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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113-3 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#123389
> 試題詳解
複選題
79.保險業在下列哪些時機應該再次審核客戶風險分數與等級?
(A)制裁名單有異動時
(B)客戶申請批改或保全時
(C)客戶住院申請健康險理賠時
(D)低或中風險客戶遭申報疑似洗錢時
答案:
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統計:
A(1282), B(1084), C(98), D(1332), E(0) #3334590
私人筆記 (共 1 筆)
賴盈璋
2024/12/11
私人筆記#6569983
未解鎖
(A) 制裁名單有異動時:若制裁名單(...
(共 290 字,隱藏中)
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相關試題
1.為降低洗錢及資恐風險,下列敘述何者錯誤? (A) A 國的防制洗錢措施嚴謹,因此就不會有洗錢行為發生 (B) B 國缺乏有效的防制洗錢政策、法律及監理機關,因此擁有較高的洗錢及資恐風險 (C) C 國的金融體系較健全,有嚴密且周延的內部控制措施,因此擁有較低的洗錢及資恐風險 (D)由於洗錢活動經常涉及跨境交易,因此 D 國與國際團體或各國政府合作,藉由交換資訊與經驗,可有效降低洗 錢及資恐風險
#3334512
2.有關亞太防制洗錢組織(Asia/Pacific Group on Money Laundering, APG),下列敘述何者錯誤? (A) 1997 年成立於泰國曼谷、秘書處設於澳大利亞雪梨,我國為創始成員國之一 (B)「相互評鑑、技術協助與訓練、洗錢及資恐態樣研究、參與制定全球防制洗錢及打擊資恐政策、作為與民間機 構溝通平台」為 APG 五大主要功能 (C) APG 對於執行防制洗錢金融行動工作組織 40 項建議,採保留態度 (D) APG 亦積極協助會員國建立全國性的協調機制,以更有效地運用防制洗錢及打擊資恐的資源
#3334513
3.下列何者非屬防制洗錢金融行動工作組織(FATF)針對重要政治性職務人士(PEPs)提出的防制洗錢建議? (A)運用風險管理機制來判定客戶或實質受益人是否擔任 PEPs (B)採取合理措施,確認客戶財富與資金來源 (C)強化且持續地監控相關業務關係 (D)先建立關係後再請高階主管審查
#3334514
4.有關「防制洗錢金融行動工作組織 40 項建議」裡,建議 10 與 11 之「客戶審查、紀錄保存」,下列敘述何者錯誤? (A)金融機構於客戶進行臨時性轉帳超過指定金額門檻,或符合「建議 16-電匯」列舉之態樣時,應執行客戶審查 (B)金融機構應保存所有於客戶審查時取得之文件,於帳戶關閉或臨時性交易後即可銷毀 (C)金融機構所留存之紀錄須足夠據以重建個別的交易,以利必要時作為訴訟上犯罪之證據 (D)若客戶為法人,金融機構對其之審查應包含了解該法人之所有權及控制權結構
#3334515
5.下列何者為我國資恐防制政策研議、法案審查、計畫核議及業務督導機關? (A)司法院 (B)行政院 (C)總統府 (D)金融監督管理委員會
#3334516
6.有關銀行對帳戶及交易之持續監控,下列何者非檢討並更新其帳戶或交易監控政策及程序之依據? (A)董事會決議 (B)客戶性質 (C)內部或外部的洗錢及資恐相關趨勢與資訊 (D)內部風險評估結果
#3334517
7.根據洗錢防制法,金融機構應建立洗錢防制之內部控制與稽核制度,內容不包括下列何者? (A)機構內部之各部門間分享關於可疑交易申報之客戶資訊並經驗交流 (B)防制洗錢及打擊資恐之作業及控制程序 (C)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練 (D)指派專責人員負責協調監督防制洗錢及打擊資恐之執行
#3334518
8.依洗錢防制法,金融機構及指定之非金融事業或人員進行確認客戶身分程序,應以風險為基礎,並包括下列何者之審查? (A)監察人 (B)實質受益人 (C)利害關係人 (D)法定代理人
#3334519
9.洗錢防制法所稱之特定犯罪所得,不包含下列何者? (A)因特定犯罪而取得之財產上利益 (B)因特定犯罪而變得之財物 (C)因特定犯罪而取得之孳息 (D)因特定犯罪而取得之文件
#3334520
10.下列何者不是洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員? (A)銀樓業 (B)從事刑事案件辯護之律師 (C)為客戶提供公司設立、營運或管理之資金籌劃服務之會計師 (D)從事與不動產買賣交易有關之地政士及不動產經紀業
#3334521
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