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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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109年 - 109-3 保險事業發展中心_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務(A)#90698
> 試題詳解
34. 下列何者不是洗錢防制法中「指定之非金融機構或人員」?
(A)律師為客 戶準備或進行不動產買賣時
(B)地政士從事與不動產買賣交易有關之行為時
(C)銀樓業
(D)旅行業
答案:
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統計:
A(33), B(26), C(71), D(2178), E(0) #2451451
詳解 (共 1 筆)
rq19436
B1 · 2021/11/13
#5207517
<洗錢防制法第5條>本法所稱...
(共 382 字,隱藏中)
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私人筆記 (共 1 筆)
peipei
2022/09/30
私人筆記#4597139
未解鎖
洗錢防制法第5條 第三點本法所稱指定...
(共 389 字,隱藏中)
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相關試題
39. 關於 PEP,何者正確?(A)被視為中風險客戶的 PEP 不需要如同高風險客戶 一樣每年審視(B)卸任 PEP 應屬中低風險客戶(C)因為銀行主導金流,給付 保險金或解約金之前,保險公司無須檢視受益人是否為 PEP(D)公營事業機 構負責人為 PEP 時,不須視為高風險而適用強化措施
#2451456
40. 某甲透過 A 公司轉投資子公司進行內線交易,下列何者非屬其有關疑似洗 錢表徵?(A)利用非本人帳戶分散大額交易(B)利用公司員工集體開立之帳 戶大額且頻繁交易者(C)存入多筆款項且達特定金額以上,後續並無提領 (D)開戶後立即有達特定金額以上款項匯入,且又迅速移轉者
#2451457
41. 關於重要政治性職務人士屬於洗錢高風險族群所具有的特點,下列敘述何 者錯誤?(A)如果擔任國際組織官員,可能享有外交豁免權(B)有權力決定 外包廠商或供應商,因此有機會向廠商索取回扣(C)如果開設境外銀行或成 立境外空殼公司,本國的廉政單位亦容易監控(D)如果出國訪問,不論本國 或目的地國家,進出境都會受到禮遇,海關免檢
#2451458
42. 客戶投保後具有多次契撤或退保等行為之所以引發洗錢的關注,其主因為 何?(A)契撤或退保對業務員的績效不好(B)看起來像是客戶正試圖透過此 等行為提出放置於金融機構內的可疑金融資產(C)可能發生了同業間業務競 爭的洗單行為,職業道德上太不高尚(D)客戶可能不知道她/他需要什麼保 險商品而總是買錯
#2451459
43. 關於資恐防制法對於受制裁者的資產凍結,下列敘述何者正確?(A)金融 機構帳戶完全禁止使用(B)得酌留個人之生活所必須的財物或財產上利益 (C)前項金額由受制裁者向金融機構提出申請後使用(D)既然已經凍結毋須 再行通報法務部調查局
#2451460
【已刪除】44. 指定之非金融事業或人員未建立洗錢防制內部控制與稽核制度,或由中央 目的事業主管機關限期令其改善,屆期未改善者,應處罰鍰金額為何? (A)處指定之非金融事業或人員新臺幣一萬元以上十萬元以下罰鍰(B)處指 定之非金融事業或人員新臺幣五萬元以上一百萬元以下罰鍰(C)處指定之 非金融事業或人員新臺幣十萬元以上二百萬元以下罰鍰(D)處指定之非金 融事業或人員新臺幣五十萬元以上一千萬元以下罰鍰
#2451461
45. 對於防制洗錢措施,銀行採用風險基礎方法的第一步工作為何?(A)訂定 防制洗錢應注意事項(B)辦理客戶姓名檢核(C)辦理風險評估(D)落實一定金 額以上通貨交易申報
#2451462
46. 依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定,銀行依不同風險等級 訂定客戶身分驗證完成期限,其中建立業務關係後,應不遲於多少工作 天?(A)30 個工作天(B)60 個工作天(C)90 個工作天(D)120 個工作天
#2451463
47. 有關國際金融業務分行(OBU)的敘述,下列何者錯誤?(A)國際詐騙案中常 有利用 OBU 帳戶收受、移轉不法所得(B)OBU 帳戶的申辦,通常搭配申請網 路銀行服務,風險益形升高(C)為便利經濟發展,銀行應對於 OBU 帳戶的客 戶及交易審查更為簡化(D)法務部調查局接獲國外對等機關對 OBU 帳戶相關 詐騙情資時,往往只能轉介法務部尋求司法互助管道協助
#2451464
48. 銀行應將定期完成之洗錢及資恐風險評估報告送下列何者備查?(A)法務 部(B)金管會(C)財政部(D)中央銀行
#2451465
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