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45.有關客戶審查一般流程，下列敘述何者錯誤？
(A)金融機構應辨識客戶的實質受益人
(B)銀行可向戶政機關驗證身分證之真偽
(C)目前銀行辦理相關業務申辦，通常須徵提雙證件正本辨識
(D)由代理人辦理開戶，如查證代理事實及身分有困難時，應立即報警處理
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統計： A(32), B(281), C(38), D(2351), E(0) #2320430
統計： A(32), B(281), C(38), D(2351), E(0) #2320430
詳解 (共 5 筆)
越挫越勇
#4554661
第 4 條
金融機構確認客戶身分時，有下列情形之一者，應予以婉拒建立業務關係或交易：
一、疑似使用匿名、假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體開設帳戶、投保或辦理電子票證記名作業。
二、客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件。
三、對於由代理人辦理開戶、電子票證記名作業、註冊電子支付帳戶、投保、保險理賠、保險契約變更或交易者，且查證代理之事實及身分資料有困難。
四、持用偽、變造身分證明文件。
五、出示之身分證明文件均為影本。但依規定得以身分證明文件影本或影像檔，輔以其他管控措施辦理之業務，不在此限。
六、提供文件資料可疑、模糊不清，不願提供其他佐證資料或提供之文件資料無法進行查證。
七、客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件。
八、建立業務關係對象為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體，以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子或團體。但依資恐防制法第六條第一項第二款至第四款所為支付不在此限。
九、建立業務關係或交易時，有其他異常情形，客戶無法提出合理說明。
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Sally Jhang
#5245320
(D)由代理人辦理開戶，如查證代理事實及身分有困難時，應婉拒開戶。
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