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105年 - 結構型商品理論與實務第十六屆41-60#56779

科目：結構型商品銷售人員資格測驗 | 年份：105年 | 選擇題數：20 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：結構型商品銷售人員資格測驗

選擇題 (20)

41.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定，銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務之行銷過程控制，下列敘 述何者錯誤？ (A)應向一般客戶宣讀客戶須知之重要內容並以錄音方式保留紀錄 (B)應充分揭露並明確告知各項費用、收取方式及可能涉及風險等 (C)對一般及專業客戶（含自然人、法人）均應提供產品說明書 (D)對專業機構投資人銀行得依其內部程序辦理
42.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定，產品說明書「重要事項摘要」所包含之事項，下列何者非屬之？ (A)商品中文名稱應適當表達其商品特性及風險 (B)該商品對一般客戶銷售之商品風險等級 (C)商品最大可能損失 (D)商品審閱期間
43.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定，有關各項費用及交易處理程序說明應記載事項，下列敘述何者錯誤？ (A)結構型商品服務應說明商品最低投資金額 (B)交易前預先收取投資金額者應載明退息計算方式 (C)應載明交易糾紛申訴管道 (D)若客戶得提前終止交易，應說明終止交易時得領取金額之計算及給付方式
44.銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務，對於交易條件標準化且存續期限超過六個月之商品，應提供不低於幾日 之審閱期間？ (A)1 日 (B)3 日 (C)5 日 (D)7 日
45.依「境外結構型商品審查及管理規範」規定，有關資訊揭露之敘述，下列何者錯誤？ (A)應本於最大誠信原則並遵守相關法令規定 (B)任何資訊或資料均必須為最新且正確 (C)所有陳述或圖表均應公平表達不得誤導或隱瞞 (D)文件之用語均應分別以中英文表達並力求白話
46.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，有關銀行辦理衍生性金融商品業務應遵循 之規範，下列敘述何者錯誤？ (A)銀行辦理衍生性金融商品業務之交易及交割人員不得互相兼任 (B)銀行應於交易部門內設立風險管理單位，執行風險辨識、衡量及監控等作業 (C)交易部位之衍生性金融商品，其評價頻率應以即時或每日市價評估為原則 (D)衍生性金融商品如為銀行本身業務需要辦理之避險性交易者，其評價頻率應至少每月評估一次
47.依「境外結構型商品審查及管理規範」規定，有關連結指數商品應提供審查之投資收益計算方法，不包括下列何者？ (A)信用評等、連結標的及到期保本率 (B)本金虧損之機率 (C)以情境分析解說最大可能獲利、損失 (D)其他狀況之年化平均報酬率
48.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，關於結構型商品之定義，下列敘述何者錯 誤？ (A)得結合黃金與衍生性金融商品之組合式交易 (B)含結構型債券及資產證券化商品 (C)以固定收益商品結合連結衍生性金融商品之複合式商品 (D)結合衍生性金融商品得連結之標的包括信用事件
49.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定，有關錄音紀錄保存期限，應不得少於該商品存續期間加計多久期間？ 至少應保存幾年以上？ (A)三個月；三年 (B)三個月；五年 (C)六個月；三年 (D)六個月；五年
50.下列敘述何者錯誤？ (A)信託業擬於我國境內對專業投資人從事境外結構型商品之受託投資，須先就相關文件依台灣金融服務業聯合總 會所定規範審查後始得為之 (B)信託業擬於我國境內對非專業投資人從事境外結構型商品之受託投資，該商品應先經受託機構所屬同業公會審查通過 (C)信託業不論擬於我國境內對專業投資人或非專業投資人從事境外結構型商品之受託投資，該商品均應經金管會備查 (D)境外結構型商品發行機構、總代理人及受託或銷售機構間應共同簽訂書面契約。但屬同一法律主體者，不在此限
51.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，下列何者非屬所稱專業客戶？ (A)最近一期經會計師查核或核閱之財務報告總資產為新臺幣三千萬之公司 (B)政府基金 (C)證券投資信託公司 (D)期貨商
52.依「境外結構型商品審查及管理規範」規定，中文產品說明書揭露之資訊應依下列何者所訂應行記載事項辦理？ (A)中華民國銀行業同業公會 (B)中華民國信託業同業公會 (C)台灣金融服務業聯合總會 (D)行政院金融監督管理委員會
53.依「境外結構型商品審查及管理規範」規定，境外結構型商品發行人應定期揭露事項，下列何者非屬之？ (A)每一營業日公告所發行之商品參考價格資料 (B)每年向投資人揭露發行機構、發行人之財務狀況 (C)每季向投資人揭露淨值走勢圖及績效走勢圖 (D)每半年向商品之受託或銷售機構揭露連結標的之相關資料
54.依「境外結構型商品管理規則」規定，所稱境外結構型商品應以下列何種方式發行？ (A)受益憑證 (B)債券 (C)票券 (D)股票
55.依「境外結構型商品審查及管理規範」規定，有關境外結構型商品發行人或總代理人申請商品審查之敘述，下列何 者錯誤？ (A)應向商品受託或銷售機構所屬同業公會申請審查 (B)商品跨業者由金管會協調組成商品聯合審查小組 (C)跨業商品之審查結果由參與之審查單位授權或會銜共同對外行文 (D)審查小組之審查結果不須再經各審查單位理事會通過
56.依「境外結構型商品審查及管理規範」規定，申請人將商品送審時，其檢附之計算公式設計理念應包含之項目，下 列何者非屬之？ (A)是否配息 (B)配息公式 (C)商品結構複雜度 (D)報償函數
57.依「境外結構型商品審查及管理規範」規定，有關審查單位收到商品審查申請書後之審查事宜，下列敘述何者錯誤？ (A)應於收到申請書次日起五個工作日內予以初步檢核 (B)初步檢核書件不符時，申請人應於收到補正通知書次日起五個工作日內補正 (C)初步檢核書件不符且不能補正者，不受理其申請 (D)經初步檢核不受理之案件應退回審查費十二萬元
58.依「境外結構型商品管理規則」規定，下列何者不得為對非專業投資人從事受託投資、買賣或銷售境外結構型商品 之計價幣別？ (A)澳幣 (B)南非幣 (C)紐西蘭幣 (D)新加坡幣
59.下列敘述何者正確？ (A)非專業投資人得申請變更為專業投資人 (B)應至少區分四個等級，評估非專業投資人風險承受程度 (C)專業投資人之審閱期間不得低於五日 (D)境外結構型商品限於專業投資人投資者，不得為一般性廣告
60.依境外結構型商品發行機構或保證機構及商品之發行評等等級規定，對非專業投資人適用之評等等級，下列敘述何者錯誤？ (A)經 Morningstar,Inc.評定為 A (B)經 Moody’s Investor Services, Inc.評定為 A1 (C)經 Fitch, Inc.評定為 A+ (D)經 A.M. Best Company, Inc.評定為 a+

申論題 (0)