試題詳解

67.有關金融機構確認客戶身分之規定，下列何者錯誤？
(A)金融機構對客戶身分辨識與驗證程序，在對客戶資訊之真實性或妥適性無懷疑時，仍不得以過去執行與保存資料為依據，應於客戶每次從事交易時，一再辨識及驗證客戶之身分
(B)辦理新臺幣三萬元以上跨境匯款之臨時性交易，應確認客戶身分
(C)金融機構懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩露訊息時，應於執行該等程序後通報金管會
(D)金融機構確認客戶身分措施 ，應包括瞭解業務關係之目的與性質