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38.有關高齡金融商品-「目標日期基金」敘述何者正確？
(A)也可稱為「生命週期基金」
(B)基金名稱之年份，如 2025 等，是指基金發行年度
(C)該商品主要是因應退休生活產生，投資期間無需太長
(D)生命週期資產配置設計是指距離退休時間愈近，股票投資部位愈高
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統計： A(432), B(37), C(38), D(30), E(0) #3204588
統計： A(432), B(37), C(38), D(30), E(0) #3204588
詳解 (共 3 筆)
Abc112233
#6069143
目標日期基金(Target Date Fund) 又稱「生命週期基金」
具有三大特點：
1.設定特定到期年限
目標日期基金的名稱為基金到期的日期，通常為投資人預期退休的年份。
2.需要長時間的投資
目標日期基金主要是為因應退休生活，故需要長時間的投資，有時長達20~30年之久，來準備所需的退休金。
3.生命週期資產配置的設計
主要目的為降低投資者面對長壽風險、通貨膨脹風險以及市場風險。透過不同比例的資產配置能達到投資人退休時，以及退休後的一段時間內分批領回達到一定的所得替代率。生命週期資產配置(Glide Path)也是一種動態調整的概念，例如青年時期能承擔較高的風險以追求較高成長的報酬率，基金組合就會持有相當高的比例(90%~95%)股票配置，以達到長期較高的績效。中年期間責任加重，股票比例逐步降低到退休時大約剩下45%~50%。退休期主要靠收益來源生活，此時選擇的風險進一步下降，股票降至25%~30%。
具有三大特點：
1.設定特定到期年限
目標日期基金的名稱為基金到期的日期，通常為投資人預期退休的年份。
2.需要長時間的投資
目標日期基金主要是為因應退休生活，故需要長時間的投資，有時長達20~30年之久，來準備所需的退休金。
3.生命週期資產配置的設計
主要目的為降低投資者面對長壽風險、通貨膨脹風險以及市場風險。透過不同比例的資產配置能達到投資人退休時，以及退休後的一段時間內分批領回達到一定的所得替代率。生命週期資產配置(Glide Path)也是一種動態調整的概念，例如青年時期能承擔較高的風險以追求較高成長的報酬率，基金組合就會持有相當高的比例(90%~95%)股票配置，以達到長期較高的績效。中年期間責任加重，股票比例逐步降低到退休時大約剩下45%~50%。退休期主要靠收益來源生活，此時選擇的風險進一步下降，股票降至25%~30%。
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