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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#119208
> 試題詳解
31.電匯(Wire Transfer)具有某些特性或漏洞,易被洗錢者或恐怖分子利用為移轉資金之管道,下列何者不屬 之?
(A)可跨境交易
(B)可快速大量匯款
(C)不會留下交易紀錄
(D)得以非面對面方式操作
答案:
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統計:
A(15), B(160), C(1539), D(79), E(0) #3220619
詳解 (共 1 筆)
a8052212
B1 · 2024/11/28
#6260141
所謂「電匯」(Wire Transfer...
(共 255 字,隱藏中)
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1.對於洗錢三階段之行為,下列敘述何者錯誤? (A)洗錢三階段可能發生於不同國家 (B)在處置階段,資金通常會在犯罪活動發生地點附近就近處理 (C)在多層化階段,洗錢者很可能會選擇一個能提供多種投資工具的成熟市場 (D)在整合階段,洗錢者通常會將資金落腳在社會政治經濟不穩定,金融市場不健全,鮮少有合法投資機會的國家
#3220589
2.為確保在主管機關提出要求時可以立即提供,防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議金融機構應將所有國內外的交易紀錄保存幾年? (A)至少一年 (B)至少三年 (C)至少五年 (D)至少七年
#3220590
3.依據防制洗錢的國際規範,各國應有立法措施,對於不論係刑事被告或第三人持有之財產,能夠予以沒 收。有關應予沒收的項目,下列敘述何者錯誤? (A)洗錢者所移轉購買之等值財務 (B)洗錢行為的標的,或已漂白之財產 (C)用以資助或意圖分配使用於資助恐怖主義、恐怖活動或恐怖組織犯罪之財產 (D)因洗錢或前置犯罪所得、用於或意圖用於洗錢或前置犯罪之工具,但不包括收入或其他從該所得衍生之孳息
#3220591
4.關於 FATF 建議 10「客戶審查」規定金融機構執行客戶審查時機,下列敘述何者錯誤? (A)客戶進行臨時性轉帳超過一定門檻時 (B)發現客戶有疑似洗錢或資恐表徵態樣、行為時 (C)對於過去取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時 (D)原則上在客戶與金融機構完成業務關係後,才需進行客戶審查
#3220592
5.資恐防制法的主管機關為何? (A)法務部 (B)內政部 (C)國家安全局 (D)外交部
#3220593
【已刪除】6.下列何者非應確認身分的信託關係人? (A)受益人 (B)受託人 (C)委託人 (D)監察人(E)一律給分
#3220594
7.可疑交易與大額交易之申報係向何機關為之? (A)金融機構係向金管會,非金融機構則向法務部調查局申報 (B)調查局 (C)行政院洗錢防制辦公室 (D)可疑交易向金管會申報;大額交易則向法務部調查局申報
#3220595
8.「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」第 2 條規定之一定金額,請問是指以下哪一金額? (A)新臺幣五十萬元 (B)新臺幣八十萬元 (C)新臺幣一百萬元 (D)新臺幣五百萬元
#3220596
9.在國際實踐上,對於未符合或不遵守洗錢防制國際規範之國家,應由國際社會對之採取加強審查或停止金融活動往來,此項措施稱之為何? (A)預防措施 (B)懲罰措施 (C)補充性措施 (D)反制措施
#3220597
10.下列何者不是金融機構防制洗錢辦法定義的銀行業? (A)信用合作社 (B)銀行 (C)農會信用部 (D)辦理儲金匯兌之郵政機構
#3220598
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