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106年 - CAMS國際公認反洗錢師(第5版)#68944

科目：CAMS國際公認反洗錢師 | 年份：106年 | 選擇題數：66 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：CAMS國際公認反洗錢師

選擇題 (66)

1.各金融機構線上客戶面臨最大的洗錢風險是什麼？ (A) 對客戶的交易缺乏人員審查。 (B) 將客戶與身分識別檔案進行匹配的難度增加。 (C) 客戶可在不被偵測到的情形下直接訪問其帳戶。 (D) 提供線上服務的機構無法正確驗證客戶身分。
2.發現雇員中無意為從事結構性交易 Structure Transaction 即分散交易的客戶提 供協助的時候，反洗錢專員應建議： (A) 啟動”員工終止雇用”程序。 (B) 聯繫執法部門監控這些雇員。 (C) 為這些雇員提供彌補性培訓。 (D) 將這些雇員調到另一個部門工作。
複選題
3.經紀自營商和證券行業的哪兩個特性增加了該行業的洗錢風險？ (A) 從多個管道發出接收或中轉電匯的成規性。 (B) 在對本金造成重大損失的前提下將持有證券轉換成現金的便利性。 (C) 交易的快速性，以電子方式即可完成。 (D) 通過購買證券進行現金處置的特性。
4.對某慈善機構進行審查之後發現，其一位主管與一個已知的恐怖組織有密切聯 繫，該恐怖組織透過綁架和勒索來獲取資金，與恐怖融資相關的風險關鍵指標是 什麼? (A) 匯款人是政治敏感人士，應當接受強化盡職調查。 (B) 該慈善機構與一個已知的恐怖組織有聯繫。 (C) 有大筆資金通過匯票匯至慈善機構。 (D) 如果該慈善機構在該國合法經營就不存在與資助恐怖活動等相關的風險。
5.普通的外國代理帳戶跟通匯帳戶 (A) 客戶無須擔心 OFAC 制裁名單篩查。 (B) 客戶可以直接聯繫代理銀行發出電匯。 (C) 客戶能夠直接控制代理銀行中的資金。 (D) 客戶可以使用美元直接撥付來隱藏身分。
6.一家私有銀行高級經理人的近親屬要求開立一個帳戶，因為存在這個關係，銀行 職員沒有遵循既定的開戶程序，而加快了帳戶開戶進度，根據巴賽爾銀行監管委 員會的原則，下述哪一點可能導致最大操作風險？ (A) 未能履行適當的盡職調查工作。 (B) 存在會對銀行經營造成負面影響的法律訴訟的可能。 (C) 銀行受政治公眾人物影響的風險。 (D) 沒有應與金融情報機構共用的合適的資訊。
7.根據金融行動特別工作組的規定，以下哪一項陳述是正確的？ (A) 各國家或地區不得決定如何定義上游犯罪或潛在的犯罪，也不得決定如何定 義使此類犯罪成為嚴重犯罪任何特定要件的性質，而是應採用 FATF 的相關定 義。 (B) 在將犯罪確定為潛在的洗錢上游犯罪時，各國家或地區都可決定如何定義此類 犯罪，但應由 FATF 決定如何定義使此類犯罪成為嚴重犯罪的任何特定要件的性 質。 (C) 上游或潛在的嚴重犯罪由 FATF 40 項建議中所述的特定非金融行業決定 。 (D) 在將犯罪確定為洗錢上游犯罪時，各國家或地區都應定義此類犯罪的性質及 特定要件。
複選題
8. FATF 40 項建議涵蓋下列哪三個領域？ (A) 對上游犯罪的依法審判。 (B) 國際合作。 (C) 金融體系以及監管。 (D) 刑事司法制度。
9.某金融機構為客戶提供了一筆按揭抵押貸款，後來在對貸款的內部審查中發現用 以支持這筆貸款評估的評估人員不在該金融機構評估人員的名單之中，這個反常 情況獲得了高級貸款經理的批准，審查人員在審查了同樣領域的其他常規貸款後 發現該貸款的額度明顯高於其他房產，反洗錢專家應建議的下一步行動為何？ (A) 確認現在經理是否審查了評估人員許可證的有無。 (B) 就有關信貸經理和評估人員之間的潛在的合謀關係向當地執法部門提出警 示。 (C) 在做出可疑交易報告前書面記錄該信貸經理的各種行為。 (D) 針對高端地產貸款對評估人員進行反洗錢合規的培訓。
10. 以下哪一項是巴賽爾委員會在 2001 年發布的銀行盡職調查白皮書中的建議？ (A) 不具名帳戶應該予以禁止 (B) 一些類型的私人銀行業務可以不遵循 KYC 程式。 (C) 銀行應該對可接受客戶的標準進行明確說明。 (D) 政治敏感人士 PEP 不得成為可接受的客戶。
複選題
11.以下哪三項是沃爾夫斯堡代理銀行業務反洗錢原則給出關於代理銀行關係的建 議？ (A) 對央行和地區開發銀行進行風險評級。 (B) 禁止向空殼銀行提供產品或服務。 (C) 定期對客戶進行風險審查。 (D) 評估客戶的監管狀況和歷史。
12. 一年多來，合規制度的缺陷首次明顯增長，下一步，該反洗錢專員應該採取 哪一項措施？ (A) 立刻向董事會匯報近六個月來的客戶身分識別政策趨勢。 (B) 對於開戶培訓的項目進行修訂。 (C) 確定是否有易於識別的缺陷原因。 (D) 在報告發布之前修訂政策簡化客戶身分識別。
13. 為確保反洗錢機構的時效性，應採取什麼措施？ (A) 董事會應該每四個月對該制度進行評估與分析。 (B) 由聯邦司法官員對該制度進行審查管控缺口。 (C) 定期將該制度提交所在地區的國家或政府監管機構。 (D) 該制度應該至少每年重新評估一次。
14. 哪一項不是客戶可疑的危險交易訊號？ (A) 擁有多個位置或者搬家頻繁。 (B) 地址與其他銀行客戶相同。 (C) 擁有一個現金存取商業帳戶。 (D) 多人在不同城市使用與該帳戶相關的 ATM 卡。
15. 關於內部審計與合規之間的關係，以下哪一個陳述是正確的？ (A) 合規功能與內部審計功能應該合併。 (B) 內部審計應該包括合規風險評估。 (C) 銀行應就其合規與否充分建立內部審計制度，但該制度不得包含對於交易的 審查。 (D) 為了保持獨立性，審計師不得與合規業務管理層討論內部審計的結果。
16.在 A 國，一家國際私人銀行的帳戶經理注意到他的一位尊貴的客人開始在 B 國 的多家銀行進行分散的現金存款，雖然他已經在本銀行開戶多年，但他的帳戶從 來沒有收到過現金存款，這位年輕的帳戶經理還知道位於 B 國的那些銀行彼此非 常臨近，該帳戶經理應該怎麼做 (A) 關閉該帳戶。 (B) 向金融情報中心提交可疑報告 (C) 通知他所在銀行的反洗錢專員但不要致電客戶。 (D) 向客戶提供更安全的存款辦法暨希望交談的過程中了解更多的資訊。
17. 關於黑市披索交易 (A) 大額披索存款兌換成美元。 (B) 把美元轉帳到南美洲或中南美洲地區並將其兌換成披索。 (C) 收到與交易無關的第三人進行的電匯轉帳。 (D) 非法實體為非法盈餘把披索兌換成美元。
18. 下列哪一種行為可能跟律師涉及洗錢有關？ (A) 頻繁出訪被公認的稅收天堂國家。 (B) 與在外國有巨額淨資產的客戶打交道。 (C) 為被指控針對金融機構實施犯罪的人員提供服務。 (D)組建企業實體掩飾客戶企業真實的實際受益人。
19. 以下哪一項不屬於客戶可疑交易或危險信號？ (A) 向經手櫃員支付固定小費。 (B) 把小額紙幣兌換成大額紙幣。 (C) 參與海外帳戶電匯交易。 (D) 詢問企業交易的銀行手續費。
20. 下列哪些客戶行為中洗錢的風險"最大"？ (A) 匯款支付飛行培訓費用。 (B) 按季度固定向貴金屬供應商支付款項。 (C) 多次現金存款但存入金額卻略低於規定的報告門檻。 (D) 在高洗錢風險國家從事經營活動。
複選題
21. 機構決定關閉某一個帳戶的時候應該考慮哪三個因素？ (A) 機構關閉帳戶的政策和程序。 (B) 執法部門或檢察官發出的具有相應政府機構抬頭和相應授權簽字要求保持該 帳戶活動狀態的書面文件。 (C) 執法部門或檢察官對於關閉該帳戶的口頭要求。 (D) 行為的嚴重程度。
複選題
22. 資訊共用合作的國際合作方法有哪三種？ (A) 司法互助協定。 (B) 簽發作證傳票。 (C) 國際洗錢資訊網。 (D) 通過監管管道進行監管共用。
複選題
23. 關於銀行監管機構有權獲得被監管機構的資訊以下哪三項陳述不正確？ (A) 監管機構僅可通過搜查令獲得被監管機構的帳戶和記錄資訊。 (B) 要求被監管機構向監管機構提供資訊的作證傳票可以代替搜查令。 (C) 如果監管機構擬對被監管機構提起刑事訴訟，則必須首先取得搜查令或作證 傳票方可獲取被監管機構的資訊。 (D) 監管機構無須搜查令或作證傳票即有權進行檢查。
24. 根據美國愛國者法案 319 條之規定，以下哪一類的記錄屬於美國銀行應該收 集並且保持與其有代理業務關係的非美國銀行的相關記錄？ (A) 實際受益人以及全球政要 (B) 反洗錢政策及年度報告複本。 (C) 律師姓名以及所有空殼銀行客戶的姓名。 (D) 所有權及法律流程的代理。
25. 以下關於美國法律有治外法權不正確的陳述？ (A) 反洗錢刑事法律可以適用部份活動發生在海外的交易。 (B) OFAC 的經濟貿易制裁措施可能會對美國海外的金融機構或企業帶來治外法權 的風險。 (C) 治外法權涵蓋全球經濟中的所有交易。 (D) 根據美國各州聯邦法律或外國法律被告金融機構、金融機構受雇人員、或對 反洗錢防治有義務之人無須明知資金為非法來源。
複選題
26. 展開內部反洗錢調查時的實用工具或方法有哪三項？ (A) 向相關帳戶人員簽發作證傳票。 (B) 審查文件，尤其是相關帳戶的所有文件。 (C) 與機構內的知情員工進行面談。 (D) 通過互聯網搜尋其他可用線索。
複選題
27. 確保完善的反洗錢制度以下那三項為最佳實踐？ (A) 定期進行風險分析且與反洗錢制度的覆蓋範圍對比。 (B) 審查開戶申請資料的準確性。 (C) 聘請獨立方並對於反洗錢制度進行審查 (D) 參考適用的國際和國內的反洗錢指南
28. 根據金融工作特別行動組 FATF 之建議，如果反洗錢師有合理的理由懷疑一筆 資金與恐怖活動有關，應採取何種措施？ (A) 聯繫所在地的法律顧問。 (B) 立即向主管機關匯報。 (C) 對客戶進行全面盡職調查。 (D) 向所在機構董事會彙報。
29. 所有的反洗錢制度一般都要求那一種要素？ (A) 每年對所有員工進行反洗錢面授培訓。 (B) 對所有新客戶進行強化盡職調查。 (C) 管理該制度的合規專員。 (D) 計算機可疑交易監控系統。
30. 一家金融機構最近購買了反洗錢監控軟體，軟體生成的可疑資訊警報數量遠 比反洗錢專員人數能分析的更多，因為分析人手有限，該可疑資訊警報皆由預設 的程式產生，負責設定反洗錢參數的人應提出那一條建議？ (A) 重新設定軟體參數降低風險的靈敏度。 (B) 閒置該軟體直到培訓出足夠的反洗錢分析專員。 (C) 確保警報參數係基於風險設定。 (D) 調整軟體參數使警報數量能逐漸減少。
複選題
31. 根據沃爾夫斯堡私人銀行反洗錢原則，與信託機構建立業務關係時，金融機構 應對下列那三方進行客戶盡職調查？ (A) 信託基金發起人信託人。 (B) 有權任命或撤換受託人之人。 (C) 有權支配信託基金之人受託人。 (D) 信託基金的所有人受益人。
32. 以下那一項跟證券交易商進行的客戶交易涉嫌洗錢風險最大？ (A) 交易活動量大，但證券交易量小。 (B) 投資的商品風險遠低於或高於客戶自述能忍受的風險等級。 (C) 定期在交易日頻繁交易非上市證券。 (D) 不斷向基金轉帳用以投資短期證券。
33. 根據美國愛國者法，那一個為空殼銀行？ (A) 由外資控股經營在離岸地區設有辦事處與工作人員的銀行。 (B) 在離岸地區註冊無實體機構與辦事人員的銀行。 (C) 在美國執業、全球提供服務的網路銀行。 (D) 在只有最低程度監管的反洗錢不合作國家或地區設有辦事處的本地銀行。
34. 那一項為沃爾夫斯堡私人銀行反洗錢原則對於私人銀行程序進行更新所提供 的建議？ (A) 對於客戶活動進行自動的反洗錢專案監控。 (B) 每年審查客戶檔案確認是否存在異常交易。 (C) 對於政治敏感人物辦理業務時應至少由客戶關係經理之外的一名人員進行審 批。(D) 該機構高級管理層對客戶關係戶負主要責任。
35. 一家銀行對其一位零售商的帳戶進行季度審查，發現其以低於彙報限額的方 式從其他機構提取許多存入的大額金融工具，而此舉並不符合此帳戶之一貫表 現，若同時還有以下什麼情況時，銀行極有可能提交可疑交易報告？ (A) 客戶大額貸款違約 (B)同期有四筆存款超出報告限額。 (C) 客戶有三次購買的金融工具超出報告限額。 (D) 存入的金融工具連號。
36. 一家離岸公司由股份均等、住在不同地區的四個合夥人共同持有，其中一位 合夥人出具了由另外三位合夥人簽屬生效以其為受益人，並經過證實之委託書， 要求代表所有合夥人開立銀行帳戶，因有大筆資金將存入故須馬上辦妥此帳戶， 開戶銀行聯絡其反洗錢專員徵求意見，反洗錢專員建議應該做的第一步是什麼？ (A) 核實所有合夥人身分。 (B) 核實存款資金來源。 (C) 向適當金融情報中心提交可疑交易報告。 (D) 向艾格蒙集團提交可疑交易報告。
複選題
37. 就有效的反洗錢制度而言，金融機構的董事會和高級管理層應該確保、制訂 並遵守以下哪三條？ (A) 建立強有力的合規制度。 (B) 將合規要求納入所有相關工作人員的職務說明。 (C) 遵循並了解國際指南。 (D)隨時了解所有的主要合規問題
38.向董事會提交可疑交易報告時，應該包括哪些內容 (A) 所有可疑交易報告之數值式概要 (B) 所有可疑交易報告之數值式概要與其關鍵可疑交易報告，包括政治敏感人士 及關鍵員工之概要。 (C) 所有關鍵可疑交易報告，包括政治敏感人士及關鍵員工之概要。 (D) 向本國金融情報機構提交之所有可疑交易報告。
複選題
39. 某大型跨國銀行計畫新設一個國際部，負責在多個國家或地區拓展業務，反 洗錢師在評估銀行拓展計畫方面的風險時，應該參考哪三類資料？ (A) 巴賽爾銀行監理委員會發佈之銀行客戶盡職調查白皮書。 (B) 艾格蒙集團宗旨聲明。 (C) FATF 40 項建議。 (D) 美國愛國者法。
40. 結構系統發出一份警報，調查由此展開，此交易涉及某私人帳戶接收多筆大 額現金存款， 並於同日向某離岸銀行轉帳，進一步調查發現過去六個月該私人 帳戶之交易活動甚少，現資金被轉入一家慈善機構之帳戶，合規官反洗錢專員下 一步該做什麼？ (A) 禁止與該慈善機構的進一步交易。 (B) 對該慈善機構的受託管理人進行更嚴格的盡職調查。 (C) 將該慈善機構列入銀行監控名單。 (D) 向主管當局提交可疑交易報告。
複選題
41. 使用調查委託函的缺陷有哪三項？ (A) 基於各國間已有的相互協定。 (B)必須經過該國司法機關事先批准 (C) 耗時。 (D) 通常只能獲得用於起訴和其他司法程序之證據。
42. 金融機構某客戶專員與該機構一位代理銀行客戶的金融經理關係良好，該客 戶專員了解到執法部門已要求其所在之金融機構提供許多關於該代理銀行之資 料，為了與該客戶保持良好關係，該客戶專員安排了一次會面，與客戶討論法律 要求之事宜，該客戶專員有意在會面中討論涉及調查之事情，反洗錢師應該提供 什麼建議？ (A) 讓該客戶專員的經理了解與客戶會談之內容並妥善記錄客戶檔案。 (B) 取消會面，因該客戶專員警示該客戶被調查之事情已屬行為不當。 (C) 限制與客戶討論被調查事情，但客戶經理得向客戶提供適當之通知。 (D) 討論執法部門正在調查之所有事情，確保代理銀行提前做好充分準備。
43. 一位反洗錢師收到執法部門之指令，要求其披露該行某帳戶相關之所有交易 紀錄，該反洗錢師查出，該帳戶持有者為銀行總經理的弟弟，在調查蒐集所需之 檔案過程中，該反洗錢師發現已有多份內部備忘錄發送給總經理，指出該帳戶可 能涉及可疑交易，總經理曾對每份備忘錄提出口頭回應，在回應中做出解釋並表 示無須擔心，該反洗錢師應對上述內部備忘錄採取什麼措施？ (A) 將這些備忘錄放在個人檔案中，以備後續要求提供。 (B) 致電執法部門，建議其修改法定要求將備忘錄納入要求披露之紀錄中。 (C) 就此情形諮詢銀行高級法律顧問。 (D) 詢問行長，記錄其對該反洗錢師之指示。
44.通過哪種途徑使用委託調查書可以從另一國獲取信息 (A) 艾格蒙原則下之 FIU 金融情報機構請求 (B) FATAF 防制洗錢金融行動工作組織之請求 (C) MLAT 司法互助之請求 (D)向巴賽爾委員會提出的監管管道的請求
45.為什麼全球各國的政府實體認為在反洗錢和打擊恐怖融資活動的作業方面使用 風險為本之方法是更好的規範性措施 (A) 該方法易於檢查人員進行主觀批評。 (B) 該方法有利於機構將精力全部集中在高風險客戶上。 (C) 該方法有利於制定必須予以遵守的嚴格規則。 (D) 該方法更靈活、更有效、更配套。
46. 客戶聘請律師組建金融控股公司，該律師居住於歐洲，客戶向律師提供所有 要求文件，然而律師懷疑該客戶從事犯罪活動，打算利用該金融控股公司進行洗 錢活動，根據歐盟反洗錢指令，反洗錢專員應該提供什麼建議？ (A) 沒有必要提供可疑交易報告，因為該行為已經包括在律師與客戶的特權中。 (B) 凍結該客戶之資產，以便向主管當局提交所有檔案紀錄。 (C) 將該行為作為可疑事件上報主管當局，因為該律師受歐盟管轄。 (D) 向主管當局諮詢如何處理交易。
複選題
47. 在評估國際標準近期的變更後，反洗錢師應該對以下哪三類全組的帳戶進行 強化盡職調 (A) 零售帳戶持有人。 (B) 貴金屬經銷商。 (C) 律師。 (D) 外匯交易商。
48. 哪一項為金融機構防範洗錢的基礎和最有效的方式？ (A) 實施健全的客戶盡職調查制度。 (B) 制定政策禁止接受用於恐怖融資活動的資金。 (C) 收集受益所有人和外國客戶的資訊。 (D) 確保交易監控制度能夠識別恐怖融資活動。
複選題
49. 機構對於新開發產品的反洗錢風險應該何時評估、如何評估，請選擇正確的 三項。 (A) 機構應該評估該產品，將在哪裡使用、怎樣使用、使用的程度如何。 (B) 機構應該要求合規專員在產品推出前先審核並且評估反洗錢風險。 (C) 機構應該查閱先前的行政訴訟，以確定產品是否曾給其他機構帶來問題。 (D) 機構應先初步推出該產品，以確定該產品會產生哪些風險。
50. 合規專員應該提供哪些內容以便董事會了解其彙報的可疑交易？ (A) 提交所有可疑交易報告，包括詳細的輔助資料清單。 (B) 向本國金融機構提交的所有可疑交易報告的副本。 (C) 提交的可疑交易報告包括重大事項的詳細補充資料的數值式概要。 (D) 提交的所有可疑交易報告包括關於所有可疑交易報告的輔助資料的數值式概 要。
51. 除了監控可疑交易之外，電子監控系統還有什麼價值？ (A) 突出該系統的分析能力。 (B) 向董事會證明金融情報機構在履行其職責。 (C) 達到對系統實施的強化性監管要求。 (D) 識別客戶使用產品的方式。
52. 某客戶持有帳戶已有十年，客戶每週在該帳戶存入相同數額的款項兩次，而 且從來沒有出現可疑交易的跡象，監控告警顯示，近幾個月該帳戶有多筆大額存 款，與其歷史表現不符，經詢問客戶表示最近出售一處房產，並出示相關憑據， 合規專員下一步應採取什麼措施？ (A) 進一步調查上述異常交易。 (B) 聯繫本地金融情報機構徵求其建議。 (C) 向主管當局提交可疑交易報告。 (D) 記錄下不提交可疑交易報告之原因。
53. 美國聯邦要求所有美國金融機構對於提交可疑交易報告中使用的所有記錄和 輔助文件應保存多少年？ (A) 2 年。 (B) 5 年。 (C) 10 年。 (D) 沒有要求。
複選題
54. 一位反洗錢師收到一份法定要求，要求其提供客戶自 2004 年以來的所有交易 紀錄，該反洗錢師應提交哪三項紀錄？ (A) 該個人帳戶自 2004 年以來的每月報表和交易活動。 (B) 該個人帳戶自 2004 年以來的所有電匯轉帳。 (C) 該個人帳戶自 2004 年以來的所有證券交易活動。 (D) 該個人帳戶自 2004 年以來所開立帳戶的預留印簽。
複選題
55. 歐盟第三號反洗錢指令適用於以下哪三類實體 entity？ (A) 金融機構 (B) 賭場 (C) 房地產經紀商 (D) 辯護律師
56.金融機構的高管應該如何應對執法部門通過法律程式序要求提供的紀錄或文 件？ (A) 提供其認為與該執法部門調查有關的所有記錄和文件 (B) 如果該要求沒有提出異議的理由則提供所要求的記錄和文件 (C) 拒絕提供任何記錄和文件，除非執法部門縮小至其真正需要的範圍之內 (D) 銀行高管聯繫該執法部門，並了解其調查內容之前對該法律程序不予回應
57. 一家本地銀行的合規專員在報紙上看到某本地政府高官正因收賄接受主管當 局的調查，而該人是銀行的長期客戶，該合規專員立即調查了該人的帳戶及其數 週前在該行開立的新帳戶，調查發現，該人的長期帳戶沒有異常活動，新開立的 帳戶於開通後亦無任何活動，該合規專員下一步應採取什麼措施？ (A) 致電該高官辦公室確認是否需要多個帳戶 (B) 與經手該帳戶開立之工作人員會面，了解該帳戶的性質和目的 (C) 等新帳戶收取資金，並確認資金來源 (D) 致電主管當局評估是否需要提交可疑交易報告
複選題
58.金融情報機構間的資訊交換原則包括以下哪三項？ (A) 金融情報機構管轄範圍內對罪名定義的差異應在免費交換資訊前予以釐清 (B) 艾格蒙特集團關於在金融情報機構層面上，對於免費交換情報的原則應該建 立在對等的基礎上，包括資訊的同步交換 (C) 金融情報機構之間的資訊交換應該盡可能的非官方化和便捷化，不得附加先 決條件同時要保護隱私和共用資料的保密性 (D) 金融情報機構之間的溝通可以直接進行，無需透過仲介
59. 金融機構的監控系統發出一份簡報，內部調查認定該客戶行為可疑，反洗錢 專員在移交報告之前應該做什麼？ (A) 保全與本事件有關的文件，並且決定上報此事 (B)根據有關法律的規定，諮詢其他金融機構 (C) 將與該可疑事件有關的資訊、資料添加到客戶的開戶檔案中 (D) 與客戶聯絡，進一步查明情況，但不得洩漏其交易可疑之資訊
複選題
60.國家間的反洗錢合作途徑包括哪三種？ (A) 巴賽爾委員會 FATF 也不是 (B) 監管管道 (C) 金融情報機構間的溝通 (D) 司法互助協定
61. 監管機構在一般情況下如何在反洗錢調查方面獲得國際援助？ (A) 根據艾格蒙特指南提出請求。 (B) 聯繫 FATF 經濟活動發展組織並請求其干預。 (C) 與金融機構和規主管溝通。 (D) 向對應的監管機構提供海外援助請求
62. 在某些離岸地區建立的信託公司成為很好的洗錢工具，其原因是？ (A) 託管財產者和受益人的性質是不對公眾開放的 (B) 建立信託公司的典型原因是減少稅賦 (C) 離岸地區不熟悉信託公司 (D) 信託公司可能持有鉅額資產
63. 一位商人要求一歐洲私人銀行開立數字帳戶或不具名帳戶，根據巴賽爾銀行 監管委員會白皮書的指引，下面何者是銀行家應該問的最重要的問題？ (A) 帳戶由誰控制 (B) 一旦該商人過世，誰將繼承其遺產 (C) 有多少錢存在帳戶 (D) 開戶日期應該填哪一天
複選題
64. 一位反洗錢專員應邀為一家最近註冊的離岸金融機構制定內部反洗錢政策、 程序和控制措施，下面哪三項內容應該包括在內？ (A) 高級管理層和員工培訓方案 (B) 反洗錢合規程序、內部調查程序以及程式手冊 (C) 巴賽爾銀行監管委員會對於東道國的資本適足要求 (D) 東道國和註冊國的合規要求
複選題
65. 行銷部門向反洗錢專員提交了一份商業計畫書，準備開發位居顯要的那些人 士做為客戶， 除了從這些客戶那裡獲取適當的身分資訊和基礎資訊之外，反洗 錢專員應該建議金融機構以下哪三項以便核查客戶的背景資訊，並且根據公共資 訊進行更嚴格的盡職調查？ (A) 判定客戶是否出現在巴賽爾銀行監管委員會的公共官員名單上 (B)調查資金的來源 (C) 識別明顯有關連的人員和公司 (D) 全面識別客戶的身分包括其政治歷史
複選題
66. 金融機構對於某客戶用鉅額現金存款償還某筆貸款做出可疑交易報告後，執 法官員致電該反洗錢專員討論該可疑交易報告情報時，法律允許反洗錢專員採取 下述行動中的哪二項行 (A) 討論該被報告活動的一切事項 (B) 提供客戶貸款文件副本 (C) 提供檢視客戶償還貸款的歷史紀錄 (D) 移交可疑交易報告中提及的存款文件

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