阿摩線上測驗 登入

110年 - 票券商業務人員測驗1-50#95359

科目：票券金融法規 | 年份：110年 | 選擇題數：50 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：票券金融法規

選擇題 (50)

1. 下列何者非屬票券金融管理法定義之短期票券？　 (A) 國庫券 (B) 可轉讓銀行定期存單 (C) 銀行發行之次順位金融債券 (D) 公司及公營事業發行之本票或匯票
2. 票券金融管理法第5條規定，票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣發行人未經信用評等機構評等之短期票券，但下列票券不在此限，不包括何者？　 (A) 國庫券 (B) 可轉讓定期存單 (C) 基於商品交易或勞務提供而產生，且經受款人背書之本票或匯票 (D) 經金融機構保證，且該金融機構經信用評等機構評等之短期票券
3. 為健全票券金融公司之經營，主管機關於必要時，經會商那一機構後，得限制票券金融公司對特定行業所發行短期票券保證、背書之總餘額？　 (A) 財政部 (B) 金融監督管理委員會證期局 (C) 中央銀行 (D) 票券金融商業同業公會
4. 票券商持有關係人（即符合票券金融管理法第28條之特定企業）所發行之短期票券之債務及債券總額不得超過該票券商淨值之多少？　 (A) 5% (B) 10% (C) 15% (D) 20%
5. 票券金融公司保證民營企業發行商業本票需提供會計師財務簽證報告者，該民營企業規模為：　 (A) 資本額在3000萬元以上者 (B) 年營收在3000萬元以上者 (C) 金融機構總授信歸戶在3000萬元以上者 (D) 不論規模均需提供會計師財務簽證
6. 目前國內票券金融公司之主管機關為何？　 (A) 金融監督管理委員會 (B) 中央銀行 (C) 內政部 (D) 證券交易所
7. 依票券金融管理法之規定，所稱短期票券係指到期日在多久以內之短期債務憑證？　 (A) 六個月 (B) 一年 (C) 二年 (D) 三年
8. 票券金融公司對自用不動產之投資，不得超過其於投資該項不動產時淨值之多少？　 (A) 30% (B) 20% (C) 10% (D) 5%
9. 有關洗錢防制法中所稱一定金額之通貨交易是指多少金額？　 (A) 新台幣五十萬元 (B) 新台幣一百五十萬元 (C) 新台幣五百萬元 (D) 新台幣一仟萬元
10. 票券金融公司訂定或修正從事衍生性金融商品交易處理程序，應經由哪一單位通過？　 (A) 主管機關 (B) 常董會 (C) 董事會 (D) 股東會
11. 依票券金融公司資本適足性管理辦法，永續非累積特別股，列為自有資本之：　 (A) 第一類資本 (B) 第二類資本 (C) 第三類資本 (D) 第四類資本
12. 發票人未經信用評等機構評等時，票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣下列何者短期票券？　 (A) 國庫券 (B) CP1 (C) BA (D) 未經金融機構保證之商業本票
13. 票券商從事短期票券買賣之最低面額為新台幣多少？並以其為倍數之單位。 (A) 一萬元 (B) 五萬元 (C) 十萬元 (D) 二十萬元
14. 票券商接受發行人之委託，對於其發行之短期票券、債券，核對簽章，並對應記載事項加以審核、簽章證明之行為稱之：　 (A) 簽證 (B) 承銷 (C) 經紀 (D) 自營
15. 以下何者非屬票券金融管理法第28條規定之票券商交易之利害關係人？　 (A) 持有票券商實收資本額1%之股東 (B) 以法人身分當選為票券商董監事之企業 (C) 票券商負責人擔任經理人之企業 (D) 以上皆非
16. 票券商得買賣下列何種票券？　 (A) 融資性商業本票面額321萬元 (B) 未經信用評等銀行發行之可轉讓銀行定期存單 (C) 發票人已被銀行拒絕往來發行之商業本票 (D) 基於商品交易或勞務提供而產生，且經受款人背書之本票面額123萬元
17. 票券金融公司辦理短期票券或債券之簽證、承銷、經紀或自營業務，應詳實記錄：　 (A) 交易之時間 (B) 交易之種類 (C) 顧客之名稱 (D) 以上皆是
18. 下列何者不得作為金融機構之流動準備？　 (A) 國庫券 (B) 商業本票 (C) 金融互拆借差 (D) 債券型基金
19. 目前國庫券之標售方式採？　 (A) 單一利率標 (B) 複式價格標 (C) 申購方式 (D) 抽籤方式
20. 有關票券商買賣或持有票券金融管理法第28條規定之企業有價證券；持有總額並應受一定之限制。但下述何者不在此限？　 (A) 票券金融公司發行之金融債券 (B) 銀行發行之商業本票 (C) 銀行發行之可轉讓定期存單及金融債券 (D) 銀行保證之公司債
21. 票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣下列何短期票券？　 (A) 國庫券 (B) 基於商品交易或勞務提供而產生、且經受款人背書之本票或匯票 (C) 經金融機構保證、且該金融機構經信用評等機構評等之短期票券 (D) 發行人未有金融機構保證且未經信用評等機構評等之短期票券
22. 票券商買賣或持有票券金融管理法第28條之特定企業所發行之短期票券、債券，其買賣條件不得優於其他同類交易對象，其所謂買賣條件系指？　 (A) 交易天期 (B) 票債券種類 (C) 交易利率或價格 (D) 交易金額
23. 票券商辦理本票之承銷保證或背書時，對發行本票之公司詳實辦理徵信調查，查證其發行計畫及償還財源，並需取得下列何項文件？　 (A) 公司自編財務報表 (B) 銀行往來帳 (C) 經會計師查核簽證之財務報表及查核報告書 (D) 公司發行商業本票餘額報告書
24. 依票券金融公司從事衍生性金融商品交易管理辦法第4條規定，票券金融公司應訂定從事衍生性金融商品交易處理程序，並經何單位通過後報主管機關備查? (A) 股東大會 (B) 董事會 (C) 主管會議 (D) 經理會議
25. 票券商業務人員於執行職務前，應由所屬票券商向何機構辦理登記？非經登記不得執行職務。 (A) 銀行公會 (B) 票券商公會 (C) 證券商公會 (D) 信託公會
26. 票券商主要負債總額規定，所稱主要負債項目不包括下列何者？　 (A) 向其他金融機構辦理拆款及融資 (B) 以附賣回條件方式辦理之交易 (C) 發行公司債 (D) 發行商業本票
27. 票券金融公司對於一定金額及疑似洗錢之交易應留存完整正確之交易紀錄及憑證原本，其保存年限為何？　 (A) 至少為三年 (B) 至少為五年 (C) 至少為七年 (D) 至少為十年
28. 票券金融公司依法應指派誰擔任防制洗錢專責主管？　 (A) 董事會指派之高階主管 (B) 總經理 (C) 副總經理 (D) 總稽核
29. 票券金融公司之稽核單位應隸屬何單位，獨立執行稽核業務，並定期向該單位提出報告？　 (A) 董事會 (B) 董事長 (C) 總經理 (D) 財政部
30. 票券金融公司依「公開發行票券金融公司財務報告編製準則」編製之財務報告，下列何者有誤？　 (A) 應於每營業年度終了後四個月內於公司網站上公布 (B) 應於每營業年度第一季及第三季終了後一個月內，於公司網站上公布 (C) 應於每半營業年度終了後二個月內於公司網站上公布 (D) "財務報表僅包括資產負債表及綜合損益表。 "
31. 票券金融公司投資單一銀行或企業發行之金融債券或公司債總餘額，不得超過該票券金融公司淨值百分之幾？　 (A) 五 (B) 八 (C) 十 (D) 十二
32. 短期票券集中保管結算機構設立之最低實收資本額為新臺幣？　 (A) 10億元 (B) 20億元 (C) 50億元 (D) 100億元
33. 依「票券金融公司資產評估損失準備及逾期授信催收款呆帳處理辦法」規定，票券金融公司應於每月幾日前，向主管機關申報上月底之逾期授信？　 (A) 五日 (B) 十日 (C) 十五日 (D) 二十日
34. 主管機關對於票券金融公司就同一關係人辦理短期票券之保證、背書，得予合理限制，所稱同一關係人，下列何者為非？　 (A) 該企業與他企業之董事長或總經理為同一人，或有配偶、直系血親關係者 (B) 該企業與他企業之保證人或擔保品提供者為同一人或有二人以上相同者 (C) 他企業為該企業之保證人或擔保品提供者 (D) 該企業與他企業有相互投資關係者
35. 下列四者，何者為票券金融公司之負責人？　A.經理人；B.股東；C.董事；D.協理　 (A) A.、B.、C.、D. (B) A.、C.、D. (C) A.、C. (D) B.、C.
36. 內部控制制度聲明書由何者聯名出具？　A.董事長；B.總經理；C.總稽核；D.總機構法令遵循主管　 (A) A.、B. (B) A.、B.、C. (C) A.、C.、D. (D) A.、B.、C.、D.
37. 票券商辦理政府債券買賣斷交易，根據櫃檯買賣中心規定，應於約定成交日（T）幾個營業日內辦理交割？　 (A) T+1 (B) T+2 (C) T+3 (D) T+4
38. 銀行可轉讓定期存單之發行期限最短為一個月，不得中途解約，而其最長期限為？　 (A) 三年 (B) 二年 (C) 一年 (D) 六個月
39. 票據上之權利，見票即付之本票，自發票日起算，幾年間不行使，即因時效而消滅？　 (A) 一年 (B) 二年 (C) 三年 (D) 五年
40. 票券金融公司應依據遵循法令計畫，設計相關遵循事項自評工作底稿，據以自評，其自評頻率至少多久辦理乙次？　 (A) 三個月 (B) 四個月 (C) 六個月 (D) 十二個月
41. 票券金融管理法規定下列何者之發行人或保證機構二者之一須經信用評等機構評等？　 (A) 國庫券 (B) 交易性商業本票 (C) 融資性商業本票 (D) 匯票
42. 逾期授信為無擔保者除可證明主、從債務人之財產有求償實益者，其餘應於逾清償日幾個月內轉銷為呆帳？　 (A) 一個月 (B) 三個月 (C) 六個月 (D) 十二個月
43. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規範之票券金融公司內部控制，下列敘述何者正確？　 (A) 董事會應負責核定整體經營策略及重大政策，並定期檢討 (B) 總稽核對於確保建立並維持適當有效之內部控制制度負有最終之責任 (C) 控制活動並非票券金融公司每日營運之一部分 (D) 應有適當之職務分工，惟員工可擔任相互衝突之工作，以互相支援
44. 依據「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」，總稽核係由下列何者聘任？　 (A) 股東會 (B) 董事會 (C) 總經理 (D) 人事單位主管
45. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」，票券金融公司各營業單位每月至少應辦理幾次專案自行查核？　 (A) 一次 (B) 二次 (C) 三次 (D) 四次
46. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」，總經理應督導各單位審慎評估及檢討內部控制執行情形，並與董事長、總稽核及下列何者於營業年度終了聯名出具聲明書？　 (A) 董事 (B) 監察人 (C) 總機構法令遵循主管 (D) 以上皆非
47. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」，票券金融公司辦理下列何種檢查得替代專案自行查核？　 (A) 一般內部稽核 (B) 法令遵循事項自行評估 (C) 一般自行查核 (D) 以上皆是
48. 短期票券集中保管規範之短期票券不包括？　 (A) 商業本票 (B) 承兌匯票 (C) 登記形式國庫券 (D) 銀行可轉讓定存單
49. 下列何者不是短期票券集中保管結算機構之參加人？　 (A) 票券商 (B) 清算交割銀行 (C) 一般自然人 (D) 以上皆是
50. 投資人以短期票券設定質權予票券商，應由何者向集中保管機構辦理質權設定？　 (A) 投資人之清算銀行 (B) 投資人本人 (C) 票券商 (D) 以上皆可

申論題 (0)