110年 - 票券商業務員精選題庫401-450#95957

科目：票券金融法規 | 年份：110年 | 選擇題數：50 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：票券金融法規

選擇題 (50)

401. 交易單證的交割方式以下列何者為大宗？ (A) 派員 (B) 郵寄 (C) 臨櫃 (D) 代客保管

402. 下列何為票券商辦理短期票券交易時非必要記錄項目 (A) 交易時間 (B) 交易地點 (C) 交易種類 (D) 交易數量

403. 票券金融管理法所謂主管機關為 (A) 以銀行法之主管機關為主管機關 (B) 以票據法之主管機關為主管機關 (C) 票券金融商業同業公會 (D) 以上皆非

404. 票券金融公司與初次往來客戶辦理短期票券及債券經紀業務時，下列何者為非? (A) 必需親自辦理 (B) 不得以書面委託第三人代辦 (C) 票券金融公司對於委託書及委託事項之真正,應為必要 (D) 以上皆非

405. 有關洗錢防制，所確認身分紀錄及交易紀錄憑證，應以原本方式保存多久? (A) 三年 (B) 二年 (C) 一年 (D) 五年

406. 票券金融公司申請轉投資，應於最近幾年內平均稅後損益無虧損？ (A) 一年 (B) 二年 (C) 三年 (D) 五年

407. 中央公債之經售原則採何種方式發行? (A) 標售 (B) 配售 (C) 代售 (D) 包銷

408. 計算表內項目信用風險加權風險性資產額時「對本國中央政府及中央銀行之債權或經其保證之債權」其風險權數為? (A) 0% (B) 10% (C) 20% (D) 100%

409. 票券金融公司設立滿幾個完整會計年度者，得申請核發股票上櫃之同意函？ (A) 七年 (B) 六年 (C) 五年 (D) 三年

410. 票券商與交易對手約定，於約定日依約定價格買回原短期票、債券之交易，係屬下列何者業務？ (A) 附賣回條件交易 (B) 賣斷交易 (C) 買斷交易 (D) 附買回條件交易

411. 票券金融管理法第二十三條規定，票券商承銷之本票發行金額，以多少新台幣為最低面額，並以多少新台幣之倍數為單位，最高發行面額不得大於多少新台幣？ (A) 壹萬元；壹萬元；壹億元 (B) 壹拾萬元；壹拾萬元；伍仟萬元 (C) 壹佰萬元；壹佰萬元；壹億元 (D) 壹拾萬元；壹拾萬元；壹億元

412. 有關票券商辦理附買回及附賣回交易限額之規定，除金融機構兼營外，下列何者正確？ (A) 以附買回方式辦理之交易餘額，合計不得超過淨值之十二倍？ (B) 以政府債券以外之債券或短期票券為標的之交易餘額，合計不得超過淨值 (C) 以附賣回條件方式辦理之交易餘額，合計不得超過其淨值之四倍 (D) 以上皆是

413. 票券商持有關係人所發行之短期票券之債務及債券總額不得超過該票券商淨值之 (A) 5% (B) 10% (C) 15% (D) 20%

414. 次順位金融債券的權利與義務係指債券持有人與一般債權人的受償順序為何? (A) 債券持有人與一般債權人順序相同 (B) 債券持有人優於一般債權人 (C) 債券持有人次於一般債權人 (D) 以上皆非

415. 票券金融公司自有資本定義中，自有資本分為 (A) 一類 (B) 二類 (C) 三類 (D) 以上皆非

416. 票券金融公司經許可裁撤分公司者，應自核准之日起幾年內，繳銷營業執照並停止營業？ (A) 一 (B) 二 (C) 三 (D) 四

417. 票券金融公司申請換發或補發營業執照，所繳規費為多少金額？ (A) 新臺幣一千元 (B) 新臺幣二千元 (C) 新臺幣三千元 (D) 新臺幣四千元

418. 票券商業務人員於執行職務前，應由所屬票券商向何機構辦理登記?非經登記不得執行職務 (A) 銀行公會 (B) 票券商公會 (C) 證券商公會 (D) 信託公會

419. 中央銀行同業資金調撥清算作業系統，下列何機構非該系統電腦連線之參與者？ (A) 金融機構 (B) 票據交換機構 (C) 電子支付結算機構 (D) 證券交易所

420. 設立票券金融公司者，應於主管機關許可後多少時間內向經濟部申請公司設立？ (A) 一個月 (B) 二個月 (C) 三個月 (D) 六個月

421. 票券金融管理法第二十一條規定，票券金融公司得經營之業務項目，包括經主管機關核准之其他有關業務；涉及政府債券或公司債者，應經何種機關許可？ (A) 中央銀行 (B) 財政部證期會 (C) 財政部金融局 (D) 以上皆是

422. 逾期授信之轉銷，應先就提列之備抵呆帳或保證責任準備金等金額沖抵，如有不足，得為下列何種處理? (A) 不得列為當年度損失 (B) 得列為當年度損失 (C) 得分二年度攤銷損失 (D) 得分三年度攤銷損失

423. 下列何者為票券金融管理法中所稱之短期票券？ (A) 國庫券 (B) 央行二年期可轉讓定期存單 (C) 經央行核准之短期債務憑證 (D) 以上皆是

424. 票券公司打銷催收款呆帳之損失應歸類於？ (A) 停業部門損益 (B) 營業外損益 (C) 營業費用 (D) 非常損益

425. 票券金融公司之自行查核，下列敘述何者正確? (A) 每半年至少辦理一次一般自行查核 (B) 每月至少辦理二次專案自行查核 (C) 自行查核應訂定營業、會計之自行查核計畫 (D) 自行查核人員應指派稽核單位人員查核

426. 下列何者非票券商所稱之負責人? (A) 董事 (B) 協理 (C) 科長 (D) 監察人

427. 票券金融公司之業務人員應最近一年內參加票券商公會或其認可機構舉辦之票券金融業務訓練課程，累計多少小時且持有結業證書者? (A) 三十小時 (B) 二十小時 (C) 十八小時 (D) 二十五小時

428. 票券金融公司申請遷移分公司，應檢具下列何項書件，向主管機關提出申請？ (A) 同業經營與競爭情況 (B) 董事會會議紀錄 (C) 營運計畫書 (D) 分公司之內部管理控制制度

429. 票券金融公司對同一關係企業辦理短期票券之保證，背書總餘額，不得超過該公司淨值多少百分比: (A) 5% (B) 12% (C) 20% (D) 35%

430. 下列何者係衍生性金融商品 (A) 短期票券承銷簽證 (B) 買賣短期票券 (C) 新台幣利率交換 (D) 附買回條件交易

431. 何謂附買回部位 (A) 以附賣回條件交易買入之短期票券 (B) 以附買回條件交易賣出之短期票券 (C) 應交付買受人之短期票券 (D) 以上皆非

432. 下列何者須經簽證機構簽證始得發行 (A) 國庫券 (B) 銀行承兌匯票 (C) 商業本票 (D) 可轉讓定期存單

433. 每日貨幣市場的利率變動主要取決下列何者 (A) 股市每日的成交量 (B) 每日短期資金供需情況 (C) 每日指標債券利率的變動 (D) 一個月期銀行定存利率

434. 作業部門與客戶間之款券交割屬於？ (A) 金流 (B) 物流 (C) 資訊流 (D) 以上皆是

435. 票券金融公司部位管理操作策略中，欲追求最大收益率，而拉長部位之存續期間，以擴大利差，所應採行之策略為 (A) 期望利率策略 (B) 後置到期策略 (C) 啞鈴式策略 (D) 等距到期策略

436. 依據國際清算銀行（BIS）之標準，下述衍生性商品操作之期間風險權數何者最高？ (A) 一年以內 (B) 一至二年 (C) 二至三年 (D) 三至四年

437. 中央政府為調節庫款收支所舉借之未滿一年公共債務，其未償還餘額，不得超過當年度總預算 (A) 2.5﹪ (B) 5﹪ (C) 10﹪ (D) 15%

438. 貨幣市場中擔任市場監督角色的是 (A) 金融機構 (B) 票券商 (C) 企業法人 (D) 中央銀行

439. 票券金融公司對票債發行人、保證人及存單的發行銀行應事先徵信，此即對資產進行何種管理？ (A) 收益性 (B) 信用品質 (C) 流動性 (D) 以上均是

440. 證券商與客戶承作債券附條件交易必須與客戶簽訂下列何種契約？ (A) 債券附條件買賣總契約 (B) 債券委託承銷契約 (C) 債券交割契約 (D) 不需簽訂任何契約

441. 工商企業發行商業本票，須負擔下列哪一項費用？ (A) 利息費用 (B) 簽證費 (C) 承銷費 (D) 以上皆是

442. 票券商承銷其他金融機構保證的本票 (A) 應對發行人辦理徵信、查證其發行計劃及償債財源 (B) 發行人需提供會計師簽證之財務報表給票券商 (C) 發行人需提供公開說明書供投資者查閱 (D) 保證之金融機構需經信用評等並有評等結果

443. 整體經濟情勢或金融環境等總體因素變化而產生之風險稱為 (A) 系統風險 (B) 非系統風險 (C) 流動性風險 (D) 以上皆非

444. 工商企業為籌措短期營運資金，可於貨幣市場透過下列何種方式取得 (A) 發行公司債 (B) 發行國庫券 (C) 發行商業本票 (D) 增資發行新股

445. 甲公司將所持有之短期票券售予票券商，並約定7天後甲公司支付2.5﹪之利息向票券商買回原票券，就票券商而言，此種交易方式為 (A) 附買回交易（RP） (B) 附賣回交易（RS） (C) 買斷交易（OB） (D) 賣斷交易（OS）

446. 票券商於營業場所所揭示的初級市場利率 (A) 收益率 (B) 殖利率 (C) 貼現率 (D) 單利

447. 下列何者非為專業票券商籌措資金的管道 (A) 賣斷票券 (B) 發行定期存單 (C) 承做附買回約定交易（RP） (D) 拆款市場拆入資金

448. 信用風險愈高時，信用貼水也愈＿，金融機構的融資成本也相對＿？ (A) 低，提高 (B) 高，提高 (C) 低，降低 (D) 高，降低

449. 下列何者不是本票之必要記載事項？ (A) 發票年月日 (B) 一定之金額 (C) 到期日 (D) 表明為本票之文字

450. 下列貨幣市場工具，何者發行時須辦理簽證手續？ (A) 融資性商業本票 (B) 國庫券 (C) 銀行可轉讓定期存單 (D) 銀行承兌匯票

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