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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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107年 - 107-3 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗(A卷):防制洗錢與打擊資恐法令及實務#74617
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15.( )銀行對於高風險客戶至少每隔多久應檢視其辨識高風險客戶及實質受益人 身分所取得之資訊?
(A)一年
(B)二年
(C)三年
(D)五年
答案:
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統計:
A(3177), B(22), C(16), D(202), E(0) #1948661
詳解 (共 1 筆)
寬妃
B1 · 2021/07/21
#4927875
銀行對於高風險客戶至少每隔一年應重新檢視
(共 22 字,隱藏中)
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私人筆記 (共 1 筆)
Jill0323
2019/05/19
私人筆記#1462713
未解鎖
銀行對於高風險客戶至少每隔一年應重新檢視...
(共 42 字,隱藏中)
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26.( )關於洗錢者利用守門員協助洗錢的情形,下列敘述何者錯誤?(A)越來越 多洗錢者向專家尋求協助,替他們管理財務(B)合法的專業服務,也可能被 洗錢者用來協助洗錢服務(C)有些洗錢者也會收買知情的專業人士,為他們 設計洗錢架構(D)買賣房地產時代替客戶收付款項不可能被洗錢者用來協助 洗錢
#1948672
27.( )國際觀察最易受到恐怖組織利用的非營利組織形態為何? (A)慈善類型(B)文化類型(C)教育類型(D)醫療類型
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28.( )銀行於推出新產品或服務或辦理新種業務(包括新支付機制、運用新科技 於現有或全新之產品或業務)前,應進行產品之洗錢及資恐風險評估。下列 那一項應成為風險評估的一部分?(A)產品的固有風險、降低產品固有風險 的控制措施及產品的剩餘風險(B)降低產品固有風險的控制措施、產品的剩 餘風險及產品的預期獲利性(C)產品的預期效益降低產品固有風險的控制措 施及產品的固有風險(D)降低產品固有風險的控制措施、產品的固有風險及 產品的預期銷售額
#1948674
29.( )甲、乙約定由乙將甲之販毒犯罪共新臺幣(下同)一千萬元所得移轉至海 外人頭帳戶,乙則收取手續費五十萬元。今甲、乙二人行為被查獲,乙持 有該五十萬元遭政府凍結,是基於以下何種理由?(A)民事賠償(B)犯罪所 得(C)行政罰鍰(D)刑事罰金
#1948675
30.( )防制洗錢金融行動工作組織關於客戶審查的建議,下列何者正確?(A)不 可以在開戶後才完成客戶身分的驗證(B)「指定非金融事業」無須對客戶進 行審查(C)完成審查的客戶,無須在使用電匯時再執行一次審查(D)不動產 仲介為客戶進行不動產買賣交易時,應執行客戶審查
#1948676
31.( )針對 OIU 客戶身分確認程序,下列何者為錯誤?(A)針對境外法人客戶以 註冊地國政府核發的文件為準(B)法人註冊地國認許的代辦機構簽發的證明 文件也可以接受(C)法人徵提文件中應該包括該法人之章程(D)徵提文件應 包括法人註冊地代理機構 6 個月內簽發的董事存續證明書
#1948677
32.( )以下何者非證券業具有高洗錢風險的原因?(A)可跨境移轉資金(B)無買賣 額度之限制(C)不易追查客戶資金來源(D)證券交易可輕易轉換成現金
#1948678
33.( )有關資恐防制法規定之敘述,下列何者錯誤?(A)制裁名單係經法務部資 恐防制審議會指定(B)制裁名單不含聯合國安理會決議指定(C)證券期貨業 因業務關係知悉經指定制裁之個人、法人或團體之財物或財產上利益所在 地者,應即通報法務部調查局(D)證券期貨業應禁止對經指定制裁之個人、 法人或團體金融帳戶、通貨或其他支付工具,為提款、匯款、轉帳、付 款、交付或轉讓
#1948679
34.( )關於交易監控,何者正確?(A)由於防火牆及保密義務,單位間不應互相 調取及查詢客戶之資料(B)海外分子行得依循當地規定,選擇不利用全公司 系統整合的客戶及交易資料(C)金融機構得依風險基礎方法,不利用資訊系 統發現可疑交易(D)監控電子支付帳戶間款項移轉,應將收受兩端之所有資 訊均納入考量
#1948680
35.( )關於資恐防制法之人道措施條款,下列敘述何者錯誤?(A)酌留經指定制 裁之個人、法人或團體管理財物或財產上利益之必要費用(B)不得限制經指 定制裁之個人、法人或團體之財物或財產上利益之使用方式(C)酌留經指定 制裁之個人或其受扶養親屬家庭生活所必需之財物或財產上利益(D)對經指 定制裁之個人、法人或團體以外之第三人,許可支付受制裁者於受制裁前 對善意第三人負擔之債務
#1948681
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