複選題
67.存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採取之處理措 施，下列敘述何者正確？
(A)應於銀行內部資訊系統中加以註記，提醒各分 支機構加強防範
(B)存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即暫停該帳戶使用提 款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以退匯方式 退回匯款行
(C)存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即通知財團法人金融聯合徵 信中心，並暫停該帳戶全部交易功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行
(D)存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局洗錢 防制處及財團法人金融聯合徵信中心，銀行並應即結清該帳戶，其剩餘款 項則俟依法可領取者申請給付時處理

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統計： A(1055), B(244), C(218), D(1010), E(1) #2760994

詳解 (共 5 筆)

#5239626
第 5 條 存款帳戶依前條之分類標準認...
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B、C剛好相反 存款帳戶屬「衍生管制帳...
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#5647290
(A) 應於銀行內部資訊系統中加以註記，提醒各分 支機構加強防範
(B) 存款帳戶經通報為警示帳戶者 存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即暫停該帳戶使用提 款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以退匯方式 退回匯款行
(C) 存款帳戶屬衍生管制帳戶者   存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即通知財團法人金融聯合徵 信中心，並暫停該帳戶全部交易功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行
(D) 存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局洗錢 防制處及財團法人金融聯合徵信中心，銀行並應即結清該帳戶，其剩餘款 項則俟依法可領取者申請給付時處理


 
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#5653939
本辦法用詞定義如下：
一、警示帳戶：指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要，通報銀行將存款帳戶列為警示者。
二、衍生管制帳戶：指警示帳戶之開戶人所開立之其他存款帳戶，包括依第十三條第二項第五款但書規定所開立之存款帳戶。

存款帳戶依前條之分類標準認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採取下列處理措施：
一、第一類：
（一）存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局洗錢防制處及財團法人金融聯合徵信中心，銀行並應即結清該帳戶，其剩餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理。
（二）存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即通知財團法人金融聯合徵信中心，並暫停該帳戶全部交易功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。
（三）存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。
（四）依其他法令規定之處理措施。
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