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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108年第1次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務#75359
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59.有關客戶風險評估程序之敘述,下列何者正確?
(A)線上保單客戶依現行規範仍須考量其地域風險
(B)法人客戶僅申請異動被授權人,客戶本身背景既未變動,應毋庸徵提資料重新評級
(C)既有客戶聲明書與保險申請書填報之職業有差異,應以客戶最有利之資料為準
(D)同一客戶於短期內加購保單,因其身分及背景未改變,毋庸重新執行風險評估分級程序
答案:
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統計:
A(2918), B(100), C(101), D(156), E(0) #1974383
詳解 (共 1 筆)
黃湘湘
B1 · 2020/05/17
#3967425
(B)法人客戶的所有權及控制權結構,:包...
(共 218 字,隱藏中)
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相關試題
1.關於政府於防制洗錢的角色,下列何者正確? (A)各單位間洗錢防制與打擊資恐的任務應維持機密,不應相互分享資訊 (B)不同單位對於洗錢防制與打擊資恐的任務各有專精,應妥善分工而不宜由單一權責機關統籌協調 (C)一個國家具備嚴謹及周延的政策、法律、監理與執法系統,就能保證防堵洗錢或遏止資恐 (D)各國的防制系統一定要保持彈性、隨時更新
#1974325
2.為打擊資恐,防制洗錢金融行動工作組織(FATF)於 2015 年 10 月依照聯合國安理會 2178 號決議文,於第五項建議增訂各 國對於資助任何人出國接受或提供恐怖活動訓練,或從事恐怖活動的策劃、準備或實際行動,做出甚麼要求? (A)須沒收其資金 (B)金融機構申報可疑交易 (C)須列為犯罪行為 (D)加強管制非營利組織
#1974326
3.下列何者非亞太防制洗錢組織的主要功能? (A)相互評鑑 (B)技術協助與訓練 (C)洗錢及資恐活動的偵查與追蹤 (D)與民間機構的溝通平台
#1974327
4.有關金融機構必須對「重要政治性職務人士」(PEPs)採取之加強審查措施,下列敘述何者錯誤? (A)須採用風險管理機制來判定客戶或實質受益人是否為 PEPs (B)應強化且持續地監控與 PEPs 相關的業務關係 (C) PEPs 只有指擔任重要政治性職務人士之人,不包含其家庭成員或是有密切關係之人 (D)應獲得高階主管批准後,才得建立業務關係
#1974328
5.防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議:各國應設立一個金融情報中心,以作為國家接受與分析(1)可疑交易報告、(2)其 他有關於洗錢及洗錢前置犯罪與資恐等資料,並散發分析結果的中心。下列哪一項是我國的金融情報中心? (A)中央銀行 (B)金管會檢查局 (C)行政院警政署 (D)法務部調查局
#1974329
6.關於確認客戶身分的時點,下列何者錯誤? (A)與客戶建立業務關係時 (B)新台幣三萬元以上的國內匯款時 (C)發現疑似洗錢或資恐交易時 (D)對客戶資料真實性有所懷疑時
#1974330
7.資恐防制法中,國際與國內制裁名單的主要區別為下列何者? (A)指定方式 (B)除名方式 (C)生效要件 (D)提名方式
#1974331
8.下列何者達洗錢防制物品出入境申報及通報辦法的申報標準? (A)相當於 2 萬美金的港幣 (B)新台幣 5 萬現鈔 (C)價值 1 萬美金的黃金 (D)面額 8,000 美金的匯票
#1974332
9.關於紀錄保存之規範,下列何者錯誤? (A)金融機構保存之交易紀錄應足以重建個別交易,以備作為認定不法活動之證據 (B)並非所有紀錄均予保存,只在符合大額交易或可疑交易之前提始應保存相關資料 (C)指定之非金融事業或人員因執行業務而辦理國內外交易,亦應留存必要交易紀錄 (D)保存紀錄之目的在建立透明化金流軌跡,故應全面保存
#1974333
10.下列何者不在邊境金流管制之範圍? (A)黃金 (B)裸鑽 (C)汽車 (D)有價證券
#1974334
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