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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#124174
> 試題詳解
10.客戶審查程序之資料應予留存幾年?
(A)至少 5 年
(B)至少 3 年
(C)至少 1 年
(D)7 年以上
答案:
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統計:
A(1272), B(16), C(7), D(12), E(0) #3356520
詳解 (共 1 筆)
Astrid Chen
B1 · 2024/12/28
#6278684
【洗錢防制法 第8條】 金融機構及...
(共 171 字,隱藏中)
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相關試題
1.有關金融業於「防制洗錢」裡所扮演之角色,下列敘述何者正確?(A)洗錢者將犯罪所得滲入全球金融體系之管道多元,故金融機構並非為重要之角色(B)提供防制洗錢之員工訓練,由低度防護措施國家之金融機構為之即可(C)因金融機構職員,較有可能透過當面接觸客戶獲取最新資訊並進行審查,此亦為金融機構成為防制洗錢重要角色原因之一(D)金融機構制定洗錢與資恐相關之政策及內控程序,係為避免受金融監理機構處以罰鍰,故無需了解洗錢及資恐相關風險
#3356511
2.選出防制洗錢金融行動工作組織 40 項建議中,關於執法部分正確的敘述為:(A)金融情報中心負責可疑交易報告的接收與分析,及沒收不法所得(B)執法與調查機關應有搜索、扣押的強制處分權(C)基於兩公約對人權保障,主管機關在進行調查時不應進入被調查者電腦系統(D)在清查自然人或法人帳戶時,因涉及財產隱私權、個人資料保護須事先取得當事人同意
#3356512
3.有關於防制洗錢金融行動工作組織(Financial Action Task Force,簡稱 FATF)所公布之「40 項建議」(40 Recommendations) 中通匯銀行之相關規範,下列敘述何者錯誤?(A)金融機構對通匯銀行亦應踐履客戶盡職審查義務(B)金融機構應取得高階主管許可後,始建立新的通匯關係(C)金融機構對於「過渡帳戶(payable-through accounts)」需確認所往來之通匯銀行已確實執行客戶審查措施(D)各國應要求通匯往來銀行在該國取得執照或完成註冊登記
#3356513
4.當律師、公證人或其他獨立法律專業人士與會計師準備替客戶從事下列哪一項交易時,應該符合客戶審查與紀錄保存的相關要求?(A)擔任客戶訴訟案件之代理人時 (B)擔任客戶年度財務報表之簽證會計師時(C)擔任客戶之名義股東時 (D)擔任客戶的稅務諮詢顧問時
#3356514
5.金融機構對於恐怖分子應如何執行目標性金融制裁?(A)對於依法指定制裁之個人之金融帳戶、通貨或其他支付工具,向法院聲請止付(B)對於依法指定制裁之個人之金融帳戶禁止提款、匯款、轉帳,但允許其清償貸款(C)對於依法指定制裁之個人禁止任何財產或財產上利益之提供(D)對於依法指定制裁之個人實施強化審查,並申報其交易,由法務部調查局凍結其交易
#3356515
6.關於確認客戶身分的時點,下列何者錯誤?(A)與客戶建立業務關係時 (B)新臺幣三萬元以上的國內匯款時(C)發現疑似洗錢或資恐交易時 (D)對客戶資料真實性有所懷疑時
#3356516
7.金融機構通常在防制洗錢上扮演非常重要的角色,下列敘述何者錯誤?(A)金融機構應拒絕所有高風險客戶之交易(B)金融機構職員有機會面對面接觸客戶,進行認識客戶及客戶審查(C)金融機構得透過自動化交易監控系統的警示功能發現可疑或異常交易(D)洗錢者能透過銀行體系的 SWIFT 系統,達到迅速且大量移轉資金的目的
#3356517
8.客戶為國內外重要政治性職務人士(PEPs)時,下列敘述何者正確?(A)客戶若為現任國內 PEPs,應將客戶直接視為高風險客戶(B)客戶若為現任國外政府 PEPs,應將客戶直接視為高風險客戶(C)無論國內或國外政府,只要是現任 PEPs 即視為高風險客戶(D)國際組織現任 PEPs 才需要直接視為高風險客戶
#3356518
9.下列何者非現行洗錢防制法之內容?(A)必要時,法務部得會同中央目的事業主管機關指定受規範機構使用現金以外的支付工具(B)提供我國加入國際刑警組織的法源依據(C)允許我國協助他國執行財產沒收(D)設置定期經費制度,支付洗錢防制政策推行、培訓、國際合作等費用
#3356519
11.下列何者應執行強化確認客戶身分之措施?(A)客戶之家族親屬每人均於同一銀行分別開立帳戶(B)客戶經營小吃店,經常匯款至菲律賓購買木材(C)客戶為學生,每月以現金存款 1,500 元(D)客戶以其薪資之一部分支付其所購買之人壽保單長達五年
#3356521
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