51. 金融機構 L 接獲金管會轉知一則涉及在公海與北韓船隻進行油品買賣之情資，L 發現其中一涉案人 K 為其 OSU 客戶，但已無庫存。經輸入資料庫比對，則查無資料。L 後續處理方式，下列何者正確？
(A)公告 K 為高風險之拒往戶
(B)帳戶無庫存，毋須申報可疑交易
(C)重新確認客戶身分，調整風險等級
(D)資料庫比對無異常下，暫毋須作任何處理

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統計： A(215), B(45), C(2592), D(37), E(0) #2397945

詳解 (共 2 筆)

#4814226

依據「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」第五條及第六條，銀行應建立不同之客戶風險等級與分級規則。

銀行應依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查，並於考量前次

執行審查之時點及所獲得資料之適足性後，在適當時機對已存在之往來關

係進行審查及適時調整風險等級。上開適當時機至少應包括：

（一）客戶加開帳戶或新增業務往來關係時。

（二）依據客戶之重要性及風險程度所定之定期客戶審查時點。

（三）得知客戶身分與背景資訊有重大變動時。

（四）經申報疑似洗錢或資恐交易等，可能導致客戶風險狀況發生實質性變化的事件發生時。

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#5649608
(A) 公告 K 為高風險之拒往戶==>設為高風險，非拒往戶
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私人筆記 (共 2 筆)

私人筆記#3495965
未解鎖
客戶風險等級應予保密；資料庫僅能作為參考...
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私人筆記#6739767
未解鎖
由於金管會轉知涉及在公海與北韓船隻進行油...
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