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24.( )客戶為國內外重要政治性職務人士（PEPs）時下列敘述何者正確？
(A)客
戶若為現任國內 PEPs，應將客戶直接視為高風險客戶
(B)客戶若為現任國外
政府 PEPs，應將客戶直接視為高風險客戶
(C)無論國內或國外政府，只要是
現任 PEPs 即視為高風險客戶
(D)國際組織現任 PEPs 才需要直接視為高風險
客戶
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統計： A(103), B(1483), C(241), D(48), E(0) #3007397
統計： A(103), B(1483), C(241), D(48), E(0) #3007397
詳解 (共 3 筆)
茶茶
#5638272
<銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本>
十三、銀行於確認客戶身分時，應運用適當之風險管理機制確認客戶及其實質受益人、高階管理人員是否為現任或曾任國內外政府或國際組 織之重要政治性職務人士
（一）客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士，應將該客戶直接視為高風險客戶(B)，並採取第六條第一項 第一款各目之強化確認客戶身分措施
（二）客戶或其實質受益人若為現任國內政府或國際組織之重要政治性職務人士，應於與該客戶建立業務關係時，審視其風險 ，嗣後並應每年重新審視(A)。對於經銀行認定屬高風險業務關 係者，應對該客戶採取第六條第一項第一款各目之強化確認 客戶身分措施
（三）客戶之高階管理人員若為現任國內外政府或國際組織之重要 政治性職務人士，銀行應考量該高階管理人員對該客戶之影 響力，決定是否對該客戶採取第六條第一項第一款各目之強 化確認客戶身分措施
（四）對於非現任國內外政府或國際組織之重要政治性職務人士， 銀行應考量相關風險因子後評估其影響力，依風險基礎方法 認定其是否應適用前三目之規定
故選B
(A) 客戶若為現任國內 PEPs，應將客戶直接視為高風險客戶 (應於與該客戶建立業務關係時，審視其風險 ，嗣後並應每年重新審視)
(B) 客戶若為現任國外政府 PEPs，應將客戶直接視為高風險客戶
(C) 無論國內或國外政府，只要是 PEPs 即視為高風險客戶(現任國外政府 PEPs應將客戶直接視為高風險客戶)
(D) 國際組織 現任(外國政府) PEPs 才需要直接視為高風險客戶
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