試題詳解

24.( )就保險業執行客戶身分識別(KYC)與盡職調查(CDD)之描述，下列何者為錯 誤？
(A)對於部分有可疑跡象，顯示建立業務關係的法人或團體，即便其 最終控制權人或法人負責人是資恐防制法所公佈的指定制裁名單對象，或 是外國政府或國際組織認定之恐怖份子或團體，仍應再次查證並確認其實 質受益人之身分
(B)執行身分識別與盡職調查作業，必須使用可靠獨立的 原始文件、資料或資訊來確認客戶身分；不能接受使用匿名或是假名來進 行交易或建立關係
(C)於業務關係持續進行中的既有客戶，應按照其客戶 風險等級，定期進行盡職調查與持續監控作業
(D)保險業因有執行客戶身 分識別(KYC)與盡職調查(CDD)，故不需要保留所有交易紀錄資料與變更軌 跡，未來僅須透過身分識別與盡職調查結果持續監控即可