110年 - 票券商業務員精選題庫101-150#95949

科目：票券金融法規 | 年份：110年 | 選擇題數：50 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：票券金融法規

選擇題 (50)

101. 下列何者不得經營短期票券之簽證、承銷、經紀或自營業務？ (A) 票券商 (B) 證券金融公司 (C) 票券金融公司 (D) 兼營票券業務之銀行

102. 有關票券金融商業同業公會之敘述，下列何者錯誤？ (A) 票券商應申請加入票券金融商業同業公會 (B) 公會非有正常理由，不得拒絕票券商加入 (C) 公會不得就票券商之加入附加不當之條件 (D) 票券商得自由選擇是否加入公會

103. 下列何者為票券金融公司依規定得投資之債券種類？ (A) 政府債券 (B) 公司債 (C) 金融債券 (D) 以上皆是

104. 依中央銀行規定，下列機構何者得參與中央銀行可轉讓定期存單之投標？ (A) 銀行 (B) 中華郵政公司 (C) 票券金融公司 (D) 以上皆是

105. 票據上之權利，對匯票承兌人及本票發票人，自到期日起算；見票即付之本票，自發票日起算，經過多久時間不行使，其時效即歸於消滅？ (A) 6個月 (B) 1年 (C) 2年 (D) 3年

106. 下列敘述何者正確？ (A) 票券商從事短期票券之買賣面額，以新臺幣10萬元為最 (B) 票券商承銷之本票發行面額，以新臺幣10萬元為最低單 (C) 債票形式之本票，最高發行面額不得大於新臺幣1億元 (D) 以上皆是

107. 有關票券商持有特定企業發行之短期票券及債券總額，下列敘述何者有誤？ (A) 銀行發行之可轉讓定期存單，不在此限 (B) 銀行發行之金融債券，不在此限 (C) 指庫存自有部位 (D) 指庫存自有部位加計附買回條件交易賣出之短期票券及債券帳列成本

108. 有關票券商內部控制及稽核制度實施辦法之敘述下列何者為誤？ (A) 票券金融公司應定期接受金融檢查機關對其稽核工作之考核 (B) 票券金融公司應視營業單位及業務量之多寡，配置稽核人員，其中應包括會計人員 (C) 票券金融公司應置總稽核一人綜理稽核業務 (D) 票券金融公司之稽核單位隸屬於董事會

109. 票券商接受發行人之委託，依約定包銷或代銷其發行之短期票券、債券之行為，係指下列何者業務？ (A) 承銷 (B) 經紀 (C) 簽證 (D) 保證

110. 票券金融公司對自用不動產之投資總額，不得超過下列何者？ (A) 投資時淨值之10% (B) 投資時淨值之30% (C) 全部資產 (D) 淨值

111. 票券金融公司因業務或財務狀況顯著惡化，不能支付其債務或有損及客戶利益之虞時，主管機關指定機構或派員執行輔導、監管、接管或清理任務所產生之費用，應由下列何者負擔？ (A) 受輔導、監管、接管或清理之銀行 (B) 銀行之董事 (C) 銀行之監察人 (D) 以上皆是

112. 票券商辦理商業本票之簽證、承銷、自營及經紀業務，得與客戶以固定利率續買方式循環買入商業本票，其約定期限最長得為多少？ (A) 90天 (B) 180天 (C) 365天 (D) 超過一年

113. 票券金融公司自有資本與風險性資產之比率，不得低於多少?凡實際比率低於規定標準之票券金融公司，主管機關得限制其盈餘分配，並為其他必要之處置或限制。 (A) 5% (B) 8% (C) 10% (D) 12%

114. 金融機構轉投資票券金融公司之持股比率超過多少，除主管機關另有規定外，不得申請兼營票券金融業務？ (A) 該票券金融公司實收資本額15%以上 (B) 該票券金融公司實收資本額20%以上 (C) 該票券金融公司實收資本額30%以上 (D) 以上皆非

115. 票券金融公司以營業人身分經營衍生性金融商品業務，依法不得與下列所述何者交易？ (A) 持有票券金融公司實收資本額1%之股東 (B) 票券金融公司投資之企業 (C) 票券金融公司投資之上市公司 (D) 以法人身分當選為票券金融公司董事或監察人之企業

116. 參加「央行同資系統」之結算機構，申請採定時淨額清算者，其風險控管措施不含下列何者？ (A) 風險限定 (B) 風險擔保 (C) 善後處理 (D) 風險承擔

117. 票券商徵信單位辦理徵信調查時，應本著何種原則？ (A) 直接調查為主，間接調查為輔 (B) 間接調查為主，直接調查為輔 (C) 沒有任何限制 (D) 以上皆是

118. 某甲簽發一紙支票，面額新台幣十萬元整，發票地台北市，付款地為日本，交付某乙充當貨款，則某乙應於發票日後幾日內為付款之提示？ (A) 15日 (B) 30日 (C) 60日 (D) 沒有規定

119. 票券金融公司累積虧損逾實收資本額的多少成數時，應即將財務報表及虧損原因，函報主管機關及中央銀行。主管機關即得限期命其補足資本，或限制其營業；屆期未補足者，得勒令其停業？ (A) 二分之一 (B) 三分之一 (C) 四分之一 (D) 五分之一

120. 票據法所稱之票據債務人，係指下列何 (A) 發票人 (B) 背書人 (C) 保證人 (D) 以上皆是

121. 貨幣市場投資工具的到期日越長，對投資人而言，其價格風險如何？ (A) 愈大 (B) 愈小 (C) 沒影響 (D) 以上皆非

122. 下列何者為影響短期利率的因子？ (A) 企業例行性支出 (B) 金融機構準備部位 (C) 公債還本付息 (D) 以上皆是

123. 下列何種情況發生後，可以預期未來貨幣市場利率將走跌？ (A) 央行總裁宣佈升息一碼，不排除調高銀行存款準備率 (B) 美國聯邦準備理事會日前調高利率2 碼 (C) 景氣對策訊號原為黃紅燈變為紅燈 (D) 通貨回籠

124. 投資者向票券商買進中央政府公債，並約定由該票券商於某一日期以約定利率加息買回，就票券商而言此種交易方式係指： (A) 附賣回交易（RS） (B) 附買回交易（RP） (C) 賣斷交易（OS） (D) 買斷交易（OB）

125. 票券商與客戶承作債券附條件交易必須與客戶簽訂下列何種契約？ (A) 債券附條件買賣總契約 (B) 債券委託承銷契約 (C) 債券交割契約 (D) 不需簽訂任何契約

126. 債券價格與殖利率呈何關係？ (A) 正向相關 (B) 反向相關 (C) 無相關 (D) 視利率高低決定正反相關

127. 關於發行融資性商業本票之規定，下列何者正確？ (A) 發行人可為公司法人或自然人 (B) 發行人一定須經信用評等 (C) 保證機構須經信用評等 (D) 發行期限可超過一年

128. 中央銀行可轉讓銀行定期存單之發行目的為： (A) 調節市場資金 (B) 穩定金融 (C) 以上皆是 (D) 以上皆非

129. 國庫券之標售採單一利率標，即為： (A) 荷蘭標 (B) 英國標 (C) 美國標 (D) 日本標

130. 運用一年期以內短期信用工具，調節短期資金供需的交易市場稱為： (A) 資本市場 (B) 貨幣市場 (C) 債券市場 (D) 股票市場

131. 目前票券金融管理法之主管機關為： (A) 金融監督管理委員會 (B) 中央銀行 (C) 證券櫃檯買賣中心 (D) 臺灣證券交易所

132. 標購財政部發行之91天期國庫券（登錄形式），面額壹仟萬元，得標利率為3%，請問每萬元承銷成本為？ (A) 9925.21 (B) 9926.21 (C) 9925.61 (D) 9925.55

133. 票債券存續期間（duration）愈長： (A) 市價波動幅度愈小，承擔風險愈高 (B) 市價波動幅度愈大，承擔風險愈高 (C) 市價波動幅度愈小，承擔風險愈低 (D) 市價波動幅度愈大，承擔風險愈低

134. 中央銀行執行貨幣政策之三大工具，其中兼具時效性、機動性及主動性的貨幣政策工具為： (A) 公開市場操作 (B) 重貼現率政策 (C) 存款準備率政策 (D) 存款保險政策

135. 下列有關我國金融市場結構及定義，下列何者錯誤？ (A) 金融市場包含資本市場及委外催收市場 (B) 貨幣市場包含票券市場及金融業拆款市場 (C) 資本市場包含股票市場及債券市場 (D) 資本市場指的是一年期以上中、長期信用工具的交易市場

136. 貨幣市場是一個低風險、高流動性及短期債務憑證的批發市場，其具有特性，以下何者為非？ (A) 貨幣市場是由許多不同工具的市場組合 (B) 貨幣市場是個批發市場，且交易對象多為自然人 (C) 交易流暢係建立在買賣雙方彼此之信譽 (D) 市場具有創新特色

137. 目前貨幣市場短期票券中，無論是初級市場或次級市場的交易量均以下列何者為主？ (A) 交易性商業本票 (B) 融資性商業本票 (C) 銀行承兌匯票 (D) 國庫券

138. 票券商出售短期票券應於幾日內將買賣標的物交付買受人？ (A) T+1日 (B) T+2日 (C) 當日 (D) T+3日

139. 初級市場指的是？ (A) 發行市場 (B) 流通市場 (C) 外匯市場 (D) 拆款市場

140. 票券金融公司辦理短期票券之保證、背書總餘額，依最新主管機關規定，其自有資本與風險性資產比率介於百分之十二至百分之十三者，不得超過該票券金融公司淨值之幾倍？ (A) 7倍 (B) 6倍 (C) 5.5倍 (D) 5倍

141. 有關貨幣市場的敘述何者有誤？ (A) 是一個低風險，低流動性的批發市場 (B) 係一年期以下短期資金供需的市場 (C) 主要參與者包括票券商、銀行等金融機構，企業法人及自然人等 (D) 為金融市場的一環

142. 下列何者屬於貨幣市場範疇？ (A) 債券市場及股票市場 (B) 債券市場及基金市場 (C) 票券市場及拆款市場 (D) 期貨市場及外匯市場

143. 貨幣市場中擔任市場監督角色的是？ (A) 金融機構 (B) 票券商 (C) 企業法人 (D) 中央銀行

144. 下列何者不是銀行發行可轉讓定期存單之優點？ (A) 所收受之存款為約定之固定期間 (B) 存戶得中途解約 (C) 便於銀行負債管理 (D) 使資金調度更趨靈活

145. 發行商業本票之成本包含： (A) 保證費 (B) 簽證費 (C) 承銷費 (D) 以上皆是

146. 國內票券市場最大交易量的金融工具為： (A) 商業本票 (B) 銀行承兌匯票 (C) 國庫券 (D) 可轉讓定期存單

147. 企業向銀行借款募集資金是為： (A) 直接金融 (B) 間接金融 (C) 內部金融 (D) 以上皆非

148. 下列何者不是貨幣市場之特性？ (A) 具有為數眾多之參與者 (B) 是個批發市場 (C) 是單一產品市場 (D) 市場具有創新特色

149. 在貨幣市場中，中央銀行擔任的角色為？ (A) 市場的創造者 (B) 無關資金供需 (C) 單純的資金需求者 (D) 監督、管理者

150. 票券金融公司自有資本與風險性資產之比率，不得低於百分之多少？ (A) 6 (B) 8 (C) 10 (D) 12

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