無年度 - 第 11 期結構型商品銷售人員資格測驗41-60#28986

科目：結構型商品銷售人員資格測驗 | 選擇題數：20 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：結構型商品銷售人員資格測驗

選擇題 (20)

41.第一個正式出現在交易所交易的金融期貨是何者？ (A)日本稻米期貨 (B)利率期貨 (C)股價指數期貨 (D)外匯期貨

42.有關結構型商品之特性，下列敘述何者正確？ (A)保本率越低，則參與率亦越低 (B)即使保本率註明為 110%，仍不具最低保證報酬率 (C)約定好之保本率僅適用於持有至到期日的投資型產品 (D)若希望參與率提高而保本率不降低，則可透過縮短投資天期達成

43.下列何者非屬結構型產品？ (A)亞式選擇權 (B)可轉換公司債 (C)連動式債券 (D)投資型保單

44.假設某雙元貨幣組合之商品條件如下：本金=USD250,000，權利金收入=USD2,000，銀行手續費用=USD250，總收益率=6.8%，請問該商品之 90 天期美元存款利率為何？ (A) 3.60% (B) 3.97% (C) 4.00% (D) 4.20%

45.假設某保本型外幣組合式商品（95%保本）之條件如下：本金為 USD50,000，30 天期美元存款利率為 2%，若銀行手續費為 USD50，則可供買入選擇權權利金為若干美元？ (A) 83 (B) 2,500 (C) 2,533 (D) 2,583

46.有關「商品貨幣 Commodity Currency」之敘述，下列何者錯誤？ (A) AUD、NZD、CAD 為代表貨幣 (B)此類國家天然資源豐富 (C)經常成為雙元貨幣產品的連結標的 (D)此類貨幣由於利率較高，因此匯率波動不會太大

47.有關雙元貨幣組合式商品波動率之敘述，下列何者正確？ (A)目前市場上每種貨幣組合均有波動率之報價 (B)USD/EUR 波動率為 EUR/USD 波動率之倒數 (C)貨幣組合波動率的報價方式應遵循市場慣例 (D)CAD 之波動率報價為間接報價法

48.雙元組合式商品條件如下：計價貨幣 EUR，連結貨幣 USD，承作本金 100,000 歐元，契約期間 3 個月，轉換匯率： 1.35（僅轉換本金部份），決算日 EUR/USD 為 1.28，3 個月歐元定存利率 3%，商品總收益率 8%，請問產品到期時之情況，下列敘述何者正確？ (A)本金不需轉換為美元，領回本利和 100,750 歐元 (B)本金需轉換，領回 128,000 美元 (C)本金需轉換，領回 135,000 美元 (D)本金不需轉換為美元，領回本利和 102,000 歐元

49.雙元組合式商品條件：天期 30 天 / 本金美元 100,000 / 連結貨幣為澳幣 / 目前 AUD/USD 匯率為 0.8800 / 轉換匯率為0.8500(僅轉換本金部分) / 30 天期美元定存年率 3% / 總年收益率 8%。請問此例中投資人損益兩平匯率（總收益尚足以彌補匯損）為何？ (A) 0.8422 (B) 0.8443 (C) 0.8465 (D) 0.8479

50.票面利率 9%，每四個月複利一次，則其有效利率為何（小數點以下取至第四位）？ (A) 0.0900 (B) 0.0927 (C) 0.0938 (D) 0.0951

51.只考慮利率風險的情況下，請問下列哪一種債券價格對利率的波動幅度影響最小？ (A)三年期，票面利率 5%，殖利率 2% (B)三年期，票面利率 5%，殖利率 4% (C)三年期，票面利率 5%，殖利率 6% (D)三年期，票面利率 5%，殖利率 8%

52.有關非保本型商品的定義與敘述，下列何者錯誤？ (A)屬於高收益商品，又稱為優利型商品 (B)高收益型商品到期時可能以現金結算或實物轉換 (C)一旦選擇權到期時為價內，便可能侵蝕投資本金 (D)高收益商品通常採溢價發行

53.某一以價平發行的保本型商品條件如下：保本率 100%，參與率 60%，契約本金為 USD200，用以買進面額 USD200 的一年期零息債券價格為 USD180，剩餘金額投資於 S&P500 買權，若一年後 S&P500 指數上升 5%，請問投資人可取回多少金額？ (A) USD180 (B) USD194 (C) USD200 (D) USD206

54.某一看多高收益型組合式商品以連結股票為標的，條件如下：買進面額 USD200、3 個月期的零息債券價格 USD180；賣出 3 個月期的股票賣權，履約價格為 2 美元、行使比例 200/2，假設 3 個月到期後之股價為 1.8 美元，請問到期時投資人可取回金額為何？ (A) 162 美元 (B) 172 美元 (C) 180 美元 (D) 198 美元

55.下列何項乃是應用在市場或商品的流動性風險控制要領？ (A)維持與銀行或關係企業間良好的調度管道 (B)建立流動性計畫，尋找替代市場與產品 (C)監控備償計畫內的資金分散程度 (D)維持高效率的全行現金流量資訊，使直線主管明白現況

56.依「境外結構型商品中文投資人須知應行記載事項」規定，投資人須知應載明相關機構之權利、義務及責任，下列敘述何者錯誤？ (A)發行人或總代理人應每月公告該商品參考價格 (B)投資人之申購及贖回，須經境外發行機構確認後始生效力 (C)受託機構應製作並交付書面或電子檔案之交易確認書及對帳單予投資人 (D)於總代理人為發行機構或保證機構之子公司之情形，總代理人同意就發行機構或保證機構所發行或保證之該商品之義務負連帶責任

57.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定，有關銀行對屬自然人之一般客戶提供不保本型結構型商品業務，其應符合之原則，下列敘述何者錯誤？ (A)計價幣別以銀行可受理之幣別（包含人民幣）為限 (B)結構型商品到期結算金額應達原計價幣別本金 60%以上 (C)本金連結外幣匯率選擇權之結構型產品期限不得超過 3 個月 (D)本金連結黃金選擇權之結構型產品期限不得超過 6 個月

58.依「境外結構型商品審查及管理規範」規定，有關境外結構型商品審查費之繳納方式，下列敘述何者錯誤？ (A)得以現金、即期支票及匯款繳納 (B)得以金融機構簽發之即期本票繳納 (C)得以金融機構簽發之支票或保付支票繳納 (D)僅得以現金或匯款繳納

59.依「境外結構型商品審查及管理規範」規定，有關境外結構型商品發行人或總代理人申請商品審查之敘述，下列何者錯誤？ (A)應向商品受託或銷售機構所屬同業公會申請審查 (B)商品跨業者由金管會協調組成商品聯合審查小組 (C)跨業商品之審查結果由參與之審查單位授權或會銜共同對外行文 (D)審查小組之審查結果不須再經各審查單位理事會通過

60.依「中央銀行進一步開放指定銀行辦理衍生性人民幣商品業務」規定，有關指定銀行辦理是項業務之申請程序，下列敘述何者正確？ (A)外幣已開放之單項商品及其組合採逕行辦理 (B)外幣未開放之單項商品及其組合採事後報備 (C)個別銀行未經許可但已有其他銀行經許可辦理之衍生性人民幣商品採逕行辦理 (D)外幣已開放之單項商品但尚無銀行經許可辦理之衍生性人民幣商品採事前申請

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