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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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109年 - 109 財團法人金融法制暨犯罪防制中心_防制洗錢與打擊資恐專業人員:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#88591
> 試題詳解
4. 為確保在主管機關提出要求時可以立即提供,防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議金融機構應將所有 國內外的交易紀錄保存幾年?
(A)至少一年
(B)至少三年
(C)至少五年
(D)至少七年
答案:
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統計:
A(7), B(22), C(2844), D(18), E(0) #2397898
詳解 (共 1 筆)
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B1 · 2021/08/18
#5021509
販賣中 金融科技創新實驗防制洗錢及打擊...
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私人筆記 (共 1 筆)
棒!
2021/08/18
私人筆記#3491112
未解鎖
金融科技創新實驗防制洗錢及打擊資恐辦法 ...
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相關試題
58. 下列何者是銀行風險基礎方法的第一步,有助銀行了解其暴露在何種洗錢及資恐風險之下? (A)資產評估 (B)風險評估 (C)資訊安全評估 (D)法令遵循評估
#2397952
59. 下列何者不是重要政治性職務人士在業務關係或交易之洗錢及資恐警示表徵? (A)交易金額經常是整數 (B)個人資金與企業相關資金混淆不清 (C)重要政治性職務人士使用記名票據支付款項 (D)重要政治性職務人士曾多次被陳報涉及可疑交易
#2397953
60. 風險評估是銀行風險基礎方法的第一步,銀行辨識及評估洗錢及資恐風險時,下列敘述何者正確? (A)高風險客戶人數越少將導致洗錢及資恐風險越高 (B)銀行風險會因為客戶交易對象的不同而暴露於不同國家 (C)銀行業務的本質規模商品越簡單將導致洗錢及資恐風險越高 (D)內部稽核報告及主管機關所公布的資訊無助於評估洗錢及資恐風險
#2397954
複選題61. 依照國際規範建議,犯罪洗錢行為的三階段,請問包括下列何者? (A)制裁 (sanctions) (B)整合(integration) (C)處置(placement) (D)多層化(layering)
#2397955
複選題62. 對於資恐防制法第四條國內制裁名單之指定,下列敘述何者正確? (A)須經資恐防制審議會決議 (B)公告國內制裁名單之主管機關為法務部 (C)指定之制裁名單,以該個人、法人或團體在中華民國領域內者為限 (D)必須是有涉犯恐怖行為或計畫,或是我國基於與其他國際合作需要而指定
#2397956
【已刪除】複選題63. 洗錢防制法第 2 條規定所稱洗錢,係指包括下列何者行為? (A)收受、持有或使用他人之特定犯罪所得 (B)達恐嚇公眾或脅迫政府、外國政府、機構或國際組織之目的之具體計畫或活動 (C)掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者 (D)意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源,或使他人逃避刑事追訴,而移轉或變更特定犯罪所得
#2397957
複選題64. 下列敘述何者錯誤? (A)我國洗錢防制法於 105 年修正之前,著重在後端的「洗錢犯罪」之要件 (B)從 FATF 所頒佈之 40 項建議中的比重,有關前端洗錢防制之規定即 超過半數 (C)新修正洗錢防制法有關洗錢防制之定義,囊括的行為態樣相當完整,且以自己洗錢或為他人洗錢來區分 (D)新修正洗錢防制法大幅放寬洗錢犯罪之前置犯罪範圍,即最輕本刑為一年以上有期徒刑以上之刑之罪
#2397958
複選題65. 下列有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢/資恐風險情形所採行之強化措施,下列何者錯誤? (A)提高客戶審查層級 (B)提高交易監測頻率 (C)屬較高風險之人壽保險契約,於訂定契約時已採行強化客戶審查措施,則於給付保險金前,無需再辨識及驗證實 質受益人之身分 (D)以過去保存資料為身分辨識與驗證依據
#2397959
複選題66. 下列何者為保險公司可能存在之剩餘風險? (A)面臨稅務犯罪、貪污賄賂等前置犯罪之威脅程度 (B)實質受益人缺乏可驗證之資料 (C)內部規範或作業標準流程缺失 (D)系統功能或資料庫不完備
#2397960
複選題67. 銀行依所選擇或發展出之表徵辨識可疑交易,對可疑交易再依個案情況判斷其合理性,所謂合理性 之判斷,下列何者正確? (A)交易是否與客戶身分收入或營業規模相當 (B)交易與客戶本身營業性質是否相關 (C)交易是否有合理經濟目的、合理解釋及無合理用途 (D)交易是否資金來源不明或交代不清
#2397961
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