47.有關銀行辦理客戶審查作業之敘述下列何者錯誤？
(A)執行客戶審查之時機可分為「初次審查」及「持續審查」
(B)對於客戶留存的資料真實性有所懷疑時，應辦理客戶審查作業
(C)發現疑似洗錢或資恐交易時，不需辦理客戶審查，應直接向調查局辦理申報作業
(D)應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資料之更新

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統計： A(166), B(143), C(2380), D(36), E(0) #2320432

詳解 (共 4 筆)

#4370282

先客戶審查

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#4288426
金融機構於下列情形時，應確認客戶身分...
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#5634654

金融機構防制洗錢辦法

第 3 條

二、金融機構於下列情形時，應確認客戶身分：
（一）與客戶建立業務關係時。
（二）進行下列臨時性交易：
     1.辦理一定金額以上交易（含國內匯款）或一定數量以上儲值卡交易時。多筆顯有關聯之交易合計達一定金額以上時，亦同。
     2.辦理新臺幣三萬元（含等值外幣）以上之跨境匯款時。
（三）發現疑似洗錢或資恐交易時。
（四）對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時。



 十、金融機構對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者，應考量申報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐交易。 
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#4255228
(B) 需辦理客戶審查
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