106年 - 106合作金庫商業銀行新進人員甄試試題_共同科目:銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項#106963

科目：專業科目-法律常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項 | 年份：106年 | 選擇題數：10 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：專業科目-法律常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項

選擇題 (10)

41.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」之規定，所稱銀行業不包括下列何者？ (A)信用合作社 (B)票券金融公司 (C)證券公司 (D)信用卡公司

42.銀行業確認客戶身分之方式，下列何者錯誤？ (A)應以可靠、獨立之文件正本或影本驗證客戶身分 (B)應保存該身分證明文件影本或予以記錄 (C)採取辨識客戶實際受益人之合理措施 (D)確認客戶身分措施，應包括徵詢其業務關係之目的與性質

43.下列客戶，何者應依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」之規定，辨識及驗證公司股東或實際受益人？ (A)美國政府機關 (B)我國公營事業機構 (C)受我國監理之金融機構及其管理之投資工具 (D)設立於開曼群島之外國公司

44.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」之規定，銀行業確認客戶身分時，下列何者非屬應予以婉拒建立業務關係或交易之情形？ (A)疑似使用虛設行號開設帳戶 (B)客戶拒絕提供審核其身分之相關文件 (C)於美國掛牌並依當地規定揭露其主要股東之股票上市公司 (D)採委託、授權之開戶者，其查證委託或授權之事實有困難

45.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」之規定，對於高風險客戶，銀行業應至少每隔多久檢視其辨識客戶及實際受益人身分所取得之資訊是否足夠並確保該等資訊之更新？ (A)三個月 (B)半年 (C)一年 (D)三年

46.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」之規定，銀行業於確認客戶身分為現任或曾任國外政府或國際組織之重要政治性職務人士時，其應採取措施，下列敘述何者錯誤？ (A)應將該客戶直接視為高風險客戶，並採取強化確認客戶身分措施 (B)應於與該客戶建立業務關係時，審視其風險，嗣後並應每年重新審視 (C)各項強化確認措施不適用於重要政治職務人士之家庭成員及關係密切者 (D)對於非現任之重要政治性職務人士，銀行業得依該人士之影響力等因素審視其風險

47.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」之規定，銀行業辦理通匯往來銀行業務及其他類似業務，其政策及程序至少應包括事項，下列敘述何者錯誤？ (A)以文件證明各自對防制洗錢及打擊資恐之責任作為 (B)蒐集足夠之可得公開資訊，以充分瞭解該委託銀行之業務性質 (C)評估委託銀行對防制洗錢及打擊資恐具備相當之控管政策及執行效力 (D)當通匯業務涉及過渡帳戶時，可免確認該委託銀行確實已執行確認身份措施

48.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」之規定，有關專責單位或專責主管掌理事務，下列敘述何者錯誤？ (A)監控與洗錢及資恐有關之風險 (B)發展防制洗錢及打擊資恐計畫 (C)負責防制洗錢及打擊資恐計畫之執行 (D)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循

【已刪除】49.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」之規定，在中華民國一百零六年六月三十日前充任銀行業之防制洗錢及打擊資恐專責及督導主管，其適任條件，下列何者正確？ ( A )、專責單位人員得於充任後半年內取得證書 ( B ) 國內營業單位督導主管得於充任後二年內取得證書者 ( C )專責主管得於充任後一年內取得證書 (A)僅( A ) (B)僅( B ) (C)僅( C ) (D) ( A )( B )( C )均正確

50.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」之規定，下列何者不屬於「防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書」之應簽署人員？ (A)董事長 (B)總經理 (C)總稽核 (D)法令遵循主管

申論題 (0)