51.客戶為信託之受託人時，下列驗證客戶身分之方法，何者錯誤？
(A)信託契約
(B)信託登記文件
(C)由律師擔任受託人時，得以該律師出具之書面文件替代
(D)官方辨識編號，如統一編號、稅籍編號、註冊號碼等

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統計： A(77), B(39), C(1135), D(177), E(0) #3334562

詳解 (共 2 筆)

#6261557
***出具的意思就是指開立***律師本身...
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#6709997

問 chap gtp 

這題的答案是 (C) 由律師擔任受託人時，得以該律師出具之書面文件替代。
解析：
題目問的是當客戶為信託之受益人時，驗證客戶身份的方法，何者錯誤？
讓我們逐一分析選項：
• (A) 信託契約： 信託契約中會載明受益人資訊，是驗證受益人身份的重要文件之一。
• (B) 信託登記文件： 信託登記文件也會包含受益人的相關資訊，可作為驗證身份的依據。
• (C) 由律師擔任受託人時，得以該律師出具之書面文件替代： 這是錯誤的。無論受託人是誰，金融機構在進行客戶身份確認 (CDD) 時，都必須獨立且客觀地驗證受益人的身份。不能單純以律師出具的文件來替代對受益人本身的身份驗證。律師的文件只能作為輔助資料，不能取代金融機構應履行的CDD義務。
• (D) 官方辨識編號，如統一編號、稅籍編號、註冊號碼等： 這些是官方核發的個人或機構識別碼，是驗證身份最直接且有效的方式之一。
因此，選項 (C) 的做法是錯誤的，因為它違反了客戶身份確認的獨立性原則。
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