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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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115年 - 115-1 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#138048
> 試題詳解
55.客戶風險分級最少應有幾級之分類?
(A)兩級
(B)三級
(C)四級
(D)五級
答案:
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統計:
A(8), B(0), C(0), D(0), E(0) #3840838
相關試題
1.洗錢防制法第 2 條所稱洗錢,不包括下列何種行為? (A)對恐怖活動、組織、分子之資助行為 (B)收受、持有或使用他人之特定犯罪所得 (C)使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易 (D)妨礙國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵
#3840784
2.金融機構留存的交易紀錄必須足夠據以重建個別交易。所謂「足夠據以重建個別交易」的認定標準是指下列何者? (A)於必要時可以作為起訴犯罪行為的證據 (B)於必要時得以辨識實質受益人 (C)於必要時得即時提供給金融情報中心 (D)於必要時得用以確定匯款帳戶所在地
#3840785
3.防制洗錢金融行動工作組織 40 項建議中,有關執法部分下列敘述何者正確? (A)執法與調查機關應有搜索、扣押等強制處分權 (B)金融情報中心負責可疑交易報告的接收與分析,及沒收不法所得 (C)基於兩公約對人權保障,主管機關在進行調查時不應進入被調查者電腦系統 (D)在清查自然人或法人帳戶時,因涉及財產隱私權、個人資料保護須事先取得當事人同意
#3840786
4.下列對於第三方協力廠商之敘述,何者錯誤? (A)金融機構得借助第三方協力廠商執行客戶審查要求 (B)金融機構選擇第三方協力廠商時,無須考量所屬國家的風險因素 (C)金融機構雖使用第三方協力廠商,但金融機構仍應對客戶審查措施負最終責任 (D)金融機構提出要求時,第三方協力廠商不得延誤,必須能立即提供客戶審查之身分資料與其他相關文件
#3840787
5.對於洗錢三階段之行為,下列敘述何者錯誤? (A)洗錢三階段可能發生於不同國家 (B)在處置階段,資金通常會在犯罪活動發生地點附近就近處理 (C)在多層化階段,洗錢者很可能會選擇一個能提供多種投資工具的成熟市場 (D)在整合階段,洗錢者通常會將資金落腳在社會政治經濟不穩定,金融市場不健全,鮮少有合法投資機會的國家
#3840788
6.下列何者非法定重要政治性職務之人之家庭成員範圍? (A)相當於配偶之同居伴侶 (B)配偶之叔父 (C)繼母 (D)配偶之兄
#3840789
7.下列何者不在邊境金流管制之範圍? (A)黃金 (B)裸鑽 (C)汽車 (D)有價證券
#3840790
8.李君將 100 萬元詐騙所得,請知情之保險經紀人王某為其投保人壽險,王某要求 10 萬元傭金。李君投保後半年解約,扣除提前解約違約金等費用取回 95 萬元,其後東窗事發,二人皆認罪,惟所得已花光,依法沒收之範圍為何? (A)李君之 95 萬元及王某之 10 萬元 (B)李君之 95 萬元 (C)犯罪所得已因花用而不存在,無法沒收 (D)李君之 100 萬元及王某之 10 萬元
#3840791
9.關於 FATF 40 項建議之敘述,下列何者正確? (A)僅規範防制洗錢之建議,不包括打擊資恐 (B)採用風險基礎法貫穿全部之建議 (C) FATF 僅是任務編組,近年來有關防制洗錢與打擊資恐之發展已逐漸減緩 (D)臺灣為 APG 之會員國,洗錢防制之立法並未採納 FATF 之建議
#3840792
10.關於資恐防制法之人道措施條款,下列敘述何者錯誤? (A)酌留經指定制裁之個人、法人或團體管理財物或財產上利益之必要費用 (B)不得限制經指定制裁之個人、法人或團體之財物或財產上利益之使用方式 (C)酌留經指定制裁之個人或其受扶養親屬家庭生活所必需之財物或財產上利益 (D)對經指定制裁之個人、法人或團體以外之第三人,許可支付受制裁者於受制裁前對善意第三人負擔之債務
#3840793
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