試題詳解

56.就保險業執行客戶身分識別(KYC)與盡職調查(CDD)之描述，下列何者為錯誤？
(A)對於部份有可疑跡象，顯示建立業務關係的法人或團體，即便其最終控制權人或法人負責人是資恐防制法所公佈的指 定制裁名單對象，或是外國政府或國際組織認定之恐怖份子或團體，仍應再次查證並確認其實質受益人之身分
(B)執行身分識別與盡職調查作業，必須使用可靠獨立的原始文件、資料或資訊來確認客戶身分；不能接受使用匿名或是 假名來進行交易或建立關係
(C)於業務關係持續進行中的既有客戶，應按照其客戶風險等級，定期進行盡職調查與持續監控作業
(D)保險業因有執行客戶身分識別(KYC)與盡職調查(CDD)，故不需要保留所有交易紀錄資料與變更軌跡，未來僅須透過 身分識別與盡職調查結果持續監控即可