106年 - 106 合作金庫商業銀行新進人員甄試數位金融人員(一)、數位金融人員(二)、法務人員(一) 共同科目：銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項#61160

科目：共同B-邏輯分析及銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項 | 年份：106年 | 選擇題數：8 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：共同B-邏輯分析及銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項

選擇題 (8)

肆、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項43.有關銀行業確認客戶身分措施，下列何者錯誤？ (A)不得接受客戶使用假名開立帳戶 (B)辦理新台幣五十萬元（含等值外幣）以上之單筆現金或轉帳交易時，應確認客戶身分 (C)進行臨時性交易，辦理新台幣三萬元（含等值外幣）以上之跨境匯款時，應確認客戶身分 (D)對於由代理人辦理之交易，應確實驗證代理人身分並查證代理之事實

44.銀行業客戶為法人或信託之受託人，於驗證客戶身分時應取得之資訊及瞭解事項，下列何者非屬之？ (A)客戶或信託之業務性質 (B)客戶或信託之所有權與控制權結構 (C)客戶之主要營業處所地址 (D)客戶之財務報表

45.銀行業對現有客戶，應於適當時機對已存在之往來關係進行審查，有關其持續審查之適當時機，下列敘述何者錯誤？ (A)客戶加開帳戶時 (B)客戶減少業務往來關係時 (C)依據客戶之重要性及風險程度所訂之定期審查時點 (D)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時

46.有關銀行業應保存與客戶往來及交易之紀錄憑證，下列敘述何者正確？ (A)銀行業對國內外交易之所有紀錄，應保存至與客戶關係結束後至少五年 (B)確認客戶身分所取得之官方身分證明文件影本或紀錄，應保存五年 (C)帳戶檔案應至少保存三年 (D)銀行業保存之交易紀錄應足以重建個別交易，備作為認定不法活動之證據

47.依銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項規定，有關銀行業洗錢及資恐風險之辨識、評估與管理，其用以決定整體風險等級至少應涵蓋之面向，不包括下列何者？ (A)客戶、地域 (B)產品及服務 (C)國籍、性別 (D)交易或支付管道

48.依銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項規定，有關本國銀行業應設置獨立之防制洗錢及打擊資恐專責單位，下列敘述何者正確？A應於董（理）事會下設置 B該單位不得兼辦防制洗錢及打擊資恐以外之其他業務C應由董事會指派高階主管一人擔任專責主管D至少每半年向董（理）事會及監察人（監事、監事會）或審計委員會報告 (A)僅AB (B)僅BC (C)僅ABD(D)僅BCD

49.依銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項規定，銀行業內部稽核單位應依規定辦理查核，並提具查核意見之事項，下列敘述何者正確？ A洗錢及資恐風險評估計畫是否符合法規要求並落實執行 B防制洗錢及打擊資恐計畫是否符合法規要求並落實執行C洗錢及資恐風險評估計畫之有效性 (A)僅AB (B)僅AC (C)僅BC(D)ABC均正確

50.依銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項規定，有關銀行業防制洗錢專責主管及人員之訓練，下列敘述何者正確？A每二年應至少參加主管機關認定機構或所屬金融控股公司（含子公司）或銀行業（含母公司）自行舉辦十二小時之教育訓練B訓練內容至少包括新修正法令、洗錢及資恐風險趨勢及態樣C當年度取得主管機關認定機構舉辦之國內或國際防制洗錢及打擊資恐專業人員證照者，得抵免當年度之訓練時數 (A)僅AB (B)僅BC (C)僅AC (D)ABC均正確

申論題 (0)