30. 對於金融機構的敘述，下列何者不符防制洗錢金融行動工作組織 40 項建 議之規定？
(A)各國政府應禁止空殼銀行設立，金融機構應禁止客戶採匿名 開戶
(B)金融機構應嚴格執行客戶身分驗證，驗證完成前，在洗錢與資訊風 險均能有效控管前提下，允許先開戶，在一定期間內完成驗證
(C)金融機構 在客戶辦理電匯時應將正確的匯款人與受款人資訊，始終伴隨著電匯及相 關訊息傳遞
(D)金融機構允許使用第三方協力廠商執行客戶審查，受委託廠 商應負最終責任

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統計： A(28), B(261), C(53), D(2099), E(0) #2451447

詳解 (共 3 筆)

#4326149

原則上--自行定義

政府如有規定第三方審查--最終責任--銀行

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#4674378

金融機構防制洗錢辦法 

第 7 條

金融機構確認客戶身分作業應自行辦理，如法令或本會另有規定金融機構
得依賴第三方執行辨識及驗證客戶本人身分、代理人身分、實質受益人身
分或業務關係之目的及性質時，該依賴第三方之金融機構仍應負確認客戶 身分之最終責任，並應符合下列規定：
一、應能立即取得確認客戶身分所需資訊。
二、應採取符合金融機構本身需求之措施，確保所依賴之第三方將依金融
機構之要求，毫不延遲提供確認客戶身分所需之客戶身分資料或其他
相關文件影本。
三、確認所依賴之第三方受到規範、監督或監控，並有適當措施遵循確認
客戶身分及紀錄保存之相關規範。
四、確認所依賴之第三方之所在地，其防制洗錢及打擊資恐規範與防制洗
錢金融行動工作組織所定之標準一致。
 

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#5028980

(D)金融機構允許使用第三方協力廠商執行客戶審查，受委託廠商應負最終責任 依賴第三方之金融機構

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