券期貨業在進行客戶洗錢及資恐風險評估時，下列何者非考量之評估因素？(A)個人客戶任職機構(B)客戶信用評等(C)帳戶實際交易情況(D)首次建立業務關係往來金額
23.依銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定，新台幣境內匯款之匯款金融機構，在收到受款金融機構或權責機關請求時，原則上須於幾個營業日內提供匯款人及受款人資訊？(A)二個營業日(B)三個營業日(C)五個營業日(D)十個營業日
24.有關洗錢與資恐風險評估，下列何者並非辨識地域風險時之參考？(A)GDP落後的國家(B)防制洗錢系統不充分的國家(C)受制裁或禁運的國家(D)貪腐程度嚴重的國家
25.防制洗錢及打擊資恐的風險類別，一般之分類中並不包括下列何者？(A)高度風險(B)中度風險(C)低度風險(D)無風險
26.經證券商洗錢及資恐風險評估相關規範辨識為高風險，應以下列何種方式加強驗證？(A)向客戶戶籍或法人登記地址之警察機關函查(B)請客戶提供良民證(C)以電話向客戶親友查訪(D)取得個人財富及資金來源資訊之佐證資料
27.針對客戶進行姓名檢核動作，以辨識客戶是否為制裁對象或高風險人士(例如PEP)，如果誤擊(同名同姓)頻率過高，下列哪一項調整措施是最不適當的？(A)適度調整姓名模糊比對邏輯(B)增加其他辨識資料檢核欄位(例如生日)(C)增加白名單資料庫供遭誤擊者鍵入(D)增加遭誤擊者人工判讀的程序
28.下列何種情形，其顯示的洗錢風險偏高？(A)經營績效良好的某公司為員工付費購買團體保險(B)某客戶於保險到期後，頻頻打電話要取回保險費(C)某客戶要求將車禍的理賠金匯付到被害人帳戶(D)某客戶將保單拆成數筆金額較小而不引人注目的保單投保
29.如非發現有重大違反法令之情形，保險公司之防制洗錢及打擊資恐專責主管，至少應於多久期間內，向董事會及監察人或審計委員會報告？(A)一個月(B)三個月(C)每半年(D)每年
30.為防制洗錢及打擊資恐之法遵目的，保險業對於人壽保險、投資型保險及年金保險契約之保險受益人確定或經指定時，所應採取確認客戶之措施，下列敘述何者錯誤？(A)於支付保險金時，驗證該保險受益人之身分(B)保險契約解約時，通知解除該保險受益人之身分(C)對於經指定為保險受益人者，應取得其姓名或名稱及身分證明文件號碼或註冊設立日期(D)對於依據契約特性或其他方式指定為保險受益人者應取得充分資訊，以使保險業於支付保險金時得藉以辨識該保險受益人身分
31.資恐交易難以偵測的原因，不包括：(A)採小額電匯(B)資金來源大多合法(C)以慈善機構名義掩護(D)所利用的白手套之間毫無關係
32.有關非營利組織之風險認知，下列敘述何者正確？(A)非營利組織屬公益性質，洗錢資恐風險低(B)主管機關對於非營利組織之監理密度較為寬鬆(C)慈善團體捐款，均有捐款名冊可供查證(D)非營利組織經合法登記者，得豁免查證實質受益人
33.資恐與洗錢最主要的不同在於？(A)利用的金融與非金融服務管道不同(B)資金來源合法性(C)構成犯罪要件寬嚴程度不同(D)申報可疑交易的時效不同
34.甲以投資名義進行詐騙，利用本人在金融機構開設之帳戶收受詐騙款項，下列敘述何者正確？A.甲之行為即屬洗錢行為B.甲之行為並非洗錢行為C.金融機構員工對於甲開立之帳戶存款變化毋庸警覺(A)僅A(B)僅B(C)僅C(D)ABC
35.關於錢騾(MoneyMule)，下列敘述何者錯誤？(A)錢騾並未參與犯罪行為，其帳戶被利用也不知情(B)本身通常有合法身分掩護不法所得交易(C)指為犯罪者提供帳戶並協助移轉不法所得者(D)跨國詐騙集團利用錢騾的目的在於利用司法管轄權的障礙，阻斷或滯延對資金的追蹤
36.防制洗錢金融行動工作組織(FATF)2014年10月公布「銀行業風險基礎方法指引」，供各國政府、主管機關、銀行監理機關及銀行業者參考。理由是因為：(A)銀行服從性最高，可以很快做出績效(B)查到銀行未遵守規範可以科予高額罰金增加政府收入(C)銀行提供許多具有不同洗錢及資恐風險的金融商品及服務給客戶，因此銀行必須評估相關風險(D)銀行從業人員眾多，加強管理可以擴大反洗錢機構的影響力
37.重要政治性職務之人，疑似洗錢及資恐的警示訊號與表徵，下列何者錯誤？(A)提供給金融機構的資料，與其他公開的資訊相符(B)詢問金融機構防制重要政治性職務之人洗錢的政策(C)似乎不太願意透露其財富來源或交易資金來源(D)利用公司名義開戶及交易，企圖模糊帳戶的實質受益權
38.下列何者不屬於使用人頭帳戶洗錢常用之手法？(A)帳戶突有達特定金額以上存款(B)帳戶每筆存提金額相當，相距時間不久，且達特定金額以上(C)存款帳戶密集存入多筆款項，並迅速移轉(D)將活期性存款轉存定期性存款
39.銀行代銷保險商品時，下列何種保險商品為具有較高之洗錢風險？(A)財產保險(B)傷害保險(C)健康保險(D)具高保單價值準備金之保險商品
40.下列何者不屬於存款或匯款交易之疑似洗錢或資恐交易態樣？(A)客戶突有達特定金額以上存款者(B)規律且經常性來自大型企業匯出之貿易貨款(C)客戶經常以提現為名，轉帳為實方式處理交易(D)客戶開戶後立即有特定金額以上款項存入，且又迅速移轉者
41.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，係資恐類之型態？(A)以非營利團體名義經常進行達特定金額以上之跨國交易，且無合理解釋者(B)同一帳戶在一定期間內之現金存、提款交易，分別累積達特定金額以上者(C)客戶開戶後立即有達特定金額以上款項存、匯入，且又迅速移轉者(D)客戶經常於數個不同客戶帳戶間移轉資金達特定金額以上者
42.金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，特別是高風險客戶，金融機構應至少多久「檢視」一次？(A)每季(B)半年(C)一年(D)二年
43.有關客戶審查一般流程，下列敘述何者錯誤？(A)金融機構應辨識客戶的實質受益人(B)銀行可向戶政機關驗證身分證之真偽(C)目前銀行辦理相關業務申辦，通常須徵提雙證件正本辨識(D)由代理人辦理開戶，如查證代理事實及身分有困難時，應立即報警處理
44.有關銀行如何利用資訊判定重要政治性職務人士，下列敘述何者錯誤？(A)可以請客戶自行填報(B)網路與媒體的資訊常不可靠，所以不值得參考(C)銀行必須有效地教導員工如何判定客戶是否擔任重要政治性職務人士(D)商業資料庫軟體可以用來協助判定客戶是否擔任重要政治性職務人士
45.防制洗錢金融行動工作組織(FATF)係透過何種機制督促會員落實防制洗錢與打擊資恐國際標準？(A)經貿互助(B)法律制裁(C)自行調查(D)相互評鑑
46.根據洗錢防制法，重要政治性職務人士與其家庭成員及有密切關係之人之範圍，由下列何者認定？(A)法務部(B)金管會(C)財政部(D)中央銀行
47.為有效防制洗錢，金融機構應執行客戶盡職調查(customerduediligence)之合理措施，下列何者錯誤？(A)取得客戶資訊(B)評估客戶風險(C)瞭解業務關係之目的(D)驗證客戶往來貢獻度
48.重要政治性職務之人離職後，仍應以風險為基礎評估其影響力，其風險評估至少應考量何要件？(A)政黨傾向(B)退職金之金額(C)與金融業之互動關係(D)擔任重要政治性職務之時間
49.證券期貨業出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書主要簽署人員不包括下列何者？(A)董事長(B)稽核主管(C)法令遵循主管(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
50.證券期貨業洗錢及資恐風險評估與防制洗錢及打擊資恐計畫是否符合法規要求並有效落實執行，應由下列何者負責查核？(A)專責主管(B)法遵主管(C)總經理(D)內部稽核單位
51.有關證券期貨業疑似洗錢態樣，下列敘述何者錯誤？(A)無正當理由開立多個帳戶且實質受益人為同一人(B)開立數個投資帳戶，且都指定同一人作為共同或授權委託人(C)客戶拒絕提供所要求的資料，或拒絕配合盡職審查或持續監控程序(D)客戶未履行交割義務，違約交割金額為新臺幣十萬元
52.證券期貨業評估洗錢及資恐之客戶風險分級，下列何者正確？(A)風險分級結果應適時告知客戶，以針對缺失改善(B)確定客戶風險分級後，不得調整，以維持資料之一致性(C)風險評級之定期審查頻率，主要取決於客戶風險之重要性及風險程度(D)僅採行兩級風險級數之證券商，對「一般風險」等級之客戶得採取簡化措施
53.客戶使用保單借款或是以保單去銀行質借時，下列敘述或考量何者正確？(A)必須關注客戶借款的用途與還款的來源(B)保單本身具有的價值是客戶的資產，金融機構不應該過問(C)保單借款是保險公司給客戶資金，故無洗錢問題(D)保險公司收到銀行照會客戶的保單狀況時無須了解客戶意圖
54.保險業識別客戶洗錢風險並決定客戶風險等級時，無須評估下列哪一個風險因素？(A)地域風險(B)職(行)業之洗錢風險(C)性別年齡及家族病史(D)客戶建立業務關係之管道
55.有關保險業導入防制洗錢與打擊資恐相關措施，下列敘述何者正確？(A)僅導入保險業相關公會所提供的公版(B)必須實際評估自身的業務內容與風險後考慮導入的措施(C)等待主管機關對個別機構的清楚指示(D)看看其他業者做什麼就跟著做
56.請選出常見的洗錢三階段之正確順序：(A)整合(integration)、處置(placement)、多層化(layering)(B)處置(placement)、多層化(layering)、整合(integration)(C)處置(placement)、整合(integration)、多層化(layering)(D)多層化(layering)、處置(placement)、整合(integration)
57.關於金融機構打擊跨國詐騙集團之方式，下列敘述何者錯誤？(A)對於非居民客戶應特別詳查其開戶與交易目的(B)發現偽造變造身分證件時，婉拒開戶並申報法務部調查局(C)匯款若來自客戶本人銀行帳戶時，豁免瞭解實質資金來源(D)針對境外金融機構以涉嫌詐騙的退匯請求，應儘速申報疑似洗錢交易
58.S公司負責人T利用員工A1、A2設立境外紙上公司，申請當地銀行融資，貸款則供員工B1、B2、B3、B4、B5買進S公司可轉債，轉換為股票後出脫，交割款分批轉入為S所控制之境外公司。請問上述情事最有可能透過下列哪項措施發現？(A)關聯戶辨識(B)異常價格監控(C)大額交易監控(D)姓名及名稱檢核
59.為預防犯罪集團可能使用偽、變造身分證件開立存款帳戶，下列何者非金融機構正確的處理方式？(A)應確認、辨認並驗證客戶身分(B)建立業務關係後，持續審查並更新客戶資料(C)先行幫客戶開戶，再請客戶提供身分證明文件(D)於完成確認客戶身分措施前不得與客戶建立業務關係
60.保險公司透過電視報導知悉立法委員甲涉嫌掩護廢棄物清理業者違法掩埋廢棄物，案經檢察官偵查中，此時應採取何種作為？(A)媒體報導非法院有罪之確定判決，故無須審查確認甲是否為公司之保戶(B)立法委員為國內重要政治性職務之人，非疑似洗錢交易申報之對象，故無須採取任何作為(C)若經審查確認甲在保險公司有保單，不論交易是否可疑，一律須於規定期限內向法務部調查局申報(D)若審查確認甲是公司之保戶，則進一步檢視甲之交易有無可疑之處，若有可疑，應於規定期限內向法務部調查局申報
61.關於可疑交易，下列何者正確？(A)依規定申報者，免除其業務上應保守秘密之義務(B)原則上發現可疑交易應立即申報，不必再執行客戶盡職審查(C)若漏未申報時，金融機構如能證明所屬人員無故意過失，則可不罰(D)漏未申報處罰金融機構新臺幣50萬元以上，1,000萬元以下之罰鍰
62.關於現金交易之敘述，下列何者錯誤？(A)對於洗錢風險較高之交易類型，應強化盡職審查(B)金融機構應注意客戶以分散交易規避大額交易之申報(C)從事密集性現金交易業務屬於洗錢低風險行業(D)保險公司應禁止所有客戶以現金交易，以防止洗錢
63.下列何者具有洗錢或資恐高風險因素？(A)客戶來自高風險國家(B)客戶為位居外國重要政治職位之高知名人物(C)客戶為學生，每月以現金存款1,500元(D)客戶為小吃店基層員工，每月繳納人壽保單保險費2,800元
64.依洗錢防制法規定，金融機構應建立洗錢防制內部控制與稽核制度，請問其內容應包括下列哪些事項？(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練(B)執行洗錢犯罪行為之追訴並擴大沒收違法行為所得(C)防制洗錢及打擊資恐之作業及控制程序(D)指派專責人員負責協調監督防制洗錢注意事項之執行
65.甲公司有多位股東(但甲公司沒有發行無記名股票)，從甲公司提供的股權資料為：自然人A(15%)、自然人B(20%)、自然人C(15%)、自然人D(20%)、法人乙公司(30%)，法人乙公司的股權資料為：自然人A(30%)、自然人B(30%)、自然人D(40%)。請問下列哪些人不是甲公司之實質受益人？(A)自然人A(B)自然人B(C)自然人C(D)自然人D
66.依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構在下列哪些時機應確認客戶身分？(A)與客戶建立業務關係時(B)發現疑似洗錢或資恐交易時(C)辦理新台幣30萬(含等值外幣)以上交易(D)辦理新台幣3萬元(含等值外幣)以上跨境匯款之臨時交易
67.依金融機構防制洗錢辦法規定，客戶或具控制權者為下列哪些身分者，考量其風險較低，或已有其他資訊透明之要求，原則上可不適用辨識與驗證實質受益人身分之規定？(A)宗教團體(B)員工福利儲蓄信託(C)我國未公開發行公司及其子公司(D)受我國監理之金融機構及其管理之投資工具
68.有關銀行業防制洗錢及打擊資恐之敘述，下列何者正確？(A)對較低風險情形，金融機構仍不得採取簡化措施(B)金融機構對國內外交易之所有必要紀錄應至少保存一年(C)金融機構應依據風險基礎方法建立帳戶或交易監控政策與程序，並利用資訊系統輔助發現疑似洗錢或資恐交易(D)金融機構完成確認客戶身分措施前，不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易
69.外國證券期貨業在臺分公司防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由下列何人聯名出具？(A)董事長(B)總公司董事會授權之在臺分公司負責人(C)防制洗錢及打擊資恐專責主管(D)負責臺灣地區之稽核業務主管
70.保險業特有的洗錢方式，下列敘述何者正確？(A)利用繳交大額保險費(B)利用保險費繳費及給付過程(C)頻繁透過國際電匯交易匯出不同通匯銀行帳戶(D)利用長險短做
71.有關透過守門員(Gatekeeper)進行洗錢，下列敘述何者正確？(A)洗錢者常透過高階政府官員擔任守門員(B)守門員不會提供投資或信託諮詢服務(C)買賣房地產時守門員可代替客戶收付款項(D)各國收到守門員之可疑交易報告數量均極少
72.下列何者為我國洗錢防制之適合方式？(A)金融機構加強落實KYE(B)金融機構加強落實KYC(C)落實金融機構申報疑似洗錢交易報告(D)銀行對客戶帳戶任何一筆存款，無論金額多寡均須嚴加查問
73.下列何者為銀行對客戶進行加強客戶審查(EnhancedDueDiligence)之措施？(A)取得開戶與往來目的之相關資料(B)取得法人客戶進一步之商業資訊(C)進行電話訪查以確認客戶之實際營運情形(D)取得個人客戶財富來源、往來資金來源等資訊
74.下列何者是銀行辦理OBU業務時，可能會出現之疑似洗錢交易態樣？(A)客戶經常存入境外發行之旅行支票(B)客戶帳戶累積大量餘額，並經常匯款至其國外帳戶達特定金額以上(C)客戶在一定期間內頻繁且大量申購境外結構型產品，該產品並不符合其本身需要(D)帳戶以境外公司名義運作，其資金流動屬有規律性質，且該帳戶資金往來在一定期間內達特定金額以上
75.執行客戶盡職審查之時機分為「初次審查」與「持續審查」，其中初次審查時機包含下列何者？(A)新開存款帳戶(B)辦理新台幣三萬以上之國內匯款(C)發現疑似洗錢或資恐交易時(D)多筆顯有關聯之臨時性交易且合計達一定金額以上
76.證券商之防制洗錢及打擊資恐計畫，應包括哪些政策、程序及控管機制？(A)散戶之監控(B)紀錄保存(C)員工遴選及任用程序(D)持續性員工訓練計畫
77.證券商應將完成或更新之風險評估報告送主管機關備查，其執行頻率依下列何種因素決定之？(A)洗錢及資恐法令變動時(B)由業者依據風險管理決策及程序(C)國際上發生洗錢資恐重大事件時(D)證券商有重大改變時
78.保險業在產品與客戶服務方面亦具有越來越多的新科技或技術的使用，在運用這些科技與技術的時候，下列何項實務作業就洗錢與資恐上亦需要加以關注？(A)禁止該等不成熟的新科技與技術的使用(B)該等科技是否給客戶帶來最大的便利性(C)開辦具有洗錢與資恐風險的產品，或運用新的科技與技術來承保或支付保險金前，進行相關風險評估(D)就所評估出的可能洗錢與風險採行適當措施來管理並減低該等風險
79.如有壽險業者遇到房貸客戶於借款後，不在乎提前還款的懲罰性約款，且由不相關的第三人帳戶多次多筆以略低於申報金額溢繳的方式清償貸款時，承辦人員下列之作法何者正確？(A)提高房貸利率(B)將該客戶列為高風險客戶並定期審查(C)直接婉拒與其交易並告知其可能已涉及洗錢(D)通報洗錢防制專責主管並向法務部調查局申報疑似洗錢交易
80.下列何者為洗錢防制法規範之內容？(A)洗錢行為之定義及處罰(B)金融機構、指定非金融事業或人員之範圍及防制義務(C)辦理洗錢防制得設立基金(D)建立洗錢防制內部控制及稽核制度應包括之事項
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