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108年 - 108-6 保險犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題：防制洗錢與打擊資恐法令及實務#83443

科目：防制洗錢與打擊資恐法令及實務1 | 年份：108年 | 選擇題數：80 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：防制洗錢與打擊資恐法令及實務1

選擇題 (80)

【已刪除】1.洗錢者將犯罪所得分成多筆多樣的小額交易，例如定期存款、黃金存摺等方式分多日、多次，到多家銀行， 用多個帳戶交易，此種行為屬於洗錢的哪一個階段？ (A)處置 (B)多層化 (C)整合 (D)重新進入合法經濟體系的階段 (E)送分
2.為確保在主管機關提出要求時可以立即提供，防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議金融機構應將所有國內 外的交易紀錄保存幾年？ (A)至少一年 (B)至少三年 (C)至少五年 (D)至少七年
3.防制洗錢金融行動工作組織 40 項建議中，關於執法部分正確的敘述為下列何者？ (A)金融情報中心負責可疑交易報告的接收與分析，及沒收不法所得 (B)執法與調查機關應有搜索、扣押的強制處分權 (C)基於兩公約對人權保障，主管機關在進行調查時不應進入被調查者電腦系統 (D)在清查自然人或法人帳戶時，因涉及財產隱私權、個人資料保護須事先取得當事人同意
4.下列何者非屬防制洗錢金融行動工作組織(FATF)針對重要政治性職務人士(PEPs)提出防制洗錢建議？ (A)採用風險管理系統機制來判定客戶或實質受益人是否擔任 PEPs (B)採取確認客戶財富與資金來源的合理措施 (C)強化且持續地監控相關業務關係 (D)先建立關係後再請高階主管審查
5.金融機構違反洗錢防制法關於確認客戶身分程序所定辦法者，請問中央目的事業主管機關應處以罰鍰之額度？ (A)處金融機構新臺幣三十萬元以上六百萬元以下罰鍰 (B)處金融機構新臺幣五十萬元以上一千萬元以下罰鍰 (C)處金融機構新臺幣六十萬元以上二千萬元以下罰鍰 (D)處金融機構新臺幣一百萬元以上五千萬元以下罰鍰
6.依據現行洗錢防制法之規定，我國之金融情報中心為下列何者？ (A)行政院金融小組 (B)立法院法制局 (C)法務部調查局 (D)金管會法制組
7.洗錢防制法第五條所稱之金融機構，不包含下列何者？ (A)銀行業 (B)銀樓業 (C)證券業 (D)信託業
8.甲、乙約定由乙將甲之販毒犯罪共新臺幣（下同）一千萬元所得移轉至海外人頭帳戶，乙則收取手續費五十 萬元。今甲、乙二人行為被查獲，乙持有該五十萬元遭政府凍結，是基於以下何種理由？ (A)民事賠償 (B)犯罪所得 (C)行政罰鍰 (D)刑事罰金
9.下列何者不在邊境金流管制之範圍？ (A)黃金 (B)裸鑽 (C)汽車 (D)有價證券
10.甲為 A 股份有限公司（下稱 A 公司）股東，當甲持有多少比例以上 A 公司股份時，會被認定為 A 公司之實 質受益人？ (A) 10% (B) 15% (C) 20% (D) 25%
11.資恐防制中有關目標性金融制裁之規定，下列敘述何者錯誤？ (A)目標性金融制裁是強制性規範 (B)本條規定僅以金融機構為規範之對象 (C)本條規定係為禁止提供任何財產或財產上利益，藉以禁絕恐怖主義之蔓生 (D)如因業務關係知悉本身持有制裁名單之財物所在地者，應進行通報義務
12.金融機構對達一定金額以上之通貨交易申報門檻為何？ (A)新臺幣五十萬（含等值外幣） (B)新臺幣一百萬（含等值外幣） (C)新臺幣三百萬（含等值外幣） (D)新臺幣一千萬（含等值外幣）
13.下列敘述何者錯誤？ (A)依 FATF40 項建議，各國應立法將資恐視為犯罪行為 (B)洗錢防制和打擊資恐兩者共通性在於金流秩序的規範 (C)資恐金流可能是合法來源或非法來源 (D)對於資恐防制法之規定，其中「國際名單」生效要件，只要經過聯合國安理會決議即具有資恐防制法之規定。 不以我主管機關公告為必要
14.洗錢係為典型的組織犯罪，關於洗錢防制任務的完整達成，下列敘述何者錯誤？ (A)加強後端洗錢犯罪的追訴，才能最有效達成洗錢防制的任務 (B)金融機構應確認、評估及瞭解其暴露之洗錢風險，並採取適當防制洗錢措施，以有效降低此類風險 (C)前置犯罪與後端洗錢不法金流通常是跨境實行之方式，藉以逃避犯罪查緝，洗錢防制任務，應採取二者並重 (D)洗錢防制之落實，除強化後端之洗錢犯罪追訴，更重要的是面對金流第一線之客戶審查、交易紀錄保存及通報 義務之規範及踐履
15.依金融機構防制洗錢辦法，金融機構對達一定金額以上之通貨交易，應於交易完成後多少時間內以媒體申 報？ (A)五個日曆日 (B)五個營業日 (C)十個日曆日 (D)十個營業日
16.銀行業應出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書，並於每會計年度終了後幾個月內將該內部控制制 度聲明書內容揭露於該銀行網站？ (A)一個月 (B)三個月 (C)四個月 (D)六個月
17.金融機構在完成確認客戶身分措施前，原則上不得與該客戶建立業務關係。下列何種情形不屬於得先建立 業務關係後再完成驗證的例外情況？ (A)屬於臨時性交易 (B)洗錢及資恐風險已受到有效管理 (C)為避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須 (D)可在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證
18.銀行訂定防制洗錢及打擊資恐計畫，所採取之政策、程序及控管機制，不包括下列何者？ (A)帳戶及交易之持續監控 (B)一定金額以上通貨交易申報 (C)員工遴選及任用程序 (D)依賴第三方執行辨識及驗證客戶本人身分並負最終責任
19.具國外分公司（或子公司）之銀行，應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資恐計畫，另在符合我國及國外分公 司（或子公司）所在地資料保密規定之情形下應訂定之事項，下列何者錯誤？ (A)為確認客戶身分與洗錢及資恐風險管理目的所需的集團內資訊分享政策與程序 (B)為防制洗錢及打擊資恐目的，於有必要時，要求國外分公司（或子公司）提供有關客戶、帳戶及交易資訊 (C)為確保國外分行與總行有一致性之防制洗錢及打擊資恐措施，若標準高低有疑義，以國外分行所在國之主管機 關認定 (D)對運用被交換資訊及其保密之安全防護
20.依「金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認客戶身分原則」規定，自然人某甲至 A 銀行臨櫃辦理新臺 幣 3 萬元以上之國內匯款，下列敘述何者正確？ (A)匯款金額未達新臺幣 5 萬元，A 銀行無須留某甲之姓名、身分證號碼及電話（或地址）等資料 (B)某甲如為本人，且為 A 銀行認識之客戶，並在 A 銀行留有身分資料紀錄者，得免出示身分證明文件 (C)某甲如為代理人，須核對某甲及本人身分 (D)某甲如為代理人，雖為 A 銀行之客戶，且在 A 銀行留有身分資料紀錄者，仍須出示身分證明文件
21.對於不配合審視、拒絕提供實質受益人資訊、對交易之性質與目的或資金來源有異常情形且不願配合說明等 客戶，下列作為何者錯誤？ (A)婉拒交易 (B)婉拒建立業務關係 (C)申報疑似洗錢或資恐交易 (D)先配合完成開戶或交易，再使客戶補齊資料，以兼顧業務需求
22.關於防制洗錢及打擊資恐之風險類別，一般可分為：禁止交易、高度風險、中度風險及低度風險等四種，以 貪腐聞名的國家或地區係屬何種風險類別？ (A)禁止交易 (B)高度風險 (C)中度風險 (D)低度風險
23.下列何者非金融機構發展警示態樣所參考之依據？ (A)本身資產規模 (B)地域分布 (C)系統資料可得程度 (D)客群性質
24.為確保辨識客戶及實質受益人身分資訊之適足性與即時性，公司在訂定審查頻率時，下列考量何者錯誤？ (A)高風險客戶至少每年檢視一次 (B)依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查 (C)根據前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性，決定適當時機 (D)由於公司對於具有高風險因子者一律婉拒開戶，已排除高風險客戶存在之可能，故只要訂定中低風險客戶之審 查頻率即可
25.關於證券期貨業防制洗錢及打擊資恐相關人員，下列何者非屬於其任用資格之一？ (A)國內營業單位督導主管須曾擔任專責之法令遵循或防制洗錢及打擊資恐專責人員 5 年以上 (B)國內營業單位督導主管應參加金管會認定機構所舉辦 12 小時以上課程，並經考試及格且取得結業證書 (C)防制洗錢及打擊資恐專責主管應參加金管會認定機構所舉辦 24 小時以上課程，並經考試及格且取得結業證書 (D)取得金管會認定機構舉辦之國內或國際防制洗錢及打擊資恐專業人員證照者
26.下列何種保險商品屬於洗錢防制高風險商品？ (A)損害填補型保險 (B)健康保險 (C)傷害保險 (D)具高保單價值準備金人身保險商品
27.保險業確認客戶身分措施，應依下列何方式辦理？ (A)經保險業書面同意後得接受客戶以匿名或使用假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體投保 (B)與客戶建立業務關係時，應確認客戶身分 (C)以可靠、獨立之原始文件、資料或資訊，辨識及驗證客戶身分，但不用保存該身分證明文件影本或予以記錄 (D)客戶為法人時，無須瞭解其是否可發行無記名股票
28.我國保險業對於客戶區分之風險等級，下列敘述何者錯誤？ (A)至少要有一般風險以及高風險兩種等級 (B)保險業不得向客戶或與執行防制洗錢及打擊資恐義務無關者，透露客戶之風險等級 (C)將客戶區分成兩級時，得對一般風險客戶進行簡化審查措施 (D)保險業應建立不同之客戶風險等級與分級規則
29.有關金融機構以風險基礎方法運用於防制洗錢及打擊資恐，下列敘述何者錯誤？ (A)用來贊助資恐活動的資金可能來自犯罪活動或合法來源，所以金融機構應體認與資恐有關之交易不會展現與洗 錢交易相同的特點 (B)金融機構辨識並通報可疑之洗錢或資恐交易為其職責之一 (C)判定洗錢犯罪活動類型或恐怖活動企圖並非金融機構的責任 (D)與資恐有關的交易可能以極低金額為之，所以依據風險基礎原則，便可以將其忽略
30.保險產品與服務在洗錢及資恐扮演重要的角色，關於該風險因子之判斷，下列敘述何者正確？ (A)公司對於熱賣商品，開放使用 ATM 轉帳、存現金方式繳保費。因為產品一樣，風險值應皆無改變 (B)壽險公司的所有商品，都應屬於高風險商品 (C)財產保險無現金價值，完全不可能作為洗錢工具 (D)保險業應同步考量「產品」與「服務」分別或併同的風險特性
31.先進的電子支付系統對防制洗錢之好處不包括下列哪一項？ (A)可以預設交易監控參數 (B)可以快速且大量匯款 (C)可以輕易追蹤個別交易 (D)可以自動儲存交易紀錄
32.有關資恐交易特點之敘述，下列何者錯誤？ (A)只能依靠系統監控，無法依賴櫃台人員判斷 (B)資金大都是小額的電匯 (C)資恐交易的匯款人不一定是罪犯或犯罪組織 (D)資金的來源大都是合法的
33.依洗錢防制法第七條規定，對於與重要政治性職務之人有密切關係之人的敘述，下列何者錯誤？ (A)與重要政治性職務之人為同一合夥事業之合夥人 (B)為重要政治性職務之人之受僱人或僱用人 (C)與重要政治性職務之人為同一上市公司之股東 (D)與重要政治性職務之人為同一法人或信託之實質受益人
34.客戶以大量假美鈔通過銀行員肉眼與機器檢查，將款項匯往他國，有關主管機關之規定，下列敘述何者錯誤？ (A)銀行發現大量假美鈔來行辦理結匯，應立刻通報當地調查局 (B)對於可疑人士使用之偽鈔，應擦拭乾淨，妥適保管 (C)本案有關之監視錄影系統應妥善保留至結案為止 (D)銀行應檢視驗鈔機辨識功能
35.金融機構應如何避免客戶以假冒身分開立帳戶？ A.請客戶提供身分證明文件 B.取得客戶影像檔留存備供 事後驗證用 C.確認客戶身分並加以驗證 (A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D) ABC
36.下列何者為金融交易跨國洗錢常見洗錢手法？ A 將不法所得兌換為流通性高之美元現金以運輸方式出境 B 將不法所得兌換為流通性高之外幣旅行支票以便攜帶出境 C 將不法所得購買鑽石珠寶等高價值、易攜帶物品移 轉出境 (A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D) ABC
37.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款，借款與還款金額相當，且無法提出合理說明，下列敘述何 者正確？ (A)保單借款原本即屬甲之權利，無可疑之處 (B)只要連續發生兩次，即屬洗錢防制法之洗錢罪 (C)只要保險公司有賺取保單借款之利息，即無疑似洗錢之可能 (D)這可能是一個疑似洗錢之警訊，承辦人員應立即陳報督導主管
38.下列敘述何者並非疑似洗錢的表徵？ (A)甲利用三個以上非本人帳戶分散大額交易 (B)乙經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票 (C)丙利用其下屬集體開立之帳戶大額且頻繁交易 (D)丁將到期之定期存款辦理續存
39.金融機構懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩漏訊息時， 應採下列何項措施？ (A)得不執行確認客戶之程序，而改以申報疑似洗錢或資恐交易 (B)仍需執行確認客戶之程序，以判定是否需申報疑似洗錢或資恐交易 (C)無需執行確認客戶之程序，亦無需申報疑似洗錢或資恐交易 (D)待下次客戶再交易時再做確認客戶程序，及評估是否需申報疑似洗錢或資恐交易
40.有關客戶風險等級之風險級數規定，下列敘述何者錯誤？ (A)至少應有兩級（含）以上之風險級數 (B)銀行應向客戶說明其風險等級，以利業務推展 (C)國外重要政治性職務人士應直接視為高風險客戶 (D)對於新建立業務關係的客戶，應在建立業務關係時確定其風險等級
41.銀行代銷保險商品時，下列何種保險商品為具有較高之洗錢風險？ (A)財產保險 (B)傷害保險 (C)健康保險 (D)具有高保單價值準備金之保險商品
42.「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」指出風險基礎方法(risk-based approach)之目的與下列 何者無直接關係？ (A)協助銀行發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施 (B)以利銀行確認客戶身分 (C)以利銀行決定其防制洗錢及打擊資恐資源之配置、建置其內部控制制度 (D)以利銀行訂定和執行防制洗錢及打擊資恐計畫應有之政策、程序及控管措施
43.A 銀行依賴第三方進行客戶審查，請問應由何人負客戶審查最終責任？ (A)該第三方 (B) A 銀行與該第三方共同負責 (C)視契約約定內容而定 (D) A 銀行
44.銀行辦理存款開戶時，應識別客戶洗錢及資恐風險，請問有關識別個別客戶風險等級之風險因子，下列敘述 何者錯誤？ (A)客戶的地域風險 (B)客戶職業與行業 (C)申請往來之產品或服務 (D)客戶財富多寡
45.下列與洗錢防制法資料保存規定有關之敘述何者錯誤？ (A)存款業務於帳戶關閉後 5 年保存義務才終了 (B)放款業務於客戶結清後 5 年保存義務才終了 (C)信用卡業務於客戶發卡後 5 年保存義務 才終了 (D)臨時性交易於客戶交易結束後 5 年保存義務才終了
46.金融機構之加強客戶審查程序(Enhanced due diligence)係針對下列何類型客戶？ (A)低風險 (B)中風險 (C)高風險 (D)政府機構
47.下列何者不是銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣？ (A)客戶經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票 (B)客戶將其活儲存款達一定金額後，轉存為定期存款 (C)特定帳戶經常由第三人存、提現金達特定金額以上者 (D)客戶經常於數個不同客戶帳戶間移轉資金達特定金額以上者
48.有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引，下列敘述何者錯誤？ A.其政治性職務人士定義 範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.指引文件具約束力 C.金融機構之內部控制包括員工訓練 D.可利用商業資料 庫軟體取代傳統客戶審查流程 (A)僅 AD (B)僅 BD (C)僅 CD (D)僅 BC
49.金融機構防制洗錢辦法第 3 條規定，金融機構於客戶辦理臨時性跨境匯款時，應再確認客戶身份，且金額(含 等值外幣)限制為下列何者？ (A)新臺幣三萬元以上 (B)新臺幣五萬元以上 (C)新臺幣十萬元以上 (D)新臺幣五十萬元以上
50.依法務部對於重要政治性職務之人士與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準，下列何者未在規範之 列？ (A)總統、副總統 (B)司法院大法官 (C)鄉、鎮首長 (D)中央研究院院長、副院長
51.對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施以確保其實質受益人之更新，下列敘述何者錯誤？ (A)請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商 (B)請客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商 (C)請客戶每次股東會後，應向證券商更新實質受益人資訊 (D)請客戶因其他原因獲悉具控制權股東身分發生變動時，應通知證券商
52.下列何者非為針對高風險或具特定高風險因子之客戶所應執行的「加強驗證」作業？ (A)取得姓名、出生日期與居住地址 (B)取得寄往客戶所提供住址之客戶本人／法人或團體之有權人簽屬回函 (C)實地查訪 (D)往來資訊並照會該證券商
53.證券商對帳戶及交易之持續監控作業，下列敘述何者正確？ (A)證券商不會碰到現金，具有低洗錢及資恐風險 (B)證券商防制洗錢及打擊資恐倘已完全依據證券商公會發布之態樣進行監控，則無須再另行增列 (C)客戶為零售業，屬於從事密集性現金交易業務，應直接視為高風險客戶 (D)透過證券商進行內線交易或市場操縱，屬洗錢前置犯罪
54.下列何者為金融機構防制洗錢辦法第 3 條第 7 款第 3 目規定，得豁免辨識實質受益人？ (A)大方儲蓄互助社 (B)財團法人互惠保險基金 (C)友情薩摩亞群島公司 (D)小明銀行為信託專戶之受託人，且具有帳戶實質控制權
55.保險業識別客戶洗錢風險並決定客戶風險等級時，無須評估下列哪一個風險因素？ (A)地域風險 (B)職業及行業之洗錢風險 (C)性別、年齡及家族病史 (D)客戶建立業務關係之管道
56.下列何者不屬於保險業的洗錢風險抵減措施？ (A)了解客戶交易目的 (B)了解客戶資金來源 (C)調查客戶是否涉及負面新聞 (D)建議客戶不要買大額保單，將其拆為多張小額保單
57.當專責人員接獲交易監控系統所觸發客戶於短期內購買數筆具高保單價值的保單預警時，下列敘述何者正 確？ (A)既為系統監控產生，即表示觸及精心設計的門檻，應該立即申報疑似洗錢交易 (B)既為觸發預警，即表示該等交易應該有值得關注之處，應進一步調查其合理性 (C)系統觸發預警不代表專責人員同意此門檻設置，自由心證判定是否調查即可 (D)預警案件應該原則上都應該申報，所以調查時應盡所有可能找出任何不合理之處，以證明預警準確
58.下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人？ (A)保險受益人之配偶 (B)未成年受益人之法定代理人 (C)被保險人之所有未成年子女 (D)要保人之配偶與所有已成年子女
59.下列何者「不屬於」保險業的業務性質與銀行業在洗錢與資恐上的不同之處？ (A)保單的銷售不像銀行開戶，在開戶後就可隨時存提 (B)保單中的契約關係多半比銀行的帳戶關係要複雜 (C)保險商品具有一定的期間性限制，銀行帳戶則多半無一定存續期間限制 (D)保險業需要對實質受益人進行辨識確認，銀行業則不需要
60.下列何者非屬保險業對客戶通常會進行加強盡職調查(EDD)的狀況？ (A)客戶屬於重要政治性職務之人(PEPs) (B)客戶透過電話行銷購買保險商品 (C)客戶在境外並且透過 OIU 購買保險商品 (D)客戶在近期曾經 被保險公司申報具有疑似洗錢交易 第二部分：（第 61-80 題為複選題；每題至少有 2（含）個以上應選之選項，全部答對才給分）
61.有關我國洗錢防制法修法旨趣，下列何者正確？ (A)避免兆豐案的後續裁罰 (B)強化引渡的可能性 (C)建立透明化金流軌跡 (D)提升我國洗錢防制的體質與效能
62.有關我國國家風險評估之敘述，下列何者正確？ (A)台灣深受洗錢非常高度威脅的犯罪包括毒品販運、詐欺、組織、貪污、走私、證券犯罪、第三方洗錢、稅務犯 罪等類型 (B)我國非公開發行公司因資訊透明度不足，被濫用為洗錢之風險偏高 (C)我國反武擴風險低，但資恐風險高 (D)我國宗教性財團法人及社福慈善類財團法人等，因匿名捐款資訊不足，存有潛在風險
63.在 FATF 四十項建議的評鑑方法論，進行洗錢防制的風險評估與策進作為，強調應該採用下列何種方式 為之？ (A)危害風險評估(Disaster Risk Assessment) (B)國家風險評估(National Risk Assessment) (C)產業風險評估(Sectoral Risk Assessment) (D)機構風險評估(Institutional Risk Assessment)
複選題
64.金融機構及指定之非金融事業或人員應依洗錢與資恐風險及業務規模，建立洗錢防制內部控制與稽核制 度；其內容應包括下列何者事項？ (A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練 (B)防制洗錢及打擊資恐之作業及控制程序 (C)備置並定期更新防制洗錢及打擊資恐風險評估報告 (D)建立吹哨者保護制度，並於總機構指定具職權行使獨立性之單位負責檢舉案件之受理及調查
複選題
65.依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，客戶為法人時，至少應取得下列哪項資訊？ (A)不論任何情形下一定要徵提規範及約束法人之章程 (B)在法人中擔任高階管理人員之姓名 (C)法人註冊登記之辦公地址 (D)法人之主要營業處所地址
複選題
66.下列何者為銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位掌理之事務？ (A)監控與洗錢及資恐有關之風險 (B)開發銀行新產品及服務 (C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循 (D)發展防制洗錢及打擊資恐計畫
複選題
67.有關「風險基礎方法(Risk-based Approach, RBA)」之敘述，下列何者正確？ (A)對於防制洗錢及打擊資恐機制之資源有效分配與有效實施 FATF 四十項建議及相關準則，風險基礎方法係必要 之基礎 (B)確認客戶身分措施及持續審查機制之強度，應以風險基礎方法判斷 (C)帳戶或交易監控政策與程序，應以風險基礎方法判斷 (D)非現任國內外政府或國際組織之重要政治性職務人士是否繼續視為重要政治性職務人士，應以風險基礎方法判斷
複選題
68.一名客戶到銀行辦理開立公司帳戶，該客戶提供的住址與銀行分行相距遙遠，且無法提出合理解釋。其 主動表示有興趣再開立個人理財帳戶。下列哪幾個選項屬於可疑行為？ (A)客戶僅提出警示帳戶通報相關問題，但與投資無關 (B)客戶在開立存款帳戶的同時開立理財帳戶 (C)客戶的住址與分行距離較遠，且無法提出合理解釋 (D)客戶似乎只關心公司戶與個人戶間移轉資金相關問題
複選題
69.有關證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度，下列敘述何者正確？ (A)內部控制制度應經股東會通過；修正時亦同 (B)內部控制制度應就洗錢及資恐風險進行辨識、評估 (C)內部控制制度應依據洗錢及資恐風險、業務規模等，訂定防制洗錢及打擊資恐計畫 (D)內部控制制度應納入自行查核及內部稽核項目，且於必要時予以強化
【已刪除】複選題
70.依保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點第 3 條之規定，本要點所稱保險業，包括下列何者？ (A)保險公司與專業再保險公司 (B)保險代理人公司（含兼營保險代理人業務之銀行） (C)保險經紀人公司（含兼營保險經紀人業務之銀行） (D)辦理簡易人壽保險業務之郵政機構
複選題
71.關於洗錢及資恐，下列敘述何者正確？ (A)白手套是可以提供無不良紀錄與真實身份證明的第三人 (B)由第三方間接銷售保單的模式，較傳統直接由聘僱之業務員銷售，管理上更為直接有效 (C)全球銀行代碼系統(SWIFT)的建置，提升支付系統的效率性 (D)保險費由境外匯入也屬於洗錢表徵之一
複選題
72.下列何者為疑似洗錢態樣？ (A)公司戶突然由職員前來結購大筆外幣現鈔與旅行支票 (B)公司負責人與公司帳戶間有異常之交易 (C)存戶之薪資轉帳帳戶除定期由雇主轉入薪資外，有時會以現金零星存入小額款項 (D)個人存款帳戶在同一銀行不同分行，常由第三人代理進行存、提款交易
複選題
73.下列何者為銀行對客戶進行加強客戶審查(Enhanced Due Diligence)之措施？ (A)取得開戶與往來目的之相關資料 (B)取得法人客戶進一步之商業資訊 (C)進行電話訪查以確認客戶之實際營運情形 (D)取得個人客戶財富來源、往來資金來源等資訊
複選題
74.張三於甲銀行租用保管箱放置貴重物品，請問若張三有下列何種情形時，甲銀行應提高警覺進行疑似洗 錢交易之審查？ (A)張三租用五個保管箱 (B)張三每天頻繁開啟保管箱三次 (C)張三的太太偶爾前來開啟保管箱 (D)張三經常委託不同朋友開啟保管箱
複選題
75.甲公司為一從事進口不同廠牌國外高級二手汽車，再銷售給國內消費者之公司，在銀行開立一個帳戶。請 問下列哪些行為為疑似洗錢或資恐交易之態樣？ (A)甲公司向銀行申請辦理外匯避險交易 (B)國內消費者將購車款項匯入甲公司帳戶 (C)甲公司定期匯款固定金額之美元至落後國家，而無合理理由 (D)甲公司帳戶常收到國外達特定金額以上之美元匯入款，而無合理理由
複選題
76.銀行對於現有客戶在適當時機應對已存在往來關係進行審查及適時調整風險等級，請問下列哪些情形符 合前述「適當時機」？ (A)客戶加開存款帳戶時 (B)得知客戶姓名變更時 (C)客戶提領存款時 (D)高風險客戶定期審查時
複選題
77.依金融機構防制洗錢辦法第 6 條規定，對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，至少應 額外採取下列何者強化措施？ (A)提昇批准授權 (B)採取強化之持續監督 (C)瞭解客戶財富及資金來源 (D)國內營業單位專責主管核准即可
複選題
78.證券商防制洗錢與打擊資恐之內部控制制度聲明書，於提報董事會通過後，應揭露於何處？ (A)證券商營業處所 (B)證券商網站 (C)每日於全國發行之報紙 (D)主管機關指定網站
複選題
79.保險業在下列哪些時機應該再次審核客戶風險分數與等級？ (A)制裁名單有異動時 (B)客戶申請批改或保全時 (C)客戶住院申請健康險理賠時 (D)低或中風險客戶遭申報疑似洗錢時
複選題
80.下列哪些屬於協助保險業業者判斷是否為疑似洗錢或資恐交易的小技巧？ (A)當要保人為境外的個人或法人時即屬於洗錢 (B)要保人因為婚姻狀況改變而欲改變受益人 (C)當支付保險費的金額來自非要保人或保險關聯人，且無法理解為何由此支付保費時 (D)指定的保險金付款方式、對象等與常理不符，且未具有令人信服的理由

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