試題詳解

9.某金融機構為客戶提供了一筆按揭抵押貸款，後來在對貸款的內部審查中發現用 以支持這筆貸款評估的評估人員不在該金融機構評估人員的名單之中，這個反常 情況獲得了高級貸款經理的批准，審查人員在審查了同樣領域的其他常規貸款後 發現該貸款的額度明顯高於其他房產，反洗錢專家應建議的下一步行動為何？
(A) 確認現在經理是否審查了評估人員許可證的有無。
(B) 就有關信貸經理和評估人員之間的潛在的合謀關係向當地執法部門提出警 示。
(C) 在做出可疑交易報告前書面記錄該信貸經理的各種行為。
(D) 針對高端地產貸款對評估人員進行反洗錢合規的培訓。