4.下列何者非屬防制洗錢金融行動工作組織(FATF)針對重要政治性職務人士(PEPs)提出防制洗錢建議？
(A)採用風險管理系統機制來判定客戶或實質受益人是否擔任 PEPs
(B)採取確認客戶財富與資金來源的合理措施
(C)強化且持續地監控相關業務關係
(D)先建立關係後再請高階主管審查

「重要政治性職務之人」之客戶審查程序為何？ 2 其審查執行三步驟如下： 一、進行客戶審查程序（Customer Due Diligence，簡稱 CDD）； 金融機構與非金融機構之事業或人員在進行客戶審查程序時， 應就客戶端（例如客戶為法人時，應就其實質受益人為審查、 客戶為重要政治性職務之人、客戶從事的行業是高度現金基 礎之業別）、交易端（例如是否符合交易常情、交易習慣、交 易目的係為了掩飾真實資金來源）、地理端（例如資金來源與 去向或客戶本身為高風險國家或地區）等綜合為風險評估， 其中在客戶端風險部分，審查後如認屬「重要政治性職務之 人」，則應採取相關措施。 二、判斷是否為「重要政治性職務之人」，在「國外」重要政治性 職務之人部分，應有風險管理系統進行辨識，由於國際規範 上一般認「國外」重要政治性職務之人屬高風險，應採取加 強客戶審查措施（appropriate risk measure & proactive steps）；至於「國內」重要政治性職務之人，則應採取合理 措施辨識其風險，採取相應措施與作為（reasonable risk measure），並須考量相關因素，在低風險情形毋庸執行。 三、措施：國外「重要政治性職務之人」採取強化措施，國內「重 要政治性職務之人」有高風險情形，採取強化補救措施。