試題詳解

47. 一位反洗錢師受聘於某大型銀行。這位反洗錢師對一名帳戶所有人特別瞭解，因為該帳戶在銀行已開立數年。這位 反洗錢師發現最近四個月的金融工具存入方式存在可疑之處，於是提交了兩份針對該帳戶的可疑交易報告 (STR)。近 期，銀行偵測到涉及高風險國家的可疑活動。多個執法機構要求與該反洗錢師就 STR 進行討論。該反洗錢師詢問執法 機構，銀行與該客戶的關係是否應該終止。執法機構則認為決定權在於銀行。該反洗錢師將該活動告知法律顧問和高級 管理層並向他們提供 STR 的副本。該反洗錢師應提出下列哪項建議？
(A) 在可能時終止與該帳戶所有人的關係。
(B) 持續監控帳戶的可疑活動。
(C) 再次聯繫帳戶所有人，瞭解可疑交易的性質。
(D) 就是否終止帳戶的決策徵求監管人員的意見。