110年 - 110 彰化銀行_新進人員甄試試題_客服人員：(1)金融常識(2)洗錢防制法及相關法規#106003

科目：專業科目-金融常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項 | 年份：110年 | 選擇題數：80 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：專業科目-金融常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項

選擇題 (80)

1. 外銷訂單指數係歸屬下列哪一項經濟指標？ (A)領先指標 (B)同步指標 (C)落後指標 (D)附屬指標

2. 有甲、乙和丙三檔債券，其存續期間依序為3年、5年、10年，則在其他條件相同、殖利率上漲1%時，下列何種債券價格波動幅度最大？ (A)甲債券 (B)乙債券 (C)丙債券 (D)無從得知

3. 有關「垃圾債券」的敘述，下列何者正確？ (A)指無人購買的債券 (B)法令禁止投資的債券 (C)違約風險相對較高的債券 (D)資源回收產業發行的債券

4. M1b俗稱狹義貨幣供給額，有關其貨幣範圍，下列何者非屬之？ (A)現金發行量 (B)活期存款餘額 (C)定期存款餘額 (D)支票存款餘額

5. 依信託業法規定，有關信託業承諾擔保，下列敘述何者正確 (A)僅得承諾擔保本金 (B)僅得承諾擔保最低收益率 (C)得承諾擔保本金及最低收益率 (D)不得承諾擔保本金或最低收益率

6. 臺灣證券交易所上市股票買賣，零股買賣的最高交易股數為何？ (A)1股 (B)99股 (C)100股 (D)999股

7. 我國已核准並陸續申請開業中的國內三家純網銀，下列何者非屬之？ (A)樂天商銀 (B)將來銀行 (C)LineBank (D)RichardBank

8. 有關國際信評機構標準普爾(Standard&Poor)評為「投資等級」的債信評等，請問下列哪一個評等（含）以上即屬於「投資等級」的最低評等？ (A)A (B)B (C)BB (D)BBB

9. 就投資學的技術指標理論而言，判斷股市可能有超賣現象時，下列KD值敘述何者正確？ (A)K值在20以下 (B)K值在80以上 (C)D值在20以下 (D)D值在80以上

10. 原則上，我國股票市場證券交易手續費收取的對象為下列何者？ (A)僅就買方收取 (B)僅就賣方收取 (C)買進、賣出雙方均收取 (D)買進、賣出雙方均不須收取

11. 理財專員為客戶做理財規劃的第一步為下列何者？ (A)提出理財建議 (B)瞭解客戶(KYC) (C)檢視客戶投資績效 (D)介紹熱門理財商品

12. 以被保險人死亡為保險事故，由保險人支付受益人保險金，是屬於下列哪一種保險種類？ (A)投資型保險 (B)生死合險 (C)生存保險 (D)死亡保險

13. 有關有恐慌指數之稱的波動指數(VIX)，下列敘述何者正確？ (A)VIX與大盤股價指數呈現正向關係 (B)VIX愈低，代表投資人心理愈恐慌 (C)VIX愈高，預測短期市場波動幅度愈小 (D)VIX由指數選擇權隱含波動率計算而成

14. 某一支個股，開盤價15元，當天最高價15元，最低價為14元，收盤價15元，該個股當天K線型態為下列何者？ (A)一字線 (B)十字線 (C)上影線 (D)下影線

15. 依艾略特的波浪理論，通常為築底後上升的一部份，為五波中最短的一波，類似低價反彈為下列何者？ (A)第一波 (B)第二波 (C)第四波 (D)第五波

16. 有關貨幣市場和資本市場的主要的差異，下列敘述何者正確？ (A)有價證券投資收益率 (B)使用貨幣及外匯的種類 (C)有價證券發行期限的長短 (D)金管會核准發行的困難度

17. 防範銀行理專挪用客戶款項內控作業原則又俗稱理專十誡，則下列敘述何者錯誤？ (A)理專不得外出收件 (B)建置理專休假查核機制 (C)員工行為準則嚴禁代客保管 (D)定期產出「IP位址警示檢核報表」

18. 假設1美元兌換新臺幣的匯率從30變動到28，則下列敘述何者正確？ (A)新臺幣升值6.67% (B)新臺幣升值7.14% (C)新臺幣貶值6.67% (D)新臺幣貶值7.14%

19. 依我國二代健保有關利息所得補充保費的規定，如一年期整存整付定期存款利率為1%，以一筆100萬元的整存整付一年定期存款所得之利息，需要課徵多少健保補充保險費？ (A)0元 (B)100元 (C)200元 (D)300元

20. 謝先生及謝太太婚後財產登記如下：謝先生名下資產有2,000萬元、謝太太名下資產為500萬元，當謝先生死亡時，謝太太可主張的「夫妻剩餘財產請求權」金額為何？ (A)750萬元 (B)1,000萬元 (C)1,250萬元 (D)2,000萬元

21. 有關國內生產毛額(GrossDomesticProducts,GDP)Y=C+I+G+(X-M)，下列敘述何者錯誤？ (A)C：消費(Consumption) (B)I：投資(Investment) (C)G：政府發行貨幣(Governmentmoney) (D)X：輸出(Export)

22. 由商業銀行提供資金貸放於借款戶，屬下列哪一種金融業務？ (A)衍生性金融 (B)直接金融 (C)間接金融 (D)地下金融

23. 投資共同基金所需之花費費用不包括下列何者？ (A)履約保證費 (B)經理費 (C)保管費 (D)贖回手續費

24. 下列何者為票據法所稱之票據？ (A)光票、本票及支票 (B)匯票、本票及光票 (C)匯票、本票及支票 (D)匯票、光票及支票

25. 商業銀行新臺幣綜合存款是指該存款戶具備下列哪一種功能？ (A)活期存款、定期存款、支票存款 (B)活期存款、定期存款、存款質借 (C)活期存款、支票存款、存款質借 (D)支票存款、定期存款、存款質借

26. 外匯交易中銀行間市場(InterbankMarket)之交易員，俗稱交易金額一支是指多少金額？ (A)100萬美金 (B)10萬美金 (C)1,000萬新臺幣 (D)300萬新臺幣

27. 依存款保險條例規定，中央存款保險公司對要保機構每一存款人最高保額為何？ (A)本金受到最高保額新臺幣300萬元之保障 (B)本金及利息合計受到最高保額新臺幣300萬元之保障 (C)本金受到最高保額新臺幣200萬元之保障 (D)本息及利息合計受到最高保額新臺幣200萬元之保障

28. 成立信託時，客戶將房屋信託給銀行，銀行於銷售後將售後而的金錢存入客戶帳戶，是屬下列哪一種信託業務？ (A)金錢信託 (B)不動產信託 (C)混合信託 (D)公益信託

29. 有關銀行授信期限，下列敘述何者正確？ (A)二年以內者稱為短期授信 (B)二年以上到五年以上者稱中期授信 (C)五年以上者稱長期授信 (D)七年以上者稱長期授信

30. 企業總授信金額達新臺幣多少元以上者，應徵提會計師財務報表查核報告？ (A)達新臺幣二千萬元以上者 (B)達新臺幣三千萬元以上者 (C)達新臺幣伍千萬元以上者 (D)達新臺幣一億元以上者

31. 下列何者依信託法可於信託行為訂有約定得請求報酬？ (A)委託人 (B)受託人 (C)受益人 (D)信託監察人

32. 金融服務業初次銷售之複雜性高風險商品應報經下列何者通過？ (A)總經理 (B)董事長 (C)董事會或常務董事會通過 (D)金管會

33. 銀行法規定，有關定期存款之敘述，下列何者正確？ A.定期存款有一定時期之限制B.存款人憑存單或依約定方式提取之存款C.到期前不得提取，但存款人得以之質借D.不得辦理中途解約 (A)僅ABC (B)僅BCD (C)僅ABD (D)ABCD

34. 有關銀行辦理自用住宅放款，下列敘述何者正確？ A.不得要求借款人提供連帶保證人B.已足額擔保時，不得要求借款人提供保證人C.原則上保證契約自成立之日起，有效期間不得逾十五年D.就借款人進行求償，其求償不足部分如保證人有數人者，應先就各該保證人平均求償之 (A)僅AB (B)僅BCD (C)僅ACD (D)ABCD

35. 依銀行法第20條規定，銀行分為三種類，下列分類何者正確？ (A)分為商業銀行、專業銀行、信託投資公司 (B)分為信用合作社、商業銀行、工業銀行 (C)分為商業銀行、工業銀行、農業銀行 (D)分為商業銀行、專業銀行、國際銀行

36. 有關票據法，下列敘述何者正確？ (A)票據上記載金額之文字與號碼不符時，以號碼為準 (B)票據上之簽名，應以蓋章代之 (C)票據上雖有無行為能力人或限制行為能力人之簽名，不影響其他簽名之效力 (D)二人以上在票據上共同簽名時，依票上所載文義應分別負責

37. 有關利率在金融市場的影響，下列敘述何者正確？ (A)利率上升時，股價將呈現下挫 (B)利率下跌時，融資成本上升 (C)利率上升時，將增加企業投資 (D)利率下跌時，投資人從股市抽出資金轉入債券市場

38. 有關銀行法對授信業務規範，下列敘述何者正確？ A.銀行不得對其持有實收資本總額百分之一以上之企業，為無擔保授信B.銀行不得交互對其往來銀行負責人為無擔保授信C.與本行辦理授信之職員有利害關係者為擔保授信，應有十足擔保D.銀行法所稱之主要股東係指持有銀行已發行股份總數百分之一以上者 (A)僅A (B)僅BC (C)僅BCD (D)僅ACD

39. 有關銀行授信期間下列何者正確？ A.購買或建造住宅用建築，得辦理中、長期放款B.購買或建造住宅用建築放款最長期限不得超過三十年C.銀行對個人購置耐久消費品得辦理長期放款D.無自用住宅者購買自用住宅之放款，期限可以超過二十年 (A)僅ABC (B)僅ABD (C)僅BCD (D)ABCD

40. 有關銀行評估借款人財務狀況，下列敘述何者正確？ A.流動比率屬短期償債能力分析B.資本淨值與資產總額比率屬財務結構分析C.流動資產週轉率屬於經營效能分析D.營業利益率屬於獲利能力分析 (A)僅ABD (B)僅BCD (C)僅ACD (D)ABCD

41. 依洗錢防制法規定，所稱之金融機構或適用關於金融機構之規定，不包括下列何者？ (A)創業投資事業 (B)證券集中保管事業 (C)辦理融資性租賃之事業 (D)信用卡公司

42. 依洗錢防制法規定，有關金融機構申報一定金額以上之通貨交易，下列敘述何者錯誤？ (A)應向法務部調查局申報 (B)依規定為申報者，免除其業務上應保守秘密之義務 (C)未依規定進行申報處新臺幣五萬元以上一百萬元以下罰鍰 (D)由中央目的事業主管機關會商法務部及相關機關訂定申報之範圍、方式、程序及其他應遵行事項之辦法

43. 為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作，有關金融目的事業主管機關得對洗錢或資恐高風險國家或地區所為措施，下列敘述何者錯誤？ (A)令金融機構強化個人資料之保護措施 (B)令金融機構強化相關交易之確認客戶身分措施 (C)限制或禁止金融機構與洗錢或資恐高風險國家或地區為匯款或其他交易 (D)採取其他與風險相當且有效之必要防制措施

44. 依洗錢防制物品出入境申報及通報辦法規定，下列何者係屬邊境金流管制之範圍？ A.黃金B.鑽石C.現鈔D.有價證券 (A)僅ABC (B)僅ABD (C)僅BCD (D)ABCD

45. 檢察官於偵查中，有事實足認被告利用帳戶、匯款、通貨或其他支付工具犯洗錢罪者，得聲請該管法院指定六個月以內之期間，對該筆交易之財產為下列何種命令？ (A)移轉命令 (B)追繳命令 (C)支付命令 (D)禁止提款、轉帳、付款、交付、轉讓或其他必要處分之命令

46. 依金融機構防制洗錢辦法規定，其所定義之「一定金額」為下列何者？ (A)新臺幣十萬元 (B)新臺幣五十萬元 (C)新臺幣一百萬元 (D)新臺幣五百萬元

47. 依金融機構防制洗錢辦法規定，有關風險基礎方法，下列敘述何者錯誤？ (A)金融機構應確認、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險 (B)對於較高風險情形應採取加強措施 (C)對於較低風險情形可採取相對簡化措施 (D)以最嚴謹之方法，確認無任何洗錢及資恐風險

48. 依金融機構防制洗錢辦法規定，對於確認客戶身分之時機，不包括下列何者？ (A)與客戶建立業務關係時 (B)進行臨時性交易，辦理新臺幣三萬元以上之國內匯款時 (C)發現疑似洗錢或資恐交易時 (D)對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時

49. 有關實質受益人，下列敘述何者錯誤？ (A)指對客戶具最終所有權或控制權之自然人 (B)由他人代理交易之自然人本人 (C)包括對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人 (D)未發現具控制權之自然人時，應以代表人一人為客戶之實質受益人

50. 金融機構之加強客戶審查措施(Enhancedduediligence)係針對下列何類型風險？ (A)低風險 (B)一般風險 (C)中風險 (D)高風險

51. A銀行依賴第三方進行客戶審查，應由何人負客戶審查最終責任？ (A)A銀行 (B)視契約約定內容而定 (C)該第三方 (D)A銀行與該第三方共同負責

52. 依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構應保存與客戶往來及交易之紀錄憑證，應至少保存幾年？ (A)三年 (B)五年 (C)七年 (D)十五年

53. 依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構對達一定金額以上之通貨交易，應於交易完成後多少時間內以媒體申報？ (A)二個營業日 (B)五個營業日 (C)五個日曆日 (D)十個日曆日

54. 依金融機構防制洗錢辦法規定，對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者，不論交易金額多寡，均應於專責主管核定後立即向調查局申報，核定後之申報期限不得逾多久？ (A)二個營業日 (B)五個營業日 (C)十個日曆日 (D)十個營業日

55. 依金融機構防制洗錢辦法規定，對於下列何種客戶，原則上無須辨識及驗證實質受益人身分？ A.已發行無記名股票之公司B.我國政府機構C.我國公營事業機構D.我國公開發行公司 (A)僅ABC (B)僅ABD (C)僅BCD (D)ABCD

56. 金融機構對客戶身分之持續審查，應在下列哪些適當時機對存在之往來關係進行審查？ A.客戶新增業務往來時B.客戶減少業務往來關係時C.依客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點D.得知客戶身分與背景資訊有重大變動時 (A)僅ABC (B)僅ACD (C)僅BCD (D)ABCD

57. 有關金融機構對帳戶或交易之持續監控，下列敘述何者錯誤？ (A)應逐步以資訊系統整合全公司客戶之基本資料及交易資料 (B)應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政策與程序 (C)帳戶或交易監控政策及程序，至少應包括監控型態、參數設定、金額門檻、預警案件 (D)監控型態限於同業公會所發布之態樣，各金融機構不得增列自行監控態樣

58. 有關銀行業防制洗錢及打擊資恐之組織及職掌，下列敘述何者錯誤？ (A)應依其規模、風險等配置適足之防制洗錢及打擊資恐專責人員及資源 (B)由董事會指派高階主管一人擔任專責主管 (C)本國銀行應於董事會下設置獨立之防制洗錢及打擊資恐專責單位 (D)本國銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位不得兼辦防制洗錢及打擊資恐以外之其他業務

59. 有關金融機構對達一定金額以上之通貨交易，下列敘述何者錯誤？ (A)應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證 (B)憑客戶提供之身分證明文件或護照確認其身分 (C)交易如係由代理人為之者，應憑本人提供之委託書確認其身分 (D)如能確認客戶為交易帳戶本人者，可免確認身分，惟應於交易紀錄上敘明係本人交易

60. 有關銀行業防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度，下列敘述何者錯誤？ (A)新臺幣境內匯款之受款金融機構，應提供匯款人及受款人之必要資訊 (B)於推出新產品或服務或辦理新種業務前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估 (C)洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，應至少涵蓋客戶、地域、產品及服務、交易或支付管道等面向 (D)金管會得採風險基礎方法隨時派員或委託適當機關對銀行業辦理查核，查核方式包括現地查核及非現地查核

61. 依資恐防制法第二條規定，我國資恐防制主管機關為下列何者？ (A)法務部 (B)行政院洗錢防制辦公室 (C)國家安全局 (D)金融監督管理委員會

62. 銀行之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管職前應參加金管會認定機構所舉辦至少幾小時以上課程，並經考試及格且取得結業證書？ (A)八小時 (B)十二小時 (C)二十四小時 (D)四十八小時

63. 銀行業之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管，每年應至少參加經專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦多少小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練？ (A)八小時 (B)十二小時 (C)二十四小時 (D)四十八小時

64. 丙公司有C、D、E三位股東，分別持股50%、30%、20%，則該公司之實質受益人為下列何者？ (A)僅C (B)僅CD (C)CDE (D)以上皆非

65. 在洗錢防制法中所稱的特定犯罪，係指最輕本刑多久以上有期徒刑之刑之罪？ (A)六個月以上 (B)一年以上 (C)三年以上 (D)五年以上

66. 洗錢防制法規定適用洗錢防制法的金融機構及指定之非金融事業或人員應依洗錢與資恐風險及業務規模，建立洗錢防制內部控制與稽核制度；前述內部控制與稽核制度應包括的項目不含下列何者？ (A)防制洗錢及打擊資恐之作業及控制程序 (B)備置並定期更新防制洗錢及打擊資恐風險評估 (C)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練 (D)指派督導主管負責協調監督洗錢防制內部控制與稽核制度之執行

67. 某日客戶來電客服專線，表示其家族企業申請公司信用卡因確認身分文件不完整被婉拒發卡，心生不滿，申訴被歧視，有關確認客戶身分，下列敘述何者錯誤？ (A)確認客戶身分措施，應包括瞭解業務關係之目的與性質，並視情形取得相關資訊 (B)對於客戶為法人、團體或信託之受託人時，應瞭解客戶或信託（包括類似信託之法律協議）之業務性質 (C)對於法人客戶，應瞭解規範及約束客戶之實質受益人聲明書或類似之權力文件 (D)應取得在法人客戶中擔任高階管理人員者之姓名

68. 某日客服中心接獲客戶投訴電話，聲稱其擔任負責人的公司申請開戶竟然開了一個禮拜還沒有下文，質疑有關確認客戶身分時，分行經辦不適任。有關客戶所稱經辦同仁的處理方式，下列敘述何者錯誤？ (A)客戶為法人時，應瞭解其是否可發行無記名股票 (B)對已發行無記名股票之客戶採取適當措施以確保其實質受益人之更新 (C)應瞭解客戶或信託之所有權及控制權結構，並辨識客戶之實質受益人 (D)對法人戶應辨識客戶之實質受益人，核對證照即已完成驗證措施

69. 依金融機構防制洗錢辦法規定，有關重要政治性職務人士，下列敘述何者錯誤？ (A)現任國外政府之重要政治性職務人士，應直接視為高風險 (B)現任國內政府或國際組織之重要政治性職務人士，應直接視為高風險 (C)非現任國內外政府或國際組織之重要政治性職務人士，金融機構應考量相關風險因子後評估其影響力，依風險基礎方法認定其風險 (D)重要政治性職務人士之家庭成員及有密切關係之人，適用重要政治性職務人士之規定

70. 某日客服中心接到客戶來電質疑臨櫃交易被要求進行大額通貨申報，有關通貨交易的定義，下列敘述何者正確？ (A)指單筆現金收或付（在會計處理上，凡以現金收支傳票記帳者皆屬之）或換鈔交易 (B)指單筆現金收或付，及其他交易以轉帳收支傳票記帳者皆屬之 (C)指單筆現金付款（在會計處理上，凡以現金收支傳票記帳者皆屬之）或換鈔交易 (D)指單筆現金收或付（在會計處理上，凡以現金收支傳票記帳者皆屬之），換鈔交易不記帳，故通貨交易不包括換鈔

71. 有關保險業應於人壽保險、投資型保險及年金保險契約之保險受益人確定或經指定時，採取之措施，下列敘述何者錯誤？ (A)對於經指定為保險受益人者，應取得其姓名及身分證明文件號碼 (B)對於經指定為保險受益人者，應取得其名稱及註冊設立日期 (C)對於依據契約特性或其他方式指定為保險受益人者，保險業於支付保險金時無須辨識該保險受益人身分 (D)於支付保險金時，驗證該保險受益人之身分

72. 依金融機構對經指定制裁對象之財物或財產上利益及所在地通報辦法規定，金融機構以每年十二月三十一日為結算基準日，編製年度報告，記載該金融機構於結算基準日當日所管理或持有一切經指定制裁之個人、法人或團體之財物或財產上利益，並於何時提報主管機關備查？ (A)十個營業日內 (B)次年一月三十一日前 (C)次年三月三十一日前 (D)次年四月三十日前

複選題
73. 有關洗錢防制法中對洗錢之敘述，下列何者錯誤？ (A)意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得 (B)掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者 (C)收受、持有或使用他人之特定犯罪所得 (D)意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得去處，或使本人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得

74. 有關洗錢防制法第一條對於洗錢防制法的立法精神，下列敘述何者錯誤？ (A)為防制洗錢，打擊犯罪 (B)為健全防制洗錢體系，穩定金融秩序 (C)為促進金流之保密 (D)為強化國際合作

75. 有關洗錢防制法第四條對特定犯罪所得的敘述，下列何者錯誤？ (A)特定犯罪取得之財物或財產上利益及其孳息屬特定犯罪所得 (B)特定犯罪變得之財物或財產上利益及其孳息屬特定犯罪所得 (C)特定犯罪所得之認定，應以其所犯特定犯罪經有罪判決為必要 (D)特定犯罪所得之認定，不以其所犯特定犯罪經有罪判決為必要

76. 客戶來電就某名嘴在政論節目中的言論進行查證，則下列敘述何者錯誤？ (A)金融機構懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩露訊息時，得不執行該等程序，而改以申報疑似洗錢或資恐交易 (B)金融機構對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者，應考量申報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐交易 (C)電子支付帳戶之客戶身分確認程序應依電子支付機構使用者身分確認機制及交易限額管理辦法相關規定辦理 (D)金融機構完成確認客戶身分措施前，不得與該客戶建立業務關係，只能進行臨時性交易

77. 有關金融機構確認客戶身分時，有下列情形者，應予以婉拒建立業務關係或交易，則下列敘述何者錯誤？ (A)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件。但得以其他措施管控者，不在此限 (B)由代理人辦理開戶、電子票證記名作業、註冊電子支付帳戶、投保、保險理賠、保險契約變更或交易者，且查證代理之事實及身分資料有困難 (C)建立業務關係對象為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體，以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子或團體 (D)出示之身分證明文件均為影本。但依規定得以身分證明文件影本或影像檔，輔以其他管控措施辦理之業務，不在此限

78. 有關銀行業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度，下列敘述何者錯誤？ (A)內容應包括就洗錢及資恐風險進行辨識、評估、管理之相關政策及程序(B)應依據洗錢及資恐風險、業務規模，訂定防制洗錢及打擊資恐計畫 (C)防制洗錢及打擊資恐計畫應包括製作風險評估報告 (D)應經董事會通過；修正時亦同

79. 有關金融機構對高風險客戶的審查，下列敘述何者錯誤？ (A)金融機構對高風險客戶應加強確認客戶身分或持續審查措施 (B)對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶，應立即中止業務關係 (C)對於高風險客戶應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源。其中資金來源係指產生該資金之實質來源 (D)高風險在建立或新增業務往來關係前，應取得高階管理人員同意

80. 有關對客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核措施，下列敘述何者錯誤？(A)應比對是否為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體，以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子或團體 (B)對於姓名及名稱檢核管理，應包括比對與篩檢之邏輯、檢核作業之執行程序，以及檢視標準，雖毋須書面化，但須設定於電腦系統中 (C)應依據風險基礎方法，建立客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序 (D)姓名及名稱檢核應偵測、比對、篩檢客戶、客戶之高階管理人員、實質受益人或交易有關對象

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