110年 - 票券商業務員精選題庫301-350#95952

科目：票券金融法規 | 年份：110年 | 選擇題數：50 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：票券金融法規

選擇題 (50)

301. 有關我國金融市場下列敘述何者為真 (A) 金融同業債券買賣斷於成交日後一營業日交割 (B) 金融同業外匯交易於成交當日下午交割 (C) 股票集中市場證券經紀商於成交日後一營業日與交易所 (D) 貨幣市場票券次級交易於成交當日交割

302. 下列何者可以控制流動性風險 (A) 缺口管理 (B) 利率期貨 (C) 利率交換 (D) 以上皆非

303. 目前國內那種金融商品以登錄形式發行 (A) 上市股票 (B) 商業本票 (C) 銀行可轉讓定期存單 (D) 中央政府債券

304. 擔任登錄型式發行之有價證券所有權移轉或設質記錄之機構稱為 (A) 證券商 (B) 保管商 (C) 經紀商 (D) 清算銀行

305. 何者非為票券公司資金調度的方式 (A) 取得銀行抵用額度 (B) 取得銀行透支額度 (C) 取得同業拆款額度 (D) 取通貨交換額度

306. 中央銀行發行之可轉讓定期存單持有者為 (A) 證券商 (B) 一般民眾 (C) 一般公司 (D) 銀行

307. 下列有關「零缺口」無利率風險的營運策略的敘述何者為非？ (A) 資產重訂價速度與負債重訂價速度一樣 (B) 淨利息收入(Net Interest Income,NII)將隨利率變動而等幅波 (C) 無法享有利率缺口所創造之超額報酬 (D) 降低利率波動對利潤的衝擊，穩定淨利息收入

308. 積極的流動性控管策略，以資產負債調整改變缺口時，下列相關描述何者有誤？ (A) 預期利率走低時，應擴大「正缺口」 (B) 預期利率走低時，應縮小「正缺口」 (C) 預期利率走低，應拉長固定利率資產之存續期間 (D) 預期利率走高，應縮短固定利率資產之存續期間

309. 流動性成本(或流動性貼水)係指長期維持流動性之額外成本，而影響此一流動性貼水的因素不含下列何者？ (A) 投資期間長短 (B) 信用評等等級 (C) 股價高低 (D) 資金來源結構

310. 資本適足率係指合格自有資本淨額除以風險性資產總額之比率。其中合格自有資產定義為： (A) 第一類資本 (B) 第一類資本及合格第二類資本 (C) 合格第二類資本及合格且使用第三類資本 (D) 第一類資本、合格第二類資本及合格且使用第三類資本之合計數額

311. 下列何者為狹義貨幣供給額指標？ (A) M1A (B) M1B (C) M2 (D) M1A及M1B

312. 下述何項業務不屬於票券金融公司授信業務之信用風險？ (A) 擔任商業本票之保證人 (B) 貼現方式買入交易票據 (C) 擔任商業本票之背書人 (D) 短期票券之承銷及經紀業務

313. 票券金融公司以自保業務為主者，應以下述何者為信用風險控管之重點？ (A) 授信風險 (B) 交易對手風險之控管 (C) 非自保票源之分散 (D) 保證人信用評等

314. 下述何者非票券金融公司授信權限之調整因素？ (A) 產業景氣 (B) 擔保品種類 (C) 短期票券發行量 (D) 授信單位規模

315. 以下有關預警制度敘述何者為非？ (A) 預警制度可偵測出個別的特殊問題 (B) 預警制度之資料來源須經由具經驗之財務分析人員進行查證分析 (C) 經由預警分析確認之問題企業應適時採取因應措施以加強追蹤管理 (D) 預警系統之指標模型須配合環境之變遷而適時修正

316. 下述何種股票不宜收受為擔保品？ (A) 股價波動劇烈者 (B) 每日成交張數稀少者 (C) 董監事持股設質比率偏高者 (D) 以上皆是

317. 授信額度應視下述何種狀況訂定？ (A) 客戶營運實際需要 (B) 擔保品價值高低 (C) 票券金融公司資金寬緊 (D) 保證人資信良窳

318. 下列何者是附條件交易的利率決定因素？ (A) 整體貨幣市場狀況 (B) 相關市場競價利率 (C) 附條件標的物的充裕性 (D) 以上皆是

319. 票券金融公司經核准設立、遷移或裁撤非營業用辦公場所，應自核准之日起幾個月內設立、遷移或裁撤？ (A) 三個月 (B) 六個月 (C) 四個月 (D) 五個月

320. 票券金融公司經核准設立、遷移或裁撤非營業用辦公場所，應於完成搬遷後幾日內，函報主管機關備查？ (A) 十五天 (B) 三十天 (C) 二十五天 (D) 三十五天

321. 金融機構兼營票券金融業務許可辦法所指之金融機構為以下何者？ (A) 銀行 (B) 信託投資公司 (C) 證券商 (D) 銀行及證券商

322. 金融機構轉投資票券金融公司之持股比率超過該票券金融公司實收資本額百分之幾者，除主管機關另有規定外，不得申請兼營票券金融業務？ (A) 百分之十 (B) 百分之十五 (C) 百分之二十 (D) 百分之二十五

323. 金融機構於申請時最近幾年內無違反金融法規受處分者，得檢具相關書件，向主管機關申請許可兼營票券金融業務？ (A) 二年 (B) 半年 (C) 一年 (D) 三年

324. 金融機構經許可兼營票券金融業務未於規定期間內申請換發營業執照，但有正當理由者，在期限屆滿前，得申請延長；其期限不得超過幾個月 (A) 三個月 (B) 六個月 (C) 四個月 (D) 五個月

325. 金融機構經許可兼營票券金融業務未於規定期間內申請換發營業執照，但有正當理由者，在期限屆滿前，得申請延長，但以幾次為限？ (A) 一次 (B) 兩次 (C) 三次 (D) 不得延長

326. 逾期授信具有下列何種情事之一者，應扣除估計可收回部分後，轉銷為呆帳？ (A) 債務人因解散、逃匿、和解、破產或其他原因，致債權之全部或一部不能收回者 (B) 擔保品及主、從債務人之財產經扣除先順位抵押權後，已無法受償，或執行無實益者 (C) 擔保品及主、從債務人之財產經多次減價拍賣無人應買，而票券金融公司亦無承受實益者 (D) 以上皆是

327. 逾期授信逾清償日多久後，經催收仍未收回者，應扣除估計可收回部分後，轉銷為呆帳？ (A) 兩年 (B) 一年 (C) 一年六個月 (D) 六個月

328. 逾期授信為無擔保者，應於逾清償日幾個月內轉銷為呆帳，但可證明主、從債務人之財產有求償實益者，不在此限？ (A) 一個月 (B) 兩個月 (C) 三個月 (D) 六個月

329. 票券金融公司應於每月幾號前，將上月底之逾期授信向主管機關或主管機關指定之機構申報？ (A) 五 (B) 十 (C) 十五 (D) 二十

330. 票券金融公司應於每季結束次月幾號前，將上季底之資產評估明細、備抵呆帳及準備提列情形向主管機關申報？ (A) 五 (B) 十 (C) 十五 (D) 二十

331. 票券金融公司申請轉投資時，其減除轉投資金額（含本次）後之自有資本與風險性資產比率須達百分之幾以上？ (A) 八 (B) 七 (C) 六 (D) 五

332. 票券金融公司申請轉投資時，實收資本額減除累積虧損及轉投資金額（含本次）後，須達新臺幣多少億元以上？ (A) 二十億元 (B) 三十億元 (C) 四十億元 (D) 五十億元

333. 票券金融公司申請轉投資，應於最近幾年內平均稅後損益無虧損？ (A) 一年 (B) 二年 (C) 三年 (D) 五年

334. 票券金融公司申請設立分公司，經主管機關洽商中央銀行，而最近一年內違反金融法規受處罰鍰超過新臺幣多少元或情節重大者應不予核准？ (A) 一億元 (B) 兩百五十萬元 (C) 五百萬元 (D) 一千萬元

335. 票券金融公司經許可設立、遷移分公司者，除主管機關另有規定者外，應自核准之日起多久之內，向主管機關申請核（換）發營業執照並開始營業。逾期未開始營業或遷移者，應廢止其核准？ (A) 六個月 (B) 一年 (C) 一年六個月 (D) 兩年

336. 票券金融公司之設立，於公司設立登記前，發起人有變更者，主管機關得廢止其許可，但應於於事實發生後幾日內報請主管機關核准變更？ (A) 7 (B) 14 (C) 21 (D) 30

337. 票券金融公司申請設立分公司時，若負責人因業務上故意犯罪於最近幾年內經判處罪刑確定者，主管機關應不予核准？ (A) 一年 (B) 兩年 (C) 三年 (D) 五年

338. 票券金融公司申請設立分公司時，若最近幾年內發生舞弊案未依規定呈報或舞弊案情節重大者，主管機關應不予核准？ (A) 一年 (B) 兩年 (C) 三年 (D) 五年

339. 票券金融公司與其持有實收資本總額百分之三以上之企業，或與本公司負責人、職員或主要股東，或與本公司負責人之利害關係人為不動產交易時，應經董事會多少比重之董事出席及出席董事多少人數比重 (A) 四分之一、三分之一 (B) 三分之二、四分之三 (C) 三分之二、四分之一 (D) 三分之一、四分之三

340. 何者非為設立票券金融公司申請書中，應載明事項？ (A) 實收資本總額 (B) 營業計畫 (C) 申請成立時員工人數 (D) 發起人姓名、住 (居)所、履歷及認

341. 經主管機關許可設立票券金融公司者，應依據何法令之規定設立公司？ (A) 票券金融管理法 (B) 公司法 (C) 銀行法 (D) 票券金融管理法施行細則

342. 票券金融公司對自用不動產之投資，不得超過投資該項不動產時淨值百分之幾？ (A) 二十 (B) 二十五 (C) 三十 (D) 三十五

343. 以下何者非屬票券商之負責人？ (A) 監察人 (B) 協理 (C) 襄理 (D) 副理

344. 以下何者為票券商業務人員？ (A) 短期票券之簽證、承銷、經紀、自贏或結算交割人員 (B) 短期票券之內部稽核或會計人員 (C) 票券商經理、副經理、襄理、科長、副科長或與其職責相當之人員 (D) 以上皆是

345. 有下列何種情事者，不得充任票券金融公司之負責人？ (A) 無行為能力或限制行為能力者 (B) 受破產宣告，尚未復權者 (C) 曾犯組織犯罪防治條例規定之罪，經有罪判決確定者 (D) 以上皆是

346. 有下列何種情事者，不得充任票券金融公司之負責人？ (A) 曾受破產宣告，已復權者 (B) 曾任法人宣告破產時之負責人，破產終結尚未逾五年，或經協調未履行 (C) 違反信用合作社法，受刑宣告確定並已執行完畢逾五年者 (D) 曾犯偽造貨幣經宣告有期徒刑以上之刑確定，並執行完畢逾十年者。

347. 有下列何種情事者，不得充任票券金融公司之負責人？ (A) 有重大債信情事尚未了結、或了結後尚未逾五年者。 (B) 曾受破產宣告，已復權者 (C) 違反管理外匯條例，受刑宣告確定並已執行完畢逾五年 (D) 違反信用合作社法，受刑宣告確定並已執行完畢逾五年

348. 票券金融公司開始營業滿幾年後，得每幾年向主管機關申請設立一家分公司？ (A) 一、一 (B) 一、二 (C) 二、一 (D) 二、二

349. 票券金融公司申請設立分公司，應檢具下列何種書件，向主管機關提出申請？ (A) 設立分公司申請書 (B) 董事會會議紀錄 (C) 上年度經會計師查核簽證之財務報告 (D) 以上皆是

350. 票券金融公司申請設立分公司，應檢具下列何種書件，向主管機關提出申請？ (A) 分公司未來兩年度預算計畫書 (B) 監察人會議紀錄 (C) 上年度經會計師查核簽證之財務報告 (D) 以上皆非

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