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理財規劃實務
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115年 - 台灣金融研訓院第48 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#138053
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22.張三每年存三年期固定利率存款 50 萬元,第一年存款收益率為 8%,利率每年下降 2%的情況下,第二年時其總存款平均收益率為何?
(A) 8%
(B) 7%
(C) 6%
(D) 4%
答案:
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統計:
A(1), B(3), C(0), D(4), E(0) #3841071
私人筆記 (共 1 筆)
rey0229
2026/03/18
私人筆記#7901178
未解鎖
當兩筆金額相等時,平均收益率就是兩者利率...
(共 42 字,隱藏中)
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1.銀行辦理財富管理業務,涉及外匯業務之經營者,應經下列何者之同意? (A)財政部 (B)金管會 (C)經濟部 (D)中央銀行
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2.下列何者違反理財規劃人員的道德規範與紀律? (A)客戶利益優先 (B)期約客戶收益分潤 (C)確保客戶資料保密 (D)提供客戶必要之資訊
#3841051
3.理財規劃人員在蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望時,下列何者非屬必要? (A)推定客戶目前財務狀況 (B)請第三者提供客戶徵信資料 (C)測定客戶風險承受度 (D)協助客戶設定理財目標與期望
#3841052
4.有關編製家庭財務報表,下列敘述何者錯誤? (A)預售屋的預付款是資產科目 (B)資產與負債是存量的觀念 (C)未實現的資本利得應顯示在收支儲蓄表中 (D)儲蓄是收入減支出後之淨額
#3841053
5.有關會計科目借貸方之敘述,下列何者正確? (A)資產增加,則貸方增加 (B)負債增加,則借方增加 (C)淨值增加,則貸方增加 (D)收入增加,則借方增加
#3841054
6.有關資產成長率之敘述,下列何者錯誤? (A)資產成長率表示家庭財富增加的速度 (B)年輕人的資產成長率一般而言較年長者為低 (C)提高資產成長率的方式,可藉由提高儲蓄率及投資報酬率 (D)資產成長率等於資產變動額除以期初總資產
#3841055
7.在編製家庭收支儲蓄表時,下列何項屬於非消費支出? (A)房租水電支出 (B)利息支出 (C)醫療保健支出 (D)食品飲料支出
#3841056
8.下列何者不是衡量個人生涯階段財務適足性的指標? (A)財務自由度 (B)理財成就率 (C)資產成長率 (D)資產流動性
#3841057
9.小王年收入 200 萬元,年支出 150 萬元,毛儲蓄 50 萬元,生息資產 100 萬元,在無負債亦無其他自用資產 下,投資報酬率 10%,則淨值成長率為下列何者? (A) 10% (B) 50% (C) 60% (D) 75%
#3841058
10.張先生目前年收入為 150 萬元,年支出為 120 萬元,毛儲蓄為 30 萬元,生息資產為 100 萬元,自用資產為 100 萬元,無負債,其投資報酬率為 5%。假設當年毛儲蓄逐月累積時,以現金持有。理財收入在毛儲蓄大於零時,以期初生息資產為計算基準。下列敘述何者錯誤? (A)其目前之負債比率為 0 (B)其目前之淨值投資比率為 50% (C)當年度淨值成長率為 36% (D)當年度理財收入為 5 萬元
#3841059
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