108年 - 108 彰化銀行新進人員甄試 6職等-法務人員(一、二) 專業科目：(1)法律常識(含：票據法、銀行法、民法、強制執行法) (2)洗錢防制法及相關法規#75982

科目：專業科目-法律常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項 | 年份：108年 | 選擇題數：80 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：專業科目-法律常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項

選擇題 (80)

1.關於票據法上票據之性質，下列何者錯誤？ (A)證權證券 (B)繳回證券(C)金錢證券 (D)提示證券

2.下列何者為票據法上匯票、本票、支票三者共同之票據行為？ (A)發票、保證 (B)發票、承兌(C)發票、背書 (D)發票、參加承兌

3.關於票據行為之代理敘述，下列何者錯誤？ (A)隱名代理由代理人自負票據責任 (B)無權代理由無權代理人自負票據責任 (C)越權代理由越權代理人自負越權部分票據責任 (D)無權簽章之代行由代行簽章人自負票據責任

4.甲簽發新台幣五萬元之支票予乙，乙於收受該支票後擅自更改金額為新台幣十萬元後背書予丙，丙再背書予丁，下列敘述何者正確？ (A)甲僅負五萬元之票據責任，乙、丙須負新台幣十萬元之票據責任 (B)甲、丙僅負五萬元之票據責任，乙負十萬元之票據責任 (C)甲、乙、丙皆須負十萬元之票據責任 (D)該支票因塗改屬於變造票據而無效

5.依變則匯票之類型內容，下列敘述何者錯誤？ (A)發票人得以自己為受款人 (B)發票人得以付款人為受款人 (C)發票人得以自己為付款人 (D)發票人不得同時以自己為受款人與付款人

6.關於匯票追索權之特性敘述，下列何者正確？ (A)發票人、承兌人、背書人及其他票據債務人，對執票人連帶負責 (B)執票人應依負擔債務之先後順序，行使追索權 (C)執票人對債務人之一人或數人已為追索者，對其他票據債務人喪失追索權 (D)被追索者已為清償者，經發票人同意得對前手行使追索權

7.本票與匯票雖同為信用證券，然二者性質上仍存諸多不同，本票並無下列哪一項規定？ (A)預備付款人 (B)背書(C)保證 (D)拒絕證書

8.關於票據權利之敘述，下列何者正確？ (A)票據權利係由該票據文書所表彰 (B)票據權利之發生必須雙方約定 (C)票據權利之移轉必須提示票據 (D)票據權利之行使必須交付票據

9.關於票據之止付通知，下列敘述何者錯誤？ (A)止付通知原因限於票據喪失 (B)止付通知可由票據權利人或發票人為之 (C)未於提出止付通知後法定期間內向付款人提出已為公示催告之證明，止付通知失其效力 (D)已依法辦理止付通知後，逾期未聲請除權判決，止付通知失其效力

10.依正則背書之款式規定，下列何者不得為匯票背書記載事項？ (A)預備付款人之記載 (B)免除擔保付款之記載(C)免除擔保承兌之記載 (D)指定承兌期限

11.關於承兌之敘述，下列何者錯誤？ (A)承兌為匯票特有之制度，所有之匯票均須承兌 (B)匯票付款人須經承兌始成為票據債務人 (C)匯票發票人得向承兌人行使付款請求權 (D)付款人僅在匯票正面上簽名，仍具有承兌效力

12.票據法上關於參加付款之規定，下列敘述何者錯誤？ (A)參加付款，不問何人，均得為之 (B)執票人拒絕參加付款者，對被參加人及其後手喪失追索權 (C)參加付款，得就被參加人應支付金額之一部為之 (D)參加付款者有數人時，其能免除最多數之債務者，有優先權

13.關於票據法上之匯票、本票及支票敘述，下列何者錯誤？ (A)依權利與證券結合之關係區分標準，匯票、本票及支票為典型的完全有價證券 (B)依權利發生與作成之關係區分標準，匯票、本票及支票為最具代表性之設權有價證券 (C)一般認為匯票、本票及支票為無因有價證券 (D)依經濟目的區分標準，匯票、本票及支票係屬資本市場有價證券

14.關於票據之塗銷，下列敘述何者錯誤？ (A)票據非由票據權利人故意塗銷者，不影響票據上之效力 (B)執票人故意塗銷背書者，被塗銷背書人名次之後而於未塗銷以前為背書者，仍須負其責任 (C)背書人為清償時，得塗銷自己及其後手之背書 (D)發票人指定擔當付款人者，付款人於承兌時得塗銷或變更之

15.票據法上參加承兌之規定，下列敘述何者錯誤？ (A)票據債務人不准其參加承兌 (B)執票人允許參加承兌後，不得於到期日前行使追索權 (C)參加承兌人付款後，對於承兌人、被參加人及其前手取得執票人之權利 (D)執票人允許參加承兌後，參加承兌人成為第一債務人

16.小朱向銀行申貸 15 年房屋修繕貸款 300 萬元，請問依銀行法之規定，屬於下列何種信用？ (A)短期信用 (B)中期信用(C)長期信用 (D)無限期信用

17.依銀行法規定，銀行授信提供下列何者為擔保者，稱之為擔保授信？ A.土地 B.股票 C.中小企業信用保證基金保證 (A)僅 AB (B)僅 BC(C)僅 AC (D) ABC

18.依銀行法規定，銀行淨值占下列何者比率低於百分之二者，視為資本嚴重不足？ (A)存款總額 (B)資產總額(C)放款總額 (D)營收總額

19.依銀行法之規定，銀行各種存款及其他各種負債，應依中央銀行所定比率辦理何種提存？ (A)準備金 (B)補償金(C)備抵呆帳 (D)保證金

20.李老闆持有富貴銀行已發行有表決權股份總數已超過百分之五，請問依銀行法之規定，他自持有之日起幾日內，應向主管機關申報？ (A) 5 日 (B) 10 日(C) 20 日 (D) 30 日

21.依銀行法之規定，銀行利率應以年率為準，並於下列何處揭示？ (A)公司網站 (B)營業場所(C)總公司門口 (D)年報

22.依銀行法之規定，銀行虧損逾資本多少比例，該銀行之董事或監察人應即申報中央主管機關？ (A)二分之一 (B)三分之一(C)四分之一 (D)五分之二

23.下列何者不是銀行法所稱同一關係人中之「同一自然人之關係人」？ (A)同一自然人本人 (B)同一自然人之配偶 (C)同一自然人之一親等以內姻親 (D)同一自然人之二親等以內血親

24.下列何者為銀行法第 33 條之 1 所稱之利害關係人？ A.負責人的岳父 B.負責人的妹妹 C.辦理存款業務職員之兒子 (A)僅 BC (B)ABC(C)僅 AC (D)僅 AB

25.阿呆向大華銀行申請助學貸款，由其母親阿花擔任保證人，請問依銀行法規定，該保證有效期間原則不得超過多少年？ (A) 5 年 (B) 7 年(C) 10 年 (D) 15 年

26.銀行對借款人所提質物或抵押物之放款值，依銀行法規定，應由銀行根據下列何者覈實決定？ (A)時值、收益率及銷售性 (B)時值、折舊率及銷售性 (C)時值、折舊率及收益性 (D)時值、增值率及銷售性

27.請問依我國銀行法之規定，銀行對存款帳戶應負下列何種責任？ (A)無過失責任 (B)重大過失責任(C)善良管理人責任 (D)故意責任

28.有關銀行法中盈餘分派之相關規定，下列敘述何者錯誤？(A)銀行於完納一切稅捐後分派盈餘時，應先提百分之三十為法定盈餘公積(B)法定盈餘公積未達資本總額前，其最高現金盈餘分配，不得超過資本總額之百分之十五(C)除法定盈餘公積外，銀行得於章程規定或經股東會決議，另提特別盈餘公積(D)銀行法定盈餘公積已達其資本總額時，其最高現金盈餘分配，不得超過資本總額之百分之三十

29.有關銀行法中商業銀行對不動產投資之相關規定，下列敘述何者正確？ (A)對自用不動產之投資，除營業用倉庫外，不得超過其於投資該項不動產時之淨值 (B)投資營業用倉庫，不得超過其投資於該項倉庫時存款總餘額百分之十 (C)商業銀行得投資非自用不動產，除非法律例外禁止 (D)商業銀行依法投資非自用不動產總金額不得超過銀行淨值之百分之三十

30.依銀行法之規定，銀行經主管機關派員接管或勒令停業清理時，下列何者之職權當然停止？ A.股東會 B. 董事會 C.董事 D.監察人或審計委員會 (A)僅 ABC (B)僅 ABD(C)僅 BCD (D) ABCD

31.下列何種權利，得作為抵押權之標的物？ (A)不動產役權 (B)典權(C)專利權 (D)質權

32.甲公司出售其所有之精密機械製造工廠 A 與其基地 B 地並移轉所有權予乙公司，甲乙間交易內容包括 A 工廠之廠房一棟，內有機器設備 2 台、辦公電腦 1 部、辦公桌 2 張、椅子 2 張，以及種植在 B 地上具高經濟價值之樹木 2 棵，請問該筆交易中共有幾個所有權？ (A) 8 (B) 9(C) 10 (D) 11

33.年滿 40 歲甲患精神疾病，時好時壞，沒發病時意識清楚、對答如流。甲欲出售自己所有之 A 車，在意識清楚狀態下於 3 月 1 日與乙訂立 A 車買賣契約；甲於同月 5 日受監護宣告；並於 3 日後，在沒發病意識清楚狀態下交付 A 車予乙。則甲乙間法律行為效力如何？ (A)債權行為與物權行為均完全有效 (B)債權行為完全有效，物權行為無效 (C)債權行為效力未定，物權行為無效 (D)債權行為與物權行為均無效

34.下列何者不屬於形成權？ (A)共有物分割請求權 (B)剩餘財產分配請求權(C)遺產分割請求權 (D)離婚請求權

35. A 地及其上之建築物 B，同屬甲於一人所有，而甲向乙借款並僅以建築物 B 為抵押設定。甲屆清償期無力償還借款，建築物 B 因此受強制執行遭法院拍賣，並由拍定人丙取得所有權，則拍定人丙與土地所有權人甲之法律關係為何？ (A)丙視為取得抵押權 (B)丙視為取得地上權(C)丙視為取得租賃權 (D)丙視為取得使用借貸權

36.關於未成年人之監護人執行監護職務之敘述，下列何者錯誤？ (A)監護人應以善良管理人之注意，執行監護職務 (B)執行監護職務之必要費用，由受監護人之財產負擔 (C)監護人為受監護人之利益，得處分受監護人之不動產 (D)監護人於執行監護職務時，因故意或過失致生損害於受監護人者，應對受監護人負賠償責任

37.下列何者不屬於單獨行為？ (A)財團法人之捐助行為 (B)社團法人之設立行為 (C)行使民法第 426 條之 2 規定之優先購買權 (D)行使民法第 208 條規定之選擇權

38.下列何種權利，不得為質權之標的物？ (A)銀行定期存款戶對銀行之借款返還請求權 (B)載貨證券 (C)有限公司股東之出資 (D)公務員請領退休金之權利

39.依民法規定，關於財團法人之敘述，下列何者正確？ (A)以遺囑捐助財產設立之財團法人，不須登記 (B)以遺囑捐助財產設立之財團法人，應訂立捐助章程 (C)財團法人又分為公益性質與營利性質之法人 (D)依民法總則施行法規定法人之登記，其主管機關為該法人事務所所在地之法院

40.下列有關消滅時效期間之敘述何者錯誤？ (A)人格權受侵害時，關於侵害除去請求權，有一般消滅時效十五年期間規定之適用 (B)人格權受侵害時，關於財產上損害所生之損害賠償請求權，自請求權人知有損害及賠償義務人時起，二年間不行使而消滅；自有侵權行為時起，逾十年者亦同 (C)人格權受侵害時，關於非財產上損害所生之損害賠償請求權，自請求權人知有損害及賠償義務人時起，二年間不行使而消滅；自有侵權行為時起，逾十年者亦同 (D)基於純粹身分關係所生之請求權，無消滅時效之適用

41.夫妻法定財產制下，下列何者不得作為夫妻剩餘財產分配請求權之客體？ (A)婚後取得婚前所購買之股票所生之股息 (B)婚後因工作所取得之薪資所得 (C)婚後以工作薪資所得購得之房地 (D)婚後因車禍獲得賠償之慰撫金

42.下列關於法人代表之敘述何者錯誤？ (A)董事就法人一切事務，對外代表法人 (B)董事有數人者，除章程另有規定外，其行使對外代表權應經全體董事過半數同意 (C)法人股東亦得當選為董事並指派自然人代表執行董事職務 (D)法人之代表人所為之行為即法人之行為，包括法律行為、事實行為及侵權行為

43.甲乙兩人以書面訂立不動產借名登記契約，約定由乙作為出名人，讓甲將其購買之 A 屋登記於乙名下，並約定由甲自己管理、使用、處分 A 屋。嗣後乙未經甲同意，將該不動產出售並完成所有權移轉登記予第三人丙，依我國最新實務見解，下列敘述何者錯誤？ (A)甲乙間成立之不動產借名登記契約為有效，其性質係類似委任之無名契約 (B)乙丙間成立之不動產買賣契約完全有效 (C)乙將 A 屋所有權移轉登記予第三人丙，是有權處分 (D)丙若為惡意，則甲得以所有權人之地位，向丙請求返還不動產 A

44.無法律上之原因而獲得相當於租金之利益，致他人受損害者，則該他人返還利益請求權之消滅時效期間，依我國實務見解認為是幾年？ (A) 2 年 (B) 5 年(C) 10 年 (D) 15 年

45.依我國實務之見解，金融機關與甲種活期支票存款戶（支票戶）及乙種活期儲蓄存款戶之法律關係分別為何？ (A)前者為消費寄託與委任之混合契約，後者為消費寄託契約 (B)前者為委任契約，後者為使用借貸契約 (C)前者為消費寄託，後者為一般寄託契約 (D)兩者均為單純的消費寄託契約

46.下列何者不是依法於民事執行處，辦理執行事務之人員？ (A)法官 (B)書記官(C)檢察官 (D)司法事務官

47.依強制執行法第 24 條之規定，管收期限不得逾幾個月。有管收新原因發生時，對於債務人仍得再行管收，但以 1 次為限？ (A) 1 個月 (B) 3 個月(C) 6 個月 (D) 12 個月

48.債務人有事實足認顯有履行義務之可能故不履行，而有管收之必要者，應報請執行法院由下列何者簽發管收票？ (A)司法院大法官 (B)執行法院院長(C)執行法院法官 (D)地檢署檢察官

49.依強制執行法之規定，投標應繳納保證金而未照納者，其投標之效力如何？ (A)無效 (B)有效(C)效力未定 (D)得撤銷

50.查封時，應酌留債務人及其共同生活之親屬，幾個月生活所必需之食物、燃料及金錢？ (A) 1 個月 (B) 2 個月(C) 3 個月 (D) 4 個月

51.拍賣動產，依強制執行法第 66 條之規定，應於公告多久後行之。但因物之性質須迅速拍賣者，不在此限？ (A) 5 日 (B) 10 日(C) 15 日 (D) 20 日

52.拘提債務人，依法應由下列何者執行？ (A)警察 (B)書記官(C)執達員 (D)司法事務官

53.債務人死亡，執行法院得依債權人聲請，選任「特別代理人」之情形，下列何者錯誤？ (A)繼承人有無不明者 (B)有遺囑執行人時 (C)繼承人因故不能管理遺產 (D)繼承人是否承認繼承不明

54.執行法院得延緩執行之期限不得逾幾個月。每次延緩期間屆滿後，債權人經執行法院通知而不於幾日內聲請續行執行者，視為撤回其強制執行之聲請？ (A) 3 個月；10 日 (B) 3 個月；30 日(C) 1 個月；10 日 (D) 1 個月；30 日

55.執行名義成立後，如有消滅或妨礙債權人請求之事由發生，債務人得於強制執行程序終結前，向執行法院對債權人提起何種訴訟？ (A)確認之訴 (B)異議之訴(C)撤銷之訟 (D)給付之訴

56.債務人無財產可供強制執行，或雖有財產經強制執行後所得之數額仍不足清償債務時，執行法院應命債權人於多久時間內，查報債務人之財產？ (A) 10 日 (B) 20 日(C) 1 個月 (D) 3 個月

57.有關強制執行之費用，下列何者錯誤？ (A)民事強制執行，其執行標的金額或價額未滿新臺幣 5,000 元者，免徵執行費 (B)新臺幣 5,000 元以上者，每百元收 7 角，其畸零之數不滿百元者，以百元計算 (C)執行非財產案件，徵收執行費新臺幣 1,000 元 (D)法院依法科處罰鍰或怠金之執行，免徵執行費

58.查封動產，由執行人員實施占有。其將查封物交付保管者，並應依何種方法行之？ (A)標封 (B)揭示(C)封閉 (D)追繳契據

59.有關強制執行不動產之敘述，下列何者錯誤？ (A)不動產之強制執行，以查封、拍賣、強制管理之方法行之 (B)建築物及其基地同屬於債務人所有者，得併予查封、拍賣 (C)拍賣及強制管理之方法，一律不得併行之 (D)應拍賣之財產有動產及不動產者，執行法院得合併拍賣之

60.因強制執行所得之金額，如有多數債權人參與分配時，下列敘述何者錯誤？ (A)執行法院應作成分配表，並指定分配期日，於分配期日 5 日前以繕本交付債務人及各債權人 (B)他債權人參與分配者，應於標的物拍賣、變賣終結或依法交債權人承受之日 3 日前，以書狀聲明之 (C)逾期聲明參與分配者，僅得就債權人受償餘額而受清償 (D)應就債務人其他財產執行時，其債權額與前項債權餘額，除有優先權者外，應按其數額平均受償

61.下列何者為金融機構防制洗錢辦法第二條所定義之一定金額？ (A)新臺幣五十萬元 (B)新臺幣五十萬元（含等值外幣） (C)新臺幣一百萬元 (D)新臺幣一百萬元（含等值外幣）

62.依據洗錢防制法第三條，所稱之特定犯罪，包括最輕本刑為多久以上有期徒刑之罪？(A)一年(B)三年(C)五年(D)六個月

63.金融機構對於達一定金額以上之通貨交易，應申報給下列何機關？ (A)中央銀行業務局 (B)金管會銀行局(C)金管會檢查局 (D)法務部調查局

64.金融機構防制洗錢辦法第三條有關實質受益人規定所稱之具控制權，係指直接、間接持有法人客戶股份或資本超過多少者？ (A) 10% (B) 20%(C) 25% (D) 50%

65.依金融機構防制洗錢辦法第十條規定，下列何者應將該客戶直接視為高風險客戶？ (A)客戶或其實質受益人為現任國外政府之重要政治性職務人士 (B)客戶或其高階管理人員為現任國外政府之重要政治性職務人士 (C)客戶或其實質受益人為現任國內政府或國際組織之重要政治性職務人士 (D)客戶或其高階管理人員為現任國內政府之重要政治性職務人士

66.銀行業之國外分公司（或子公司），當總公司（或母公司）與分公司（或子公司）所在地之防制洗錢及打擊資恐措施最低要求不同時，分公司（或子公司）應如何因應？ (A)就兩地選擇較高之防制洗錢及打擊資恐標準作為遵循依據 (B)應遵循總公司（或母公司）之防制洗錢及打擊資恐標準 (C)應遵循分公司（或子公司）所在地之防制洗錢及打擊資恐標準 (D)就兩地選擇折衷之防制洗錢及打擊資恐標準作為遵循依據

67.有關銀行業國內外營業單位之防制洗錢及打擊資恐督導主管，下列敘述何者錯誤？ (A)應指派資深管理人員擔任督導主管 (B)負責督導所屬營業單位執行防制洗錢及打擊資恐相關事宜 (C)負責督導所屬營業單位辦理自行查核之情形 (D)負責執行所屬營業單位防制洗錢及打擊資恐相關事宜

68.有關銀行定期全面性之洗錢及資恐風險評估作業，應依據之指標，不包括下列何者？ (A)客戶滿意度調查結果 (B)業務之性質、規模、多元性及複雜度 (C)銀行交易數量與規模 (D)內部稽核與監理機關之檢查結果

69.銀行業國內營業單位督導主管相關資格條件，下列何者正確？ (A)參加銀行公會認定機構所舉辦二十四小時以上課程，並經考試及格且取得結業證書者 (B)已符合法令遵循人員資格條件者，視為具備相關資格條件 (C)曾擔任專責之法令遵循或防制洗錢及打擊資恐專責人員一年以上者 (D)取得金管會認定機構舉辦之國內或國際防制洗錢及打擊資恐專業人員證照者

70.有關銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本第四條規範之確認客戶身分時機，下列何者錯誤？ (A)與客戶建立業務關係時 (B)進行臨時性交易辦理達一定金額以上通貨交易時。多筆顯有關聯之通貨交易各筆達一定金額以上時，亦同 (C)發現疑似洗錢或資恐交易時 (D)辦理新臺幣三萬元（含等值外幣）以上之跨境匯款時

71.銀行於確認客戶身分時，應利用銀行自行建置之資料庫或外部之資訊來源查詢關注名單，下列確認客戶身分應查詢關注名單之對象何者錯誤？ (A)應查詢客戶（客戶本身） (B)應查詢客戶之實質受益人 (C)應查詢客戶之高階管理人員 (D)應查詢客戶之代理人

72.銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本第九條有關疑似洗錢或資恐交易申報程序，下列何者正確？ (A)各單位承辦人員發現異常交易，應立即陳報單位主管 (B)如裁定應行申報，應立即由督導主管填寫申報書 (C)申報書呈經單位主管核定後轉送專責單位 (D)專責單位立即向法務部調查局申報後，簽報專責主管核定

73.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」第八條規定，銀行業應由誰督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形？ (A)董事長 (B)總經理(C)總稽核 (D)防制洗錢及打擊資恐專責主管

複選題
74.確認客戶身分，有下列情形者，應予以婉拒建立業務關係或交易，惟何者敘述錯誤？ (A)疑似使用匿名、假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體 (B)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件，但經可靠、獨立之來源確實查證身分屬實者不在此限 (C)出示之身分證明文件均為影本。但依規定得以身分證明文件影本或影像檔，輔以其他管控措施辦理之業務，不在此限 (D)建立業務關係之對象為洗錢防制法指定制裁之個人、法人或團體，以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子或團體

75.就洗錢防制法第四條所稱特定犯罪所得，下列敘述何者錯誤？ (A)特定犯罪所得係指犯洗錢防制法第三條所列之特定犯罪而取得或變得之財物或財產上利益及其孳息。 (B)犯洗錢防制法之罪沒收之犯罪所得為現金或有價證券以外之財物者，得由法務部撥交檢察機關、司法警察機關或其他協助查緝洗錢犯罪之機關作公務上使用 (C)特定犯罪所得之認定，以其所犯特定犯罪經有罪判決為必要 (D)我國與外國政府、機構或國際組織所簽訂之條約或協定或基於互惠原則協助執行沒收犯罪所得或其他追討犯罪所得作為者，法務部得依條約、協定或互惠原則將該沒收財產之全部或一部撥交該外國政府、機構或國際組織，或請求撥交沒收財產之全部或一部款項

76.下列何者非洗錢及資恐風險辨識、評估及管理，應至少涵蓋之面向？ (A)客戶、地域 (B)產品及服務(C)市場及競爭 (D)交易或支付管道

77.對洗錢及資恐高風險客戶之相關管控措施，下列敘述何者錯誤？ (A)對於高風險客戶，應加強確認客戶身分或持續審查措施 (B)與高風險客戶在建立或新增業務往來關係前，銀行應取得依內部風險考量，所訂核准層級之高階管理人員同意 (C)對高風險客戶應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金去處，其中資金去向係指該資金之實質去處 (D)對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶，應採行與其風險相當之強化措施

78.銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本對於資料保存之有關規範，下列何者錯誤？ (A)銀行應以紙本或電子資料保存與客戶往來及交易之紀錄憑證 (B)對國內外交易之所有必要紀錄之保存應至少保存五年。但法律另有較長保存期間規定者，從其規定 (C)確認客戶程序之紀錄方法，由銀行依本身考量，根據風險基礎方法，選擇各種業務之不同記錄方式 (D)銀行對權責機關依適當授權要求提供交易紀錄及確認客戶身分等相關資訊時，應確保能夠迅速提供

79.銀行業之洗錢及資恐風險評估，下列何者敘述錯誤？ (A)應建立定期之全面性洗錢及資恐風險評估作業並製作風險評估報告，使管理階層得以適時且有效地瞭解銀行所面對之整體洗錢與資恐風險、決定應建立之機制及發展合宜之抵減措施 (B)銀行進行全面性洗錢及資恐風險評估作業時，建議輔以其他外部來源取得之資訊，如國際防制洗錢組織與他國所發布之防制洗錢及打擊資恐相關報告，及主管機關發布之洗錢及資恐風險資訊 (C)銀行有重大改變，如發生重大事件、管理及營運上有重大發展、或有相關新威脅產生時，應重新進行全面性洗錢及資恐風險評估作業 (D)銀行應於完成或更新風險評估報告時，將風險評估報告送法務部調查局洗錢防制處備查

80.就銀行防制洗錢及打擊資恐之內部稽核單位職責，下列敘述何者錯誤？ (A)應定期辦理查核，並測試防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性及銀行營運、部門與分公司（或子公司）之風險管理品質 (B)內部稽核查核方式應涵蓋獨立性交易測試，包括就銀行評估之高風險產品、客戶及地域，篩選有關之交易，驗證已有效執行防制洗錢及打擊資恐相關規範 (C)發現執行該項管理措施之疏失事項，應定期簽報督導主管陳閱，並提供員工在職訓練之參考 (D)查獲故意隱匿重大違規事項而不予揭露者，應由總行權責單位適當處理

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