55. 有關銀行確認客戶身分應採取之方式，下列敘述何者錯誤？
(A)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊辨識及驗證客戶身分
(B)對於由代理人辦理者，應辨識及驗證代理人身分，但不需查證代理之事實
(C)辨識客戶實質受益人
(D)瞭解業務關係之目的與性質

答案：登入後查看
統計： A(9), B(2213), C(58), D(8), E(0) #2451472

twei

B2 · 2021/06/15

#4804893

(B)對於由代理人辦理者，應辨識及驗證代理人身分，但不需查證代理之事實 → 仍須查證

金融機構防制洗錢辦法第 3 條

四、金融機構確認客戶身分應採取下列方式：

（一）以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及驗證客戶身分，並保存該身分證明文件影本或予以記錄。

（二）對於由代理人辦理者，應確實查證代理之事實，並以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及驗證代理人身分，並保存該身分證明文件影本或予以記錄。

（三）辨識客戶實質受益人，並以合理措施驗證其身分，包括使用可靠來源之資料或資訊。

（四）確認客戶身分措施，應包括瞭解業務關係之目的與性質，並視情形取得相關資訊。