110年 - 票券商業務員精選題庫351-400#95956

科目：票券金融法規 | 年份：110年 | 選擇題數：50 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：票券金融法規

選擇題 (50)

351. 票券金融公司設立分公司之營業計畫書，應載明下列何種事項？ (A) 總公司設立之地點 (B) 公司最近五年營業概況及分公司擴充 (C) 市場環境評估 (D) 該分公司未來五年營運量及損益預測

352. 票券金融公司設立分公司之營業計畫書，應載明下列何種事項？ (A) 分公司之內部管理控制制度 (B) 分公司組織結構、人員培訓與配置及相關設施 (C) 該分公司未來三年營運量及損益預測 (D) 以上皆是

353. 票券金融公司設立分公司之營業計畫書，所載明之市場環境評估，應包含以下何種事項？ (A) 國內金融市場 (B) 同業經營與競爭情況 (C) 客戶屬性 (D) 以上皆是

354. 票券金融公司申請遷移分公司，應檢具下列何項書件，向主管機關提出申請？ (A) 遷移分公司申請書 (B) 董事會會議紀錄 (C) 遷移計畫書 (D) 以上皆是

355. 票券金融公司申請遷移分公司，應檢具下列何項書件，向主管機關提出申請？ (A) 同業經營與競爭情況 (B) 董事會會議紀錄 (C) 營運計畫書 (D) 分公司之內部管理控制制度

356. 票券金融公司申請分公司停業，應檢具下列何種書件，向主管機關提出申請？ (A) 停業申請書 (B) 董事會會議紀錄 (C) 停業計畫書 (D) 以上皆是

357. 票券金融公司申請分公司停業之停業計畫書，應載明下列何種事項？ (A) 停業日期 (B) 復業之時程 (C) 對原有客戶權利義務之處理或其他替代服務方式 (D) 以上皆是

358. 票券金融公司經核准設立、遷移或裁撤非營業用辦公場所，應自核准之日起第幾個月內設立? (A) 一個月 (B) 二個月 (C) 三個月 (D) 六個月

359. 借款人以營業交易所生之應收票據為授信之擔保品時，依銀行法施行細則第二條第一項規定，其票據之種類為何？ (A) 限於支票 (B) 限於支票或匯票 (C) 限於匯票或本票 (D) 支票、匯票或本票均可

360. 票券金融公司完稅一切稅捐後,分派盈餘時應先提？為法定盈餘公積. (A) 25% (B) 30% (C) 20% (D) 15%

361. 依財政部規定，有關銀行法第三十三條之一各款所稱「辦理授信之職員」之敘述，下列何者為不正確？ (A) 係指辦理該筆授信有最後決定權之人員 (B) 如係提由授信審議委員會做最後之決定，則授信審議委員會之各委員均為有最後決定權之人 (C) 放款審議委員會委員如與授信戶有利害關係，則開會時該委員退席迴避則不受銀行法限制 (D) 放款審議委員會之委員是否出席參與討論或表決，均與利害關係者之認定無涉

362. 銀行法所稱之擔保授信，不包括提供下列何者為擔保者？ (A) 各級政府公庫主管機關之保證 (B) 借款人營業交易所發生之應收票據 (C) 信託占有 (D) 動產質權

363. 下列何者，不屬於銀行法第十二條規定之擔保授信？ (A) 以未上市公司股票設定質權為擔保之授信 (B) 以借款人營業交易所收到之支票、本票、匯票為擔保之 (C) 以銀行定期存單設定質權為擔保之授信 (D) 經「中小企業信用保證基金」保證部份之授信

364. 關於銀行法第二十五條第四項「本人或配偶為負責人之企業」，下列敘述何者不正確？ (A) 「本人」係指與銀行有授信往來企業之負責 (B) 「企業」並不限於公司組織 (C) 「負責人」包括經理人在內 (D) 該項條文包括本人或配偶為經理人之企業

365. 依財政部發佈之「票券商買賣持有特定企業發行短期票券或債券標準」,票券金融公司持有特定企業發行短期票券或債券之總餘額，何者不在限制規定內? (A) 可轉換公司債 (B) 有擔保公司債 (C) 經標準普爾公司評定其長期信用評等達BBB-級以上公司發行之公司債 (D) 銀行發行之可轉讓定期存單及金融債券

366. 下列何者不是銀行法第三十二條、第三十三條及第三十三條之一所稱之「利害關係人」？ (A) 總行及分行之副理 (B) 分行經理與他人合夥經營之事業 (C) 監察人單獨持有超過公司已發行股份總數百分之十之企 (D) 銀行副理之岳父擔任董事之公司所轉投資之企業

367. 票券金融公司之發起人應於發起時按實收資本額一次認足發行股份之總額並依認股比率至少繳足？股款 (A) 30% (B) 40% (C) 20% (D) 10%

368. 依銀行法第四十四條規定，銀行自有資本與風險性資產之比率，不得低於多少？ (A) 4% (B) 5% (C) 8% (D) 10%

369. 銀行法所稱淨值為何？ (A) 上會計年度決算後淨值 (B) 上會計年度決算前淨值 (C) 上會計年度決算後淨值扣除轉投資金 (D) 上會計年度決算前淨值扣除轉投資金

370. 票券金融公司申請轉投資，應符合下列何項規定？ (A) 最近三年平均稅後損益無虧損 (B) 實收資本額減除累積虧損及轉投資金額（含本次）後，須達新臺幣五十億 (C) 過去三年度及截至申請時，無違反金融法規受處分 (D) 最近四季保證墊款比率低於同業平均水準

371. 短期票券集中保管結算機構,設立之最低實收資本額為新台幣？億元. (A) 10億元 (B) 15億元 (C) 20億元 (D) 30億元

372. 短期票券集中保管結算機構,其單一股東持股比率,不得超過實收資本額？ % (A) 1% (B) 2% (C) 3% (D) 5%

373. 短期票券集中保管結算機構,申請核發許可執照時應繳納證照費,如為設立者應按實收資本額？計算. (A) 五千分之一 (B) 四千分之一 (C) 三千分之一 (D) 二千分之一

374. 票券金融公司應儲存之保證金金額佔實收資本額 ? %. (A) 2% (B) 3% (C) 4% (D) 5%

375. 票券商應於每月？日前,向主管機關申報上月底存儲保證金之內容. (A) 5 (B) 10 (C) 15 (D) 20

376. 票券金融公司申請轉投資，應符合下列何項規定？ (A) 最近三年平均稅後損益無虧損 (B) 實收資本額減除累積虧損及轉投資金額（含本次）後，須達新臺幣五十億 (C) 過去三年度及截至申請時，無違反金融法規受處分 (D) 最近四季保證墊款比率低於同業平均水準

377. 依主管機關規定,票券金融公司對於其利害關係人之授信總餘額,何者為是？ (A) 對全體利害關係授信戶之無擔保授信餘額不得超過該票券公司淨值之5% (B) 對全體利害關係授信戶之無擔保授信餘額不得超過該票券公司淨值之10% (C) 對全體利害關係授信戶之無擔保授信餘額不得超過該票券公司淨值之150% (D) 對全體利害關係授信戶之擔保授信餘額不得超過該票券公司淨值之150%

378. 銀行法所稱「主要股東」，係指持有銀行已發行股份總數多少比率以上者？ (A) 1% (B) 2% (C) 3% (D) 4%

379. 依票券金融管理法規定,票券商對於特定企業所發行之短期票券及債券其買賣條件不得優於其他同類交易對象,其買賣條件 (A) 交易利率或價格 (B) 交易利率或交割日期 (C) 價格或交割日期 (D) 利率及承做金額

380. 下列不動產之權利，何者不得為抵押權之標的？ (A) 所有權 (B) 地役權 (C) 典權 (D) 地上權

381. 依財政部規定，下列何種授信應計入銀行法第三十三條之三第一項授權規定所稱之授信總餘額內？ (A) 以其他銀行發行之金融債券為擔保品之授信 (B) 對政府機關之授信 (C) 以政府公債為擔保品之授信 (D) 經財政部專案核准之專案授信

382. 依銀行法規定，銀行原則上僅能對下列何者為無擔保授信？ (A) 銀行之負責人 (B) 銀行之職員 (C) 銀行對其持有實收資本總額1％之企 (D) 銀行之主要股東

383. 股份有限公司違反銀行法第三十條第一項之反面承諾，依同條第二項及銀行法第一二六條之規定，誰應負連帶賠償責任，並得科以刑責？ (A) 董事長 (B) 董事 (C) 監察人 (D) 參與決定此項違反承諾行為之董事及行為人

384. 票券金融公司辦理短期票券之保證背書總餘額,不得超過該公司淨值？倍. (A) 8倍 (B) 4倍 (C) 2倍 (D) 6倍

385. 票券金融公司之董事.監察人.經理人及持有票券金融公司,已發行有表決權股份超過10%,應於每月？以前,將上月份持股之變動情形通知公司. (A) 10 (B) 5 (C) 20 (D) 15

386. 設立短期票券集中保管結算機構者,應於主管機關許可後？個月內,向經濟部申請公司設立登記. (A) 2個月 (B) 4個月 (C) 5個月 (D) 6個月

387. 設立短期票券集中保管結算機構者,應於主管機關許可後6個月內向經濟部申請公司設立登記,並於辦妥公司設立登記後？個月內,檢具有關文件各3份向主管機關申 (A) 1個月 (B) 2個月 (C) 3個月 (D) 4個月

388. 票券商應於每月？日前,向主管機關申報上月底存儲保證金之內容. (A) 5 (B) 10 (C) 15 (D) 20

389. 發行人發行登記形式之短期票券，委託票券商送交集中保管機構辦理發行登錄時，發行及登記相關文件之真偽應為何人負責 (A) 受委託之票券商 (B) 集中保管機構 (C) 清算銀行 (D) 以上皆非

390. 票券商對於支票存款戶遭受拒絕往來或無金融機構充當保證人之商業本票，是否可續予保證及承銷？ (A) 可 (B) 否 (C) 依各票券公司政策決定 (D) 依發票人個別判斷

391. 票券商承銷之本票發行面額，除商品交易或勞務提供而產生，且經受款人背書之本票或匯票不設限外，應以何者之倍數為單 (A) 一萬元 (B) 五萬元 (C) 十萬元 (D) 百萬元

392. 依「票券商內部控制及稽核制度實施辦法」，下列何者應督導各單位審慎評估及檢討內部控制執行情形，並與總稽核、遵守法令主管於營業年度終了，聯名出具聲明書報財政部備查？ (A) 董事會 (B) 董事長 (C) 監察人 (D) 總經理

393. 下列何種機構不得依「中央公債經售作業處理要點」規定，向中央銀行國庫局申請受託為中央公債交易商 (A) 票券金融公司 (B) 銀行 (C) 保險業 (D) 期貨交易商

394. 票券金融公司以營業人身分經營衍生性金融商品業務，應於交易前對客戶交付何種文件，告知該交易之架構與特性及可能之 (A) 風險預告書 (B) 營業報告書 (C) 損益表 (D) 現金流量表

395. 票券金融公司經許可裁撤分公司者，應自核准之日起幾年內，繳銷營業執照並停止營業？ (A) 一 (B) 二 (C) 三 (D) 四

396. 票券金融公司向其他金融金融機構辦理融資，每次融資期限不得超過？ (A) 一年 (B) 六個月 (C) 三個月 (D) 一個月

397. 應經票券商簽證之短期票券為？ (A) 國庫券 (B) 可轉讓銀行定期存單 (C) 基於商品交易或勞務提供而產生，且經受款人背書之本票 (D) 以債票形式發行之本票

398. 下列何種債、票券，其本息不得享有免徵營業稅之優惠？ (A) 中央政府發行之公債 (B) 台北市政府發行之土地債券 (C) 中央政府發行之國庫券 (D) 中央銀行發行之定期存單

399. 一般查核之內部稽核報告內容應揭露：a. 財務狀況 b.資產品質 c.法令遵循 d.金融檢查機關所提列查核缺失之改善情形 (A) bcd (B) abc (C) acd (D) abcd

400. 下列何者非屬票券金融管理法定義之短期票券 (A) 國庫券 (B) 可轉讓銀行定期存單 (C) 銀行發行之次順位金融債券 (D) 公司及公營事業發行之本票或匯票

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